I migliori fondi per la conservazione del capitale

È difficile da credere che durante la Grande Recessione successiva al 2007 crisi finanziaria, c'erano fondi che hanno prodotto rendimenti positivi. Ma c'erano. Tra questi c'erano i fondi per la conservazione del capitale, che fanno esattamente quello che implicano: preservare il tuo capitale, anche durante le recessioni economiche.

Se stai guardando rendimento totales su base annuale, i fondi per la conservazione del capitale riportati di seguito sono tra i migliori che sono riusciti a fornire in ogni ambiente negli ultimi dieci anni. Indipendentemente dal tipo di mercato che ci aspetta, rialzista o ribassista, potrebbe essere prudente attenersi a pochi fondi di conservazione del capitale che hanno la maggior parte della loro esposizione a grado d'investimento obbligazioni, per ogni evenienza.

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): alta qualità, basso rendimento

Se stai cercando un'esposizione a obbligazioni investment grade, prendi in considerazione il Great-West Short Duration Bond (MXSDX), che investe almeno l'80% del suo patrimonio netto in titoli del Tesoro statunitensi, commerciali e residenziali titoli garantiti da ipoteca, titoli garantiti da attività e obbligazioni societarie.

Dalla sua data di inizio dell'agosto 1995, MXSDX ha registrato un rendimento totale del 4.11%. Il rapporto di spesa dello 0.60% è inferiore alla media di categoria dello 0.81% e non è previsto un investimento minimo. Questi non sono numeri esemplari, ma l'obiettivo è rimanere al sicuro durante i periodi di volatilità raccogliendo un po' di rendimento.

2. Il Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): investimento maggiore, risultati non migliori

Il Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) punta sui massimi entrate correnti con conservazione del capitale investendo in obbligazioni di società con variazioni scadenze. L'efficace durata del fondo è generalmente inferiore a tre anni.

Dalla sua data di inizio settembre 1989, il fondo ha restituito poco meno del 5%. L'expense ratio dello 0.75% è leggermente migliore rispetto alla media della categoria dello 0.81%, anche se ancora elevata. Questo è un grande fondo rispetto agli altri in questo elenco, con un patrimonio netto di $ 10 miliardi e un investimento minimo di $ 1,000. Vale la pena il prezzo? Puoi argomentare in entrambi i modi, ma potrebbero esserci opportunità migliori disponibili.

3. Il portafoglio BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX): nessun rapporto di spesa

Il portafoglio BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX) non viene fornito con un rapporto di spesa (il suo rapporto di spesa rettificato è 0.01%, effettivamente zero), il che è impressionante. Tuttavia, qui è più importante notare la performance del fondo e il suo potenziale futuro.

Dall'inizio del fondo nel settembre 2004, ha prodotto rendimenti del 3.67%. Inoltre, non esiste un investimento minimo, il che lo rende un fondo di conservazione del capitale iniziale a basso rischio per gli investitori diffidenti. Ma qual è il futuro di BRASX? BRASX investe in quanto segue:

• Titoli garantiti da ipoteca commerciale e residenziale
• Obblighi dei governi non statunitensi e delle organizzazioni sovranazionali
• Obblighi delle società nazionali e non statunitensi
• Titoli garantiti da attività
• Obblighi ipotecari collateralizzati
• Titoli del Tesoro e di agenzie statunitensi
• Derivati
• Investimenti equivalenti alla liquidità
• Contratti di riacquisto
• Contratti di riacquisto inverso
• Rotoli di dollari

Ciò si qualificherebbe come un'ampia gamma di veicoli di investimento e nel tempo gli investitori potrebbero cercare di massimizzare il rendimento di questo fondo. Per quanto riguarda il potenziale, aspettati più o meno lo stesso, ovvero un basso apprezzamento del capitale, se del caso, un rendimento decente e una relativa resilienza mercato orso ambienti.

Conclusione

Se stai cercando una resilienza relativa a condizioni economiche difficili mentre raccogli un piccolo rendimento, allora potresti prendere in considerazione la possibilità di effettuare ulteriori ricerche sui fondi di cui sopra. Non dovresti aspettarti un grande ritorno. Dopotutto, si tratta più di preservare il capitale.