Il modo migliore per acquistare argento

Durante le recessioni economiche o quando si prevede una recessione, molti investitori si sono consolati nel possedere metalli preziosi. Progettato per proteggere dall'inflazione e dall'ambiguità nei mercati, questo asset viene spesso utilizzato per diversificare rispetto alle azioni, raccogliere i benefici di un bene tangibile con l'uso e proteggersi dall'aumento dei prezzi.

Ecco i modi migliori e più popolari per acquistare argento.

Come acquistare argento

Monete o lingotti

Il mezzo tradizionale di proprietà dell'argento è possedere fisicamente il metallo prezioso, spesso sotto forma di monete d'oro. Se posseduto fisicamente, l'argento può anche essere utilizzato direttamente in vari modi.

L'argento fisico può essere comunemente acquistato online, sebbene i concessionari locali o i banchi dei pegni possano anche offrire il trasporto di argento fisico. Se stai cercando di acquistare quantità maggiori o desideri possedere argento fisico non sotto forma di monete, potresti dover consultare un rivenditore specializzato.

Oltre al possesso di monete d'argento fisiche, potrebbe esserci un valore aggiuntivo nel possedere determinate monete. Ad esempio, alcuni anni, denominazioni o rarità verranno scambiati con un premio. Per gli investitori che sperano di possedere semplicemente l'argento come investimento, sarebbe saggio evitare di acquistare monete da collezione e pagare un extra per il collezionabilità delle caratteristiche diverse dall'argento.

ETF (Exchange Traded Fund)

Uno dei modi più comuni per investire in argento oggi è acquistare azioni di un exchange-traded fund (ETF). Gli ETF spesso possiedono l'argento fisico e gli investitori scambiano semplicemente quote di proprietà del fondo che possiede l'argento.

Gli ETF sono un modo molto accessibile e liquido di vendere il bene tangibile. L'argento spesso può essere venduto istantaneamente al prezzo di mercato. Due dei più grandi ETF che possiedono argento fisico sono iShares Silver Trust (SLV) e Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR).

Contratti futures

Argento contratti futures sono una forma di derivati ​​che possono o meno portare alla proprietà di qualsiasi argento. Invece, un contratto futures (indipendentemente dalla materia prima sottostante) è il diritto di acquistare o vendere un bene a un prezzo futuro. Invece di possedere la merce, possiedi il diritto di scambiarla.

I contratti futures sull'argento sono ideali per gli investitori che vogliono scommettere sull'aumento o sulla diminuzione dei prezzi dell'argento senza la difficoltà di possedere argento. Sebbene i contratti futures possano comportare il possesso fisico di un ordine, la maggior parte degli investitori semplicemente specula e disinveste dal bene tangibile.

Gli investitori usano spesso la leva quando negoziano contratti future, il che significa che è necessaria una piccola quantità di capitale iniziale per negoziare una grande quantità di contratti future. Sebbene ciò possa comportare maggiori perdite, offre anche un maggiore potenziale di investimento e l'opportunità per gli investitori di guadagnare più denaro che altrimenti sarebbero stati in grado di utilizzare solo il proprio capitale.

Azioni minerarie d'argento

Un modo indiretto di investire nell'industria dell'argento è investire in società minerarie d'argento. Questo tipo di investimento non rappresenta la proprietà in argento. Tuttavia, rappresenta la proprietà di una società che tenta di estrarre il metallo prezioso e può trarre vantaggio dalla produzione mineraria.

Vantaggi dell'acquisto di argento

Ci sono molti pro e contro nell'acquistare argento, specialmente in ciascuna delle forme sopra. Quando consideri come investire in argento, tieni presente che ogni metodo di proprietà ha i suoi vantaggi e svantaggi unici.

Monete o lingotti

Spesso non esiste un modo più puro per possedere un investimento che possederlo fisicamente. Investendo in monete d'argento o lingotti, puoi toccare fisicamente il tuo investimento. Non fai affidamento su una connessione Internet o su terzi per gestire il tuo argento. Inoltre, non rischi la possibilità che un ETF abbia venduto in eccesso o gestisca in modo impreciso le quote di proprietà.

A differenza dell'oro, che è visto rigorosamente come a riserva di valore, l'argento beneficia anche del suo ampio utilizzo in molte applicazioni industriali. Il metallo ha stabilito usi nel settore automobilistico, in vari prodotti elettronici, nei pannelli solari e nella fotografia. Nuove tecnologie come le batterie all'ossido d'argento, gli inchiostri conduttivi d'argento e varie nanotecnologie a base d'argento nelle applicazioni mediche stanno rapidamente diventando standard nei loro settori.

ETF (Exchange Traded Fund)

Questa domanda industriale aumenta i prezzi dell'argento volatile rispetto all'oro e generalmente reattivo a varie misurazioni dei dati di produzione. Alla luce di ciò, gli ETF che tracciano i prezzi dell'argento o i futures potrebbero essere una scommessa migliore rispetto ai lingotti fisici, in quanto possono essere venduti abbastanza facilmente se gli investitori pensano che i prezzi siano troppo schiumosi. Per gli investitori che desiderano disinvestire potenzialmente rapidamente, gli ETF sono i più favorevoli.

La maggior parte degli ETF può essere facilmente acquistata e venduta e molti broker online offrono la negoziazione gratuita di azioni ETF. Inoltre, sebbene esistano rischi di sicurezza informatica da considerare, gli ETF offrono l'opportunità di non doversi preoccupare della protezione fisica del proprio investimento.

I gestori dell'ETF pubblicano spesso rapporti mensili o trimestrali sulla performance, sulle modifiche al fondo e sulle informazioni pertinenti che gli investitori dovrebbero probabilmente conoscere. Ciò offre ancora un certo livello di sicurezza e protezione per gli investitori che desiderano mantenere il controllo sui propri beni senza doversi preoccupare del possesso fisico o della proprietà.

Contratti futures

Il vantaggio principale di un contratto futures è la possibilità di utilizzare la leva finanziaria. Molti investitori investono una piccola quantità di capitale quando stipulano contratti future con il potenziale per ottenere rendimenti esponenzialmente maggiori se i prezzi si muovono favorevolmente.

I contratti futures hanno anche il vantaggio unico di portare alla proprietà dell'argento, ma solo a un prezzo che l'investitore desidera. Gli investitori possono stipulare contratti di acquisto a un prezzo specifico che possono essere eseguiti solo se il prezzo diminuisce; in questo esempio, un investitore probabilmente non avrà la proprietà se il prezzo aumenta a un punto in cui l'investitore non si sente a suo agio nell'investire. Mentre gli investitori possono scegliere di acquistare una quota di un ETF sul mercato, gli investitori devono scegliere il proprio prezzo con un contratto futures.

Azioni minerarie d'argento

Sebbene le società di estrazione dell'argento non siano la stessa cosa del possesso di argento, questo rappresenta un interessante vantaggio di essere una parziale diversificazione. Gli investitori potrebbero teoricamente acquistare sia l'argento che l'equità della società mineraria dell'argento come un modo per coprire alcuni rischi. In teoria, il movimento del prezzo del capitale della società mineraria sarà diverso da quello della merce perché ci sono altri fattori che influenzano il prezzo delle azioni della società.

Svantaggi dell'acquisto di argento

Monete o lingotti

Per quanto grande possa essere la natura tangibile dell'argento, questa è anche la sua rovina. In molti modi, potrebbe anche essere più difficile vendere argento fisico in un pizzico. I mercati fisici potrebbero anche non tenere traccia dei prezzi spot più recenti o più aggiornati, il che potrebbe influire o meno sul prezzo di acquisto o di vendita.

Acquisto fisico lingotti, di qualsiasi metallo prezioso, comporta costi aggiuntivi a cui gli investitori potrebbero non pensare. In primo luogo, gli investitori pagano in media dal 5% al ​​6% in commissioni per acquistare monete d'argento e lingotti, a seconda della fonte.

Ad esempio, gli Stati Uniti Menta produce diversi argento monete d'oro, con il più popolare è l'aquila americana da un'oncia. Queste monete vengono vendute a un prezzo elevato per individuare i prezzi dell'argento. Allo stesso modo, anche altre zecche di conio come The Royal Canadian Mint producono diverse monete d'argento. Tuttavia, queste monete hanno un premio simile se acquistate direttamente dalla zecca. Esistono anche fornitori di terze parti, ma ancora una volta prevalgono i premi da individuare.

Ci sono anche i costi di archiviazione da considerare. Le cassette di sicurezza presso le banche comportano un canone annuo e le casseforti domestiche possono arrivare a migliaia, a seconda delle dimensioni, mentre i metalli preziosi IRA e conti di custodia vieni anche con tariffe di stoccaggio annuali. Per il costo di una sola azione che viene scambiata all'incirca prezzi spot e solo lo 0.50% delle spese annuali, gli investitori possono accedere all'argento tramite un ETF.

ETF (Exchange Traded Fund)

Forse il più grande è il rischio di controparte associato al possesso di uno degli ETF o forse anche di più per gli investitori che possiedono un nota negoziata in borsa (ETN) come UBS E-TRACS CMCI Silver Total Return ETN (UPS).

Gli azionisti in realtà non possiedono il titolo sul metallo stesso a meno che non siano un partecipante autorizzato in un ETF. D'altra parte, quando possiedi vero argento è tuo. Se il mondo impazzisce, hai la riserva di valore direttamente nelle tue mani o nel tuo caveau. Questo fatto sottolinea il motivo numero uno per cui la maggior parte degli investitori sceglie in primo luogo i metalli preziosi: l'assicurazione.

Un perfetto esempio dei potenziali problemi con il rischio di controparte deriva dal fallimento di MF Global alla fine del 2011. Investitori che hanno tenuto ricevute di magazzino poiché i lingotti d'argento all'interno dei conti dell'azienda avevano i loro beni congelati e messi insieme. Il curatore fallimentare del fallimento approvato dal tribunale ha pagato a questi investitori circa 72 centesimi di dollaro per le loro partecipazioni. In altre parole, questi investitori hanno perso il 28% dei loro lingotti. Con alcuni partecipanti all'argento che rivendicano la manipolazione nei mercati dell'argento per quanto riguarda molti dei grandi sponsor ETF/ETN, il possesso di lingotti fisici potrebbe alla fine ripagare.

Infine, Le commissioni ETF hanno un effetto erosivo sui loro prezzi sottostanti. Molti dei fondi garantiti fisicamente vendono una parte dei loro lingotti per pagare le loro spese. Nel tempo, questo ha causato i prezzi delle azioni per tracciare meno che individuare.

Contratti futures

Ci sono due svantaggi principali nell'investire in contratti future per investire in argento. In primo luogo, l'investimento in un contratto futures non comporta esplicitamente la proprietà dell'argento. Mentre l'investimento in un ETF rappresenta una proprietà che ha diritto all'argento, un contratto future potrebbe non essere mai nel prezzo, il che significa che potresti non esercitare mai il diritto di pagare a un prezzo favorevole.

Un altro aspetto negativo dei contratti futures è la loro natura complicata. Mentre altre forme come gli ETF possono essere facilmente negoziate in un istante, i contratti futures non sono per principianti e possono essere complessi per gli investitori alle prime armi. Inoltre, è probabile che gli investitori debbano pagare commissioni per avere la possibilità di non possedere mai effettivamente argento.

Azioni minerarie d'argento

Per tutti i vantaggi che può comportare possedere una società mineraria d'argento, non è veramente una quota di proprietà in argento. I prezzi dell'argento possono esplodere, ma il successo del patrimonio netto della società mineraria risiede in ultima analisi nella capacità della società di operare con successo. Se la società deve affrontare un flusso di cassa in deficit o un incidente catastrofico con le apparecchiature, un investitore potrebbe purtroppo subire perdite non correlate alla proprietà dell'argento.

Le società di estrazione dell'argento possono anche essere soggette a forze incontrollabili che possono muoversi nella direzione opposta dell'argento. Ad esempio, immagina un'invenzione del governo che limiti l'estrazione dell'argento. Una società di estrazione dell'argento ne risentirebbe negativamente, mentre il prezzo dell'argento probabilmente aumenterebbe poiché ora vi è un cambiamento minimo nell'offerta e un aumento della domanda. Pertanto, possedere una società di estrazione dell'argento potrebbe non produrre gli stessi vantaggi di investimento del possedere argento.

Conclusione

Per gli investitori che cercano di accedere ai mercati dell'argento, possedendo sia lingotti fisici che acquistandoli Gli ETF hanno i loro pro e contro. Gli investitori possono anche prendere in considerazione l'investimento in contratti future o l'acquisto di azioni in una società mineraria d'argento. Ogni metodo espone gli investitori all'industria dell'argento, sebbene ogni opzione sia molto diversa dalle altre.