I cinque elementi costitutivi del futuro family office

In un'epoca in cui il cambiamento sembra essere la parola d'ordine du jour, è facile lasciarsi sopraffare e dimenticare che questo stato di flusso non è un concetto nuovo. Circa 2500 anni fa, il filosofo greco Eraclito fece notare che “L'unica costante nella vita è il cambiamento.” Quindi, se il cambiamento costante è qualcosa che esiste da così tanto tempo, perché ora potrebbe sembrare

Filosoficamente questo potrebbe, in parte, essere dovuto al fatto che oggi viviamo vite molto più veloci e, grazie al nostro consumo costante sui social media, potremmo avere meno tempo per disconnettersi. Allo stesso tempo, veniamo bombardati da social media e notizie irrilevanti che non abbiamo bisogno di sapere.

Sia che osserviamo questi continui cambiamenti o se questo cambiamento avvenga a livello personale, aziendale, organizzativo o persino sociale, questo riguarda tutti noi e tutti devono essere preparati.

Tre fattori di cambiamento nel segmento dell'ultra ricchezza

Per quanto riguarda il segmento del patrimonio privato, tre fattori critici di cambiamento si stanno manifestando e stanno cambiando il panorama del family office.

C'è un nuovo proprietario di ricchezza

Sì, stiamo parlando della "Prossima generazione" di proprietari, e oggi questo potrebbe significare qualsiasi cosa, dalla Gen Z ai coniugi che sopravvivono alle loro altre metà, di età compresa tra i 20 ei 60 anni. Ma ci sono anche fonti di ricchezza completamente nuove che portano nuovi tipi dei proprietari in gioco. Una nuova significativa fonte di ricchezza è sotto forma di eventi di liquidità dovuti al numero crescente di imprenditori che escono dalle società che hanno avviato.

Tutti i fondatori alla fine lasceranno la loro azienda, ed è solo una questione di quando e quando ciò accadrà. Poiché molte startup oggi raccolgono anche fondi dai family office, è ovvio che i loro fondatori potrebbero essere interessati a seguire un viaggio simile con la liquidità che potrebbero sbloccare.

Oltre agli imprenditori, ci sono anche tipi di ricchezza completamente nuovi, i nativi delle criptovalute o i miliardari di bitcoin sono solo un esempio, e con più cambiamenti nei sistemi finanziari, possiamo solo immaginare quali altri tipi di ricchezza emergerebbero ancora.

Un cambiamento nei valori personali e sociali

A livello personale, i proprietari cercano sempre più valore al di là dei ritorni finanziari dei loro investimenti. Sia che si parli di maggiori preoccupazioni in merito all'impatto ambientale o a livello sociale considerando fattori come diversità, equità e inclusione o l'impatto più ampio sulle persone, questa spinta personale a fare meglio è evidente intorno a noi. Una chiara manifestazione è l'accresciuta discussione sulla sostenibilità tra molti attori finanziari (anche se gran parte di questo è un servizio verbale). Quello che viene dopo?

A livello sociale, c'è anche una maggiore richiesta di trasparenza e responsabilità da parte del mondo in generale. I proprietari di patrimoni devono assicurarsi di essere preparati per queste nuove richieste e che i loro portafogli di investimento riflettano le loro intenzioni, altrimenti c'è sempre il rischio che tu possa essere cancellato.

Ci sono nuovi modi di investire

Il panorama degli investimenti non è estraneo a cambiare da quando è stato codificato nel 1700 a.C., dove i mesopotamici potevano impegnare garanzie in cambio di un progetto. Nel corso dei secoli gli investitori avevano dato valore a qualsiasi cosa, dalle spezie e dall'acciaio alle azioni sin dal 1600, quando la Compagnia olandese delle Indie orientali creò la Borsa di Amsterdam.

Una cosa è certa, gli investimenti non avvengono tutti in borsa con società quotate e durante i mercati ribassisti, obbligazioni e asset fisici potrebbero ricevere maggiore attenzione.

Oggi c'è un focus sempre più significativo su alternative e investimenti diretti insieme a nuove classi di attività e veicoli che prima non erano disponibili. Gli SPACS erano di gran moda tre anni fa e le criptovalute, le risorse digitali e le tecnologie blockchain sono diventate popolari negli ultimi due anni.

I 5 elementi costitutivi

Quindi, sulla base di questi cambiamenti e con la ricerca compilata da vari rapporti, conferenze e interviste negli ultimi due anni, i seguenti cinque elementi costitutivi sono stati identificati e delineati come fattori orientati al futuro che possono consentire futuri family office. Ognuno di questi potrebbe giustificare un intero articolo da solo, ma ecco la sinossi.

1. Un'organizzazione che consente la resilienza

Un'organizzazione resiliente può resistere al cambiamento e le organizzazioni devono essere agili per prepararsi all'incertezza. L'agilità è, in breve, prontezza per progettazione. Con una strategia in atto che integra un livello di prontezza tenendo conto anche dei rischi non finanziari, i family office possono essere più preparati per i cambiamenti futuri.

Al di là della natura dell'organizzazione, c'è anche il trucco. I family office devono rispecchiare i loro clienti e incontrarli dove si trovano. Se il family office è composto solo dalla gestione delle generazioni più anziane ("Ok boomer", suona un campanello?), o solo da uomini in cui i clienti sono forse membri femminili più giovani della famiglia, c'è una discrepanza intrinseca.

2. Eccellenza digitale

Il digitale è un fattore di igiene. Sono finiti i giorni in cui si discuteva se i robo-advisor sostituiranno i gestori patrimoniali o se le banche private possono cavarsela non fornendo feed diretti ai conti per l'aggregazione. La prossima generazione di proprietari di patrimoni si aspetterà strumenti digitali sicuri e protetti. La maggior parte dei Gen Z preferirebbe inviare messaggi di posta elettronica alla propria banca tramite Instagram piuttosto che ricevere una telefonata.

Solo perché hai abbandonato il tuo servizio di conferenza e puoi partecipare a una chiamata Zoom non significa che sei passato a un'azienda digitalmente eccellente. C'è ancora molto lavoro da fare, parte di questo riguarda soluzioni tecnologiche reali, ma molto si riferisce anche a una mentalità, una cultura e come i family office gestiscono i processi interni.

3. Trasparenza e comunicazione

Alcuni potrebbero dire che la privacy è un lusso che le persone facoltose possono ancora acquistare. La maggior parte delle persone, tuttavia, sta iniziando a rendersi conto che la privacy potrebbe essere morta, specialmente con i rapidi sviluppi dell'informatica quantistica e delle nostre vite sempre attive.

Sono finiti i giorni della segretezza e dei family office che operano sotto il radar. Che si tratti dei prossimi Panama paper o dell'adozione di massa della blockchain che documenterà tutte le transazioni, sta diventando più facile accedere alle informazioni su chiunque e su tutto.

Ma questa attenzione alla trasparenza non è solo rovina e oscurità. Con esso arriva l'opportunità di raccontare storie che vale la pena condividere, sia con i proprietari di family office che con il mondo in generale. Nelle parole di psicologo ed economista Daniel Kahneman, “Nessuno ha mai preso una decisione a causa di un numero. Hanno bisogno di una storia".

4. Rete e comunità

I membri della Generazione Z comprendono il potere della connessione e vivono la loro vita in base ad essa. Non sono solo nativi digitali, ma sono nativi di rete e questo si svolge in modi nuovi.

Ci sono state molte discussioni sulla creazione di una rete per il co-investimento delle opportunità all'interno dello spazio del family office. Molto probabilmente questi accordi continueranno a verificarsi, ma quali sono gli altri vantaggi qui e come potrebbe l'approccio della Gen Z cambiare il modo in cui è successo fino ad ora?

La condivisione delle conoscenze è un altro motivo per cui il networking è così importante. Ma secondo la "Teoria del legame debole", possiamo solo attingere alle vecchie conoscenze delle reti esistenti, persone con cui condividiamo esperienze. La teoria suggerisce che la nuova conoscenza deve provenire da altri al di fuori della tua rete immediata. Questo pensiero, sostenuto da nuove tecnologie per il family office e la mentalità della Gen Z, potrebbero presto creare nuovi modi per espandere le reti in modo sicuro e condividere i dati con questa rete che possono essere reciprocamente vantaggiosi.

5. Impatto trasformativo

Prevedendo ciò che vogliono ottenere al di là dei rendimenti finanziari, gli investitori possono avere un impatto esponenziale di trasformazione sul mondo. Questa visione trasformativa, o “scopo, è ciò che la prossima generazione vuole vedere.

Quest'ultimo elemento costitutivo non è isolato, poiché consente la necessità di trasparenza, fornisce storie da condividere e fa molto affidamento sull'ascesa di nuovi modi di investire, aiutando gli investitori a essere il cambiamento che vogliono vedere nel mondo .

Come si adatta tutto questo insieme?

Come potrebbe apparire un family office che ha incorporato questi cinque elementi costitutivi nel suo design? Lavorando dall'interno verso l'esterno, disponiamo di un'organizzazione agile e resiliente che sfrutta la tecnologia che consente di essere digitalmente eccellente. Andando verso l'esterno, questa organizzazione è aperta e trasparente, con una forte rete e comunità all'interno della quale comunica, condivide e opera.

E per il mondo c'è la possibilità che questo family office e i suoi investimenti possano avere un impatto trasformativo sul pianeta. E per concludere con un'ultima ispirazione sul cambiamento, "Quando hai finito di cambiare, hai finito.” - Benjamin Franklin