Segnalato da Jonathan Ponciano e Hank Tucker
LL'imminente aumento dei tassi di interesse, la guerra della Russia all'Ucraina e l'aumento dell'inflazione hanno devastato il mercato azionario quest'anno, ma queste quattro fintech hanno raccolto milioni di clienti e miliardi di dollari in attività nonostante le turbolenze.
La popolarità esplosiva degli investimenti alternativi ha alimentato una crescita sbalorditiva per iCapital, con sede a New York, che torna a ForbesFintech 50 per il quinto anno consecutivo dopo aver ottenuto 500 milioni di dollari dagli investitori nel 2021. La piattaforma aiuta i consulenti finanziari e le istituzioni legacy come UBS e BlackRock a diversificare i portafogli dei loro ricchi clienti con investimenti in capitale di rischio, immobili, debito strutturato e altro ancora. e ora fornisce più di 125 miliardi di dollari di asset, con un aumento del 70% in un anno. C'è anche altro in arrivo: alla fine del mese scorso, iCapital ha dichiarato che si sarebbe espansa nel mercato delle rendite con l'acquisizione della piattaforma fintech Simon, che l'anno scorso ha contribuito a emettere oltre 48 miliardi di dollari in investimenti strutturati e rendite.
Notevolmente assente dall'elenco di quest'anno, Robinhood è diventato non idoneo dopo essere stato quotato in borsa a luglio con una valutazione fulminea di $ 30 miliardi. Incapsulando l'anno selvaggio del mercato azionario, le azioni Robinhood sono crollate di oltre l'83% come numero di utenti e volume degli scambi immerso dai massimi storici dell'anno scorso. Anche la neobanca socialmente consapevole Aspiration, che ad agosto ha dichiarato di essere quotata in borsa tramite una società di acquisizione per scopi speciali, diminuisce, sebbene non abbia ancora iniziato a negoziare.
Al loro posto, l'intermediazione Public.com debutta sul Fintech 50 meno di tre anni dopo il suo lancio nel settembre 2019. Con l'aiuto degli investimenti del miliardario Shari Redstone, del giocatore della NFL JJ Watt e dell'influencer Casey Neistat, il numero di utenti di Public è quasi triplicato fino a raggiungere 3 milioni nell'ultimo anno. La piattaforma ha anche ampliato rapidamente le sue offerte oltre alle semplici azioni, aggiungendo quest'anno il supporto per token non fungibili, arte, immobili, criptovaluta e altro ancora.
Altri che riappaiono su Fintech 50 quest'anno sono 401(k) Administrator Guideline, che ha superato i 6 miliardi di dollari di asset ad aprile, e l'app mobile Stash, che ora offre criptovalute insieme alle sue offerte di investimento, bancarie e pensionistiche.
Ecco le società di investimento più innovative nel fintech:
Orientamento
Amministra i piani 401 (k) per le piccole imprese a una tariffa base di $ 49 al mese più $ 8 per dipendente partecipante. Collabora con fornitori di servizi di buste paga tra cui Square, Intuit, Gusto e ADP. Nuove leggi statali come quella della California che richiedono alle aziende con cinque o più dipendenti di offrire un piano di risparmio previdenziale entro il 30 giugno stanno aiutando a guidare la crescita. Ad aprile, ha iniziato a offrire SEP IRA anche per i lavoratori autonomi.
LEGALE: Austin, Texas
Finanziamento: $ 344 milioni da General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital e altri
Ultima valutazione: $ 1.15 miliardi
Buona fede: Amministra più di 30,000 401(k)s di piccole imprese, in crescita del 50% rispetto allo scorso anno.
cofondatori: CEO Kevin Busque, 43 anni, già cofondatore del mercato del lavoro freelance TaskRabbit; CTO Mike Nelson, 34; Chief Product Officer Jeremy Caballero, 39 anni.
iCapital
Collega più di 10,000 consulenti finanziari e le loro centinaia di migliaia di clienti con un patrimonio netto elevato a private equity, private debt, venture capital, immobili e hedge fund con un minimo di $ 25,000 investiti per fondo, molto inferiore ai minimi tradizionali per questi fondi , che può variare da $ 1 milione fino a $ 10 milioni. Ora fornisce il suo servizio "white label" a più di 140 aziende, tra cui Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank e Goldman Sachs.
LEGALE: New York City
finanziamento: $ 765 milioni da BlackRock, WestCap, Temasek e altri
Ultima valutazione: $6 miliardi
Buona fede: Gli asset investiti attraverso la piattaforma sono aumentati a circa $ 20 miliardi, in aumento di circa il 70% in un anno grazie in parte alle espansioni in Europa e Asia.
Cofondatori: il CEO Lawrence Calcano, 59 anni, veterano di Goldman Sachs da 17 anni; i soci direttivi Dan Vene, 46 anni, e Nick Veronis, 57.
Pubblico.com
App di brokeraggio che offre investimenti senza commissioni in azioni, ETF e criptovalute, nonché scambi frazionari di NFT e altri oggetti da collezione e la possibilità per gli utenti di condividere i propri portafogli e operazioni, se lo desiderano. L'anno scorso, Pulse ha smesso di accettare pagamenti per il flusso degli ordini, una pratica controversa su cui fanno ancora affidamento i rivali di libero scambio come Robinhood, e ha debuttato con una funzione di mancia opzionale. Ad aprile ha lanciato un'altra nuova fonte di entrate: un servizio "Pulse" che consente alle aziende che desiderano promuovere le proprie azioni di pagare i dati sugli investitori al dettaglio e di tenere i municipi. I primi clienti includono il vivace stock di cannabis Tilray e l'hailer di Dubai Swvl.
LEGALE: New York City
finanziamento: $ 310 milioni da Accel, Greycroft, Tiger Global Management e altri
Ultima valutazione: $1.2 miliardi
Buona fede: La base di utenti è esplosa a tre milioni da meno di un milione alla fine del 2020.
Cofondatori: I co-CEO Jannick Malling, 34 anni, e Leif Abraham, 36 anni, imprenditori seriali provenienti rispettivamente dalla Danimarca e dalla Germania.
Stash
L'app di Stash offre investimenti frazionari in azioni ed ETF, IRA, conti correnti e una carta di debito che premia gli acquisti con frazioni di azioni per una tariffa mensile fissa da $ 1 a $ 9. A gennaio ha lanciato Smart Portfolio, un portafoglio gestito da Stash abbinato alla tolleranza al rischio di un investitore, con un investimento minimo di $ 5 e un'allocazione dal 4% al 6% in criptovalute. Già 500,000 utenti hanno investito in Smart Portfolios. La scorsa estate, Stash ha acquisito la piattaforma di alfabetizzazione finanziaria PayGrade e l'ha rinominata Stash101, offrendo contenuti educativi gratuiti per studenti, insegnanti e genitori.
LEGALE: New York City
finanziamento: $ 467 milioni da Union Square Ventures, Goodwater Capital, Eldridge Industries e altri
Ultima valutazione: $1.3 miliardi
Buona fede: I ricavi sono cresciuti del 65% a 86 milioni di dollari nel 2021, mentre i clienti paganti sono cresciuti da 1.8 milioni a 2.4 milioni.
Cofondatori: Il CEO Brandon Krieg, 47 anni, e il presidente Ed Robinson, 38 anni, si sono incontrati lavorando nel team di trading elettronico di Macquarie.
ALTRO DA FORBES
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/