Quando Jason Gutierrez ha continuato ad aggiornare le prestazioni di GameStop tra le attività lavorative durante i primi giorni selvaggi del 2021, ammette che gli obblighi fiscali futuri non erano la sua priorità numero 1.
“Era nel retro della mia mente. Se esco alla grande, devo pagarlo", ha detto il 32enne Greenville, ingegnere meccanico di SC.
La scommessa di circa $ 3,500 a $ 4,000 di Gutierrez su GameStop è stato il suo primo tentativo di selezione titoli dopo aver contribuito al fondo della data target del suo 401 (k) e ha approfittato della partita dell'azienda.
A un certo punto, è salito di $ 4,500 a $ 5,000, ma Gutierrez ha finito per vendere la maggior parte delle sue azioni GameStop tra la fine di febbraio e l'inizio di marzo, ottenendo una perdita inferiore a $ 1,000.
Questo è praticamente un lavaggio a suo avviso. Nei mesi successivi, Gutierrez ha nascosto fino a $ 1,000 in un conto di risparmio nel caso avesse dovuto coprire eventuali tasse aggiuntive.
Ha ancora una piccola quantità di GameStop, solo per i bei ricordi di un periodo "turbinante".
Gutierrez è stato quasi uno dei fortunati. Un anno fa, la breve compressione su titoli come GameStop e AMC è diventata un fenomeno dei social media e il gioco morale di Wall Street si è trasformato in un evento dell'era della pandemia.
Ora, la frenesia commerciale di inizio 2021 potrebbe rappresentare qualcos'altro: una lezione per i nuovi investitori al dettaglio sui pericoli di una cattiva pianificazione fiscale.
Le tasse future non erano esattamente ciò a cui Jason Gutierrez stava pensando ai vertici della saga GameStop dell'inizio del 2021.
Foto c/o Jason Gutierrez
Se qualcuno ha acquistato e venduto l'anno scorso, ma ha reintrodotto nel mercato tutti i suoi profitti dalle azioni di meme e dalla criptovaluta, senza mettere da parte i contanti per le tasse sulle plusvalenze, potrebbe avere un portafoglio 2022 più piccolo per pagare un conto fiscale del 2021.
Dopo aver raggiunto il massimo del prezzo delle azioni di $ 324 a fine gennaio, GameStop
GME,
le azioni hanno chiuso mercoledì a $ 100.11. In diversi picchi di prezzo lo scorso anno, AMC
CMA,
è balzato da $ 3.51 a $ 13.26 a gennaio, salendo a $ 59.26 a metà giugno; il titolo ha chiuso mercoledì a $ 15.40.
Intanto il valore di bitcoin
BTCUSD,
è crollato da quasi $ 64,000 all'inizio di novembre e ora si aggira sotto i $ 40,000. Nello stesso arco, ethereum
Ethusd,
è sceso da quasi $ 5,000 a meno di $ 3,000.
Questo è in coincidenza con la stagione delle imposte sul reddito. L'IRS vuole che i contribuenti paghino le passività fiscali entro il 18 aprile.
La preoccupazione, affermano alcuni esperti finanziari, è che potrebbero esserci troppi altri che non hanno avuto la stessa lungimiranza, facendo peggiorare i loro bei ricordi.
"Siamo preoccupati che alcuni di questi nuovi investitori individuali possano ricevere una fattura fiscale per la quale non sono preparati", ha affermato Lindsey Bell, chief markets e money strategist di Ally
ALLEATO,
una società di servizi finanziari con offerte bancarie, di prestito e di brokeraggio.
""Siamo preoccupati che alcuni di questi nuovi investitori individuali potrebbero ricevere una fattura fiscale per la quale non sono preparati"."
Ecco un segno dei tempi: un aumento del 60% anno su anno delle dimensioni dei pagamenti fiscali stimati che i clienti di Ally bank hanno inviato all'IRS per il quarto trimestre.
"La componente più importante di ciò, sulla base della nostra analisi, sono probabilmente i pagamenti relativi ai guadagni azionari", ha affermato Bell.
"Penso che i venditori di meme non sappiano ancora del loro problema", ha affermato Matt Metras, un agente iscritto a MDM Financial Services, una società di preparazione e contabilità fiscale con sede a Rochester, New York, specializzata in criptovalute.
Ciò accadrà una volta che le loro piattaforme di intermediazione invieranno moduli fiscali che registrano i proventi e le perdite del mercato azionario della persona, ha osservato. "In quel momento penso che avranno una sorpresa."
Queste forme sono in arrivo. Robin Hood
CAPPUCCIO,
gli utenti possono accedere ai loro 1099 a metà febbraio, ha affermato un portavoce. TD Ameritrade ha inviato i suoi 1099 da metà gennaio e concluderà il processo nelle prossime settimane, ha affermato una portavoce. Charles Schwab Corp.
SCHW,
dove ha negoziato Gutierrez, renderà disponibili online i moduli entro la fine della prima settimana di febbraio.
Alcuni, ma non tutti, gli scambi di criptovalute inviano moduli fiscali agli utenti, ha osservato Metras. Il disegno di legge sull'infrastruttura approvato di recente richiede alle persone e alle entità che effettuano regolarmente trasferimenti di risorse digitali di segnalare tali transazioni all'IRS. Gli obblighi di segnalazione, oggetto di accese controversie, entreranno in vigore nel 2024.
Regole IRS sulla vendita di azioni
È difficile dire quante persone si ritroveranno in un ingorgo. Da un lato, con la pandemia che ha dato origine al "traditore al dettaglio", nel 10 sono stati aperti 2020 milioni di nuovi conti di intermediazione, secondo JD Power, una società di analisi dei consumatori.
D'altra parte, poiché aziende come GameStop e AMC hanno raggiunto brevemente la stratosfera, è stato in gran parte grazie alla strategia di acquisto e mantenimento delle persone su WallStreetBets di Reddit. Quell'approccio "mani di diamante" potrebbe essere una grazia salvifica, arriva il momento delle tasse.
L'imposta sulle plusvalenze può arrivare fino al 20% quando la vendita o la "realizzazione" avviene almeno un anno dopo l'acquisto. (L'imposta è dello 0% per le persone che guadagnano fino a $ 40,4000 e del 15% per le persone che guadagnano tra $ 40,400 e $ 445,850, afferma l'IRS.)
Se l'acquisto e la vendita avvengono entro un anno, tuttavia, si tratta di una plusvalenza a breve termine e il ricavato conta come reddito ordinario. Questo è soggetto a scaglioni di imposta sul reddito che possono arrivare fino al 37%.
La "regola della vendita di lavaggio" dell'IRS impedisce essenzialmente agli investitori di subire una perdita di capitale (che riduce la loro esposizione fiscale) se acquistano gli stessi titoli o sostanzialmente gli stessi nei 30 giorni prima della perdita o nei 30 giorni successivi.
Metras ha affermato che questa regola aumenta le tasse ogni anno e si aspetta lo stesso quest'anno. Molti clienti che giocano sul mercato “non si rendono conto che non possono detrarre quelle perdite e hanno un sacco di guadagni sulla carta. Lo vedo ogni anno, specialmente con piattaforme che rendono molto facile fare trading come Robinhood", ha detto.
Robinhood informa gli utenti sulla regola della vendita di lavaggi nel suo centro assistenza, ha osservato un portavoce.
Temi per le criptovalute "Le persone rimarranno in possesso di una borsa e dovranno pagare le tasse"
Ci sono parallelismi tra il 2021 e il recente passato, ha affermato Jordan Bass, un CPA presso la sua società di contabilità con sede a Los Angeles, Taxing Cryptocurrency, e un avvocato fiscale specializzato in risorse digitali.
Il bitcoin ha subito un calo significativo all'inizio del 2018, ha affermato Bass. “L'effetto a cascata del deprezzamento dei prezzi, delle persone che vendono e del panico, è ancora lì e le persone rimarranno in possesso di una borsa e dovranno pagare le tasse. È un concetto simile con le azioni".
""L'effetto a cascata del deprezzamento dei prezzi, delle persone che vendono e del panico è ancora presente e le persone rimarranno in possesso di una borsa e dovranno pagare le tasse"."
Come le azioni, la tassazione delle plusvalenze si applica alle criptovalute e l'IRS è desideroso di assicurarsi che chiunque utilizzi la criptovaluta stia pagando l'intero conto.
Le persone che hanno fatture fiscali che non possono pagare hanno diverse opzioni. Possono concordare accordi rateali o possono provare a organizzare una "offerta di compromesso" con l'IRS. Per queste offerte, l'esattore delle tasse accetterà meno della piena responsabilità, ma ci sono una serie di avvertimenti. (Leggi di più su queste regole qui.)
Quando alcuni investitori in criptovalute entrano in un vincolo fiscale, Bass ha affermato che non è che non possono permettersi di saldare il conto se iniziano a liquidare. È che non sono disposti, perché pensano che il mercato che è andato al ribasso tornerà a crescere - e presto.
“Se scommettono correttamente e il mercato torna, sì, è geniale. Ma se scommettono in modo errato, non lo è. Il motivo per cui dico la parola "scommessa" è perché è quasi come una scommessa", ha detto Bass.
Secondo un sondaggio di Morning Consult di martedì, i proprietari di bitcoin sperano in un salto di nuovo a oltre $ 55,000 in sei mesi.
GameStop, nel frattempo, è stato un punto di svolta per Gutierrez. Contribuisce ancora al suo 401(k), ma ha accumulato le sue partecipazioni in criptovalute, anche in DeFi. Per lo più acquista e detiene, come strategia di investimento e considerazione fiscale per evitare tasse più elevate da plusvalenze a breve termine.
Guardando indietro, la corsa di GameStop "è stata sicuramente la droga di accesso perfetta al resto di questo", ha detto Gutierrez, aggiungendo: "Ci sono dentro per il lungo periodo".
Fonte: https://www.marketwatch.com/story/the-partys-over-for-amc-and-gamestop-investors-but-the-luckier-meme-stock-winners-are-now-bracing-for- a-massive-tax-bill-11643861101?siteid=yhoof2&yptr=yahoo