I rapporti sulle vendite di case e sui beni durevoli in sospeso: newsletter di Forbes AI

TL; DR

• I dati mostrano che l'economia sta andando meglio di quanto molti si aspettassero
• Il presidente Biden ha ufficialmente condonato alcuni debiti studenteschi
• L'inflazione rimane alta ed è probabile che continui ad esserlo per qualche tempo
• I migliori scambi settimanali e mensili

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Grandi eventi che potrebbero influenzare il tuo portafoglio

Gran parte del sentimento attuale e della copertura delle notizie che circolano evidenzia il rischio di un'imminente recessione. I dati economici diffusi finora si rifiutano di cedere a questa pressione.

Anche se abbiamo assistito a due trimestri consecutivi di crescita negativa del PIL economico, il National Bureau of Economic Research (NBER) si è trattenuto nel definire l'attuale clima una recessione. Ciò è probabilmente dovuto al fatto che ci sono molti altri dati che non sembrano così negativi. Questa settimana continua questa tendenza sia con il Rapporto sui beni durevoli che con il Rapporto sulle vendite di case in attesa rilasciando cifre migliori del previsto.

Il rapporto sui beni durevoli è considerato da vicino come un barometro per la spesa complessiva delle imprese e la cifra esclusa la spesa per la difesa e gli aerei è aumentata dello 0.4% a luglio. Questo è stato inferiore rispetto al mese scorso, ma mesi consecutivi di aumento degli investimenti delle imprese sono in contrasto con i discorsi sulla recessione e sull'inasprimento.

Questo era superiore allo 0.3% previsto dagli economisti e il rapporto conteneva anche una cifra modificata per giugno, aumentando il numero finale dallo 0.7% allo 0.9%.

Il Pending Home Sales Report non era in territorio positivo, ma era anche in anticipo rispetto alle aspettative degli economisti. I contratti firmati per nuove case sono diminuiti dell'1% per il mese di luglio, ma questo è stato ben prima del 4% che era stato previsto.

Sebbene i prezzi delle abitazioni siano rimasti elevati nell'ultimo anno, il livello di attività è diminuito per otto degli ultimi nove mesi. La National Realtors Association ha commentato che questo ultimo rapporto potrebbe mostrare che il rallentamento dell'attività potrebbe aver toccato il fondo.

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La storia più importante della settimana è stata di gran lunga il condono del prestito studentesco del presidente Biden. Non è una cancellazione totale di tutto il debito studentesco, ma chiunque guadagni meno di $ 125,000 avrà il proprio debito ridotto di $ 10,000.

Coloro che beneficiano di Pell Grants, che vengono offerti agli studenti con maggiori necessità finanziarie, avranno il loro debito ridotto di $ 20,000.

Il pacchetto totale dovrebbe costare al governo nella regione di $ 300 miliardi. Gli oppositori del piano ne hanno messo in dubbio il costo economico, ma anche così non è all'altezza della cifra di $ 50,000 richiesta da altri democratici come Elizabeth Warren.

Per gli investitori, l'esito finanziario del piano non è chiaro. Da un lato, il perdono ridurrà i rimborsi che il governo riceve ogni anno, il che è stato stimato potrebbe arrivare fino allo 0.4% del PIL.

Al contrario, un debito più basso libererà il flusso di cassa per i consumatori. Ciò migliorerà la posizione finanziaria dei bilanci delle famiglie e consentirà una maggiore spesa dei consumatori per altri beni e servizi. Ha anche il potenziale per fluire attraverso altre aree come il mercato immobiliare.

Rimborsi di prestiti inferiori possono aumentare il potenziale di indebitamento per le famiglie, il che potrebbe consentire loro di acquistare prima casa di salire sulla scala della proprietà prima e potrebbero vedere i traslocatori aumentare il budget per la loro prossima casa.

Resta da vedere come questo piano avrà un impatto sull'economia, sul mercato azionario e, per estensione, sui profitti per gli investitori. Indipendentemente da quale potrebbe essere il risultato, in Q.ai disponiamo di kit di investimento che possono trarre vantaggio dalla situazione a tuo vantaggio.

Il tema principale di questa settimana di Q.ai

Nonostante il contesto economico sembri reggere abbastanza bene, non si può sfuggire al fatto che l'inflazione rimane ostinatamente alta. La maggior parte degli analisti si aspetta che i numeri tornino sulla terra ad un certo punto, ma è probabile che si tratti di un graduale ritorno alla media piuttosto che di un cambiamento drammatico nel tasso di aumento dei prezzi.

Allo stesso modo, i mercati si sono comportati relativamente bene da metà giugno, ma potrebbe non esserci ancora un chiaro via libera per tornare a un mercato rialzista.

Basti dire che c'è ancora molto rischio in giro. Il nostro kit di inflazione è progettato per investire in attività che potrebbero tenere il passo con l'inflazione sulla base di dati storici. Questi includono titoli protetti dall'inflazione del Tesoro, oro, altri metalli preziosi e altre materie prime. Per ottenere esposizione a queste attività, utilizziamo una combinazione di ETF come iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF (STIP), Invesco DB Commodity Index Fund (DBC) e SPDR Gold Trust (GLD). A seconda delle condizioni sottostanti, potremmo anche aggiungere un'allocazione all'agricoltura e al petrolio.

L'allocazione a questi asset viene ribilanciata dalla nostra IA su base settimanale, per tenere conto delle informazioni più aggiornate.

Questo è un kit a basso rischio che non solo fornirà una potenziale copertura contro l'inflazione. Può anche fungere da via di mezzo per gli investitori che vogliono comunque vedere un ritorno sui loro investimenti e desiderano un rendimento maggiore del contante, ma non vogliono correre troppi rischi.

Le migliori idee commerciali

Ecco alcune delle migliori idee che i nostri sistemi di intelligenza artificiale stanno consigliando per la prossima settimana e il prossimo mese.

Super microcomputer (SMCI) – La società di server e data center è la ns Migliori acquisti per la prossima settimana con un rating A in Crescita e B in Bassa Volatilità Momentum. I ricavi sono aumentati del 46.1% nell'anno fino al 30 giugno.

Punto di svolta Therapeutics Inc (TPTX) – L'azienda farmaceutica oncologica è la nostra Top corto per la prossima settimana con la nostra intelligenza artificiale che li valuta una F in valore di qualità e una D nei nostri fattori di crescita e bassa volatilità del momento. Le entrate sono diminuite di oltre il 98% rispetto allo scorso anno.

Photronics Inc (PLAB) – Il produttore di fotomaschere a semiconduttore Photronics è a Acquisto migliore per il prossimo mese con una A nel nostro Valore della Qualità e Fattori di Crescita. L'utile per azione è cresciuto del 10.78% negli ultimi 12 mesi.

Sidus Space Inc (SIDU) – La società aerospaziale e della difesa Sidus Space è la nostra Top corto per il prossimo mese con la nostra intelligenza artificiale che li classifica come F nei nostri fattori di bassa volatilità e valore della qualità. L'utile per azione è sceso del 21.15% negli ultimi 12 mesi.

Le nostre IA I migliori scambi di ETF per il prossimo mese consiste nell'investire in petrolio e gas e in azioni cilene, mentre si è short sul mercato statunitense e sulle large cap cinesi. Migliori acquisti sono iShares MSCI Chile ETF, SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF e ProShares Ultra Bloomberg Crude Oil. Top Pantaloncini sono l'ETF Vanguard Total Stock Market e l'ETF iShares China Large-Cap.

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