Hanno ritirato i soldi da FTX all'ultimo minuto: "Grazie a Dio l'ho schivato due volte"

La mattina successiva, FTX e circa 130 entità correlate, tra cui FTX.US e la società commerciale Alameda Research, hanno presentato istanza di protezione dal fallimento presso il tribunale federale degli Stati Uniti.

"Grazie a Dio", ha detto l'investitore di criptovalute con sede a New York. "Sono stato fortunato. L'ho schivato due volte. Tutti i clienti FTX con cui MarketWatch ha parlato per questo articolo hanno chiesto di rimanere anonimi, citando timori di ripercussioni. I clienti hanno condiviso schermate dei loro trasferimenti FTX, che MarketWatch è stato in grado di esaminare.

Per il trader con cui MarketWatch ha parlato a New York, il crollo dell'FTX faceva parte di uno schema che era diventato familiare. Non molto tempo fa, l'investitore ha ritirato i suoi soldi dalla piattaforma di prestito di criptovalute con sede a Singapore, Hodlnaut, tre settimane prima che bloccasse i prelievi ad agosto citando "condizioni di mercato". Secondo quanto riferito, anche Hodlnaut tenuto in giro SGD 18.3 milioni, o circa $ 13.4 milioni di criptovalute, su FTX a partire da Ott 28. Un rappresentante di Hodlnaut non ha risposto a una richiesta di commento per questo articolo.

Prima del suo crollo, FTX era il terzo scambio di criptovalute per volume di scambi. Celebrità come Tom Brady, Gisele Bundchen e Steph Curry approvato la piattaforma. L'arena di basket di casa dei Miami Heat è stato chiamato dopo di esso. Il co-fondatore ed ex amministratore delegato di FTX, Sam Bankman-Fried, ha abbellito la copertina di Fortune Magazine, che si chiedeva se fosse il prossimo Warren Buffett.

Ora, ci sono poche possibilità che i clienti che sono stati indotti a utilizzare la piattaforma possano recuperare i propri beni, hanno detto gli analisti. Sulla base di un bilancio condiviso con gli investitori un giorno prima della dichiarazione di fallimento di FTX, l'exchange aveva quasi $ 9 miliardi di passività e $ 900 milioni di attività liquide, $ 5.5 miliardi di attività "meno liquide" e $ 3.2 miliardi di attività "illiquide", secondo un articolo di Bloomberg citando fonti anonime. Quel che è peggio, un giorno dopo la dichiarazione di fallimento, John J. Ray III, il nuovo amministratore delegato di FTX, ha detto in una dichiarazione che "si è verificato l'accesso non autorizzato a determinate risorse", mentre la società di ricerca sulle criptovalute Elliptic ha affermato che si sospetta che $ 477 milioni siano stati rubati da FTX. I rappresentanti di FTX non hanno risposto a una richiesta di ricerca di commenti.

Diversi clienti di FTX e partecipanti al settore delle criptovalute hanno descritto il crollo di FTX come "scioccante", anche se quest'anno il settore ha già assistito al crollo di diversi attori chiave, come la blockchain Terra, il prestatore Celsius e l'hedge fund Three Arrows Capital. 

"Per FTX scendere, è piuttosto folle", ha detto l'investitore di criptovalute con sede a New York che è riuscito a ottenere i suoi soldi all'ultimo minuto. "Sam Bankman-Fried sembrava davvero che sarebbe stato lui a introdurre la regolamentazione e rendere l'industria più legittimata", ha detto l'investitore. 

Tuttavia, quest'anno molti investitori al dettaglio sono stati condizionati a fuggire da qualsiasi piattaforma di criptovalute che mostri qualche accenno di difficoltà, una dinamica che ha danneggiato la fiducia nelle criptovalute, rallentato l'adozione delle criptovalute e potrebbe aumentare la volatilità intorno al trading di asset digitali nel giorni e mesi avanti, dicono gli analisti.

Nel caso di FTX, alcuni investitori al dettaglio erano rimasti così "traumatizzati" dagli eventi crittografici che si erano verificati quest'anno che hanno iniziato a spostare i loro soldi fuori dalla piattaforma non appena sono comparsi i segni minacciosi. 

Ci sono stati alcuni "temi ricorrenti" nelle criptovalute che hanno portato alle perdite dei clienti, ha osservato David Tawil, presidente e co-fondatore del fondo di asset digitali ProChain Capital. “Penso che le persone che sono state colpite o che sono state vicine a una precedente esplosione, stiano pensando, perché? Perché aspettare? Qual è il vantaggio di aspettare?" disse Tawil. "Una volta che sentono qualcosa, qualsiasi tipo di voce o qualsiasi tipo di avvertimento, corrono per andare avanti e prendere i loro soldi."

Ultima chiamata prima della caduta

La scorsa settimana, quando Bankman-Fried si è rivolto a Twitter per dire: “FTX va bene. Le attività vanno bene ", un cliente di FTX.US di 26 anni con sede in Colorado ha ritirato circa $ 10,000 in dollari USA dall'exchange. Il giorno successivo Binance, uno scambio rivale, ha firmato una lettera di intenti per acquisire le attività non statunitensi di FTX. Ma il cliente del Colorado, che lavora per un fondo di private equity, ha cercato di prelevare i suoi rimanenti $ 1,200 da FTX.US., a prescindere. Non è stato in grado di recuperare quei fondi rimanenti.

Il giorno dopo, Binance ha abbandonato il suo accordo per FTX, citando due diligence e rapporti sui fondi dei clienti mal gestiti, e FTX ha subito presentato istanza di fallimento. 

"Con tutto quello che sta succedendo, sembra sempre meno probabile che il denaro arrivi sul mio conto in banca", ha detto il cliente del Colorado a proposito dei suoi $ 1,200 che rimangono bloccati su FTX.US. 

 "Crypto mi ha reso un po' pessimista", ha aggiunto il cliente con sede in Colorado. Anche se non si aspettava che FTX crollasse, "non appena ho visto qualcosa di potenzialmente negativo su FTX, ho pensato che fosse più che sufficiente per spingermi a ritirare i miei fondi".

Quel pessimismo derivava in parte dalla sua precedente esperienza di avere circa $ 50,000 bloccati sul protocollo di stablecoin basato su Solana Cashio, che a marzo è stato violato, causando una perdita di circa $ 52 milioni. Sebbene l'investitore del Colorado sia stato in grado di recuperare la maggior parte dei suoi fondi settimane dopo, l'esperienza ha tenuto alta la guardia. "Ho attraversato questa situazione di non essere in grado di prelevare i soldi che ho", ha detto. 

Il commerciante del Colorado è stato anche abbastanza fortunato da evitare un hack in ottobre contro l'exchange di criptovalute decentralizzato Mango Markets, dove una volta aveva anche un account. A maggio, ha detto di aver convinto la sua fidanzata a ritirare i suoi $ 10,000 da Celsius dopo aver letto alcune critiche sulla piattaforma su Twitter. "Ho detto, ehi, ne abbiamo già abbastanza con le criptovalute, penso che dovresti ritirare i tuoi soldi", ha detto l'investitore alla sua ragazza. Si è rivelata la scelta giusta: quattro settimane dopo, l'istituto di credito ha bloccato tutti i prelievi e successivamente ha presentato istanza di fallimento. 

Leggi: "Mi sveglio e piango": i fallimenti di Voyager e Celsius hanno distrutto la fiducia di alcuni investitori in criptovalute nelle piattaforme centralizzate

L'investitore con sede in Colorado, che commercia principalmente token non fungibili, ha affermato di aver scelto di attingere allo spazio delle risorse digitali per i premi potenzialmente fruttuosi, nonostante gli enormi rischi. Tuttavia, cose come il collasso di FTX "fanno perdere molta fiducia nel sistema anche a persone come me", ha affermato. 

Un ingegnere di 22 anni, che vive in Australia, ha dichiarato di aver ritirato anche i suoi $ 7,000 da FTX la scorsa settimana, cinque ore dopo il tweet di Bankman-Fried secondo cui FTX andava bene. "Il mio primo pensiero è stato se FTX fallisse o qualcosa del genere, gli americani potrebbero salvarsi", ha detto l'investitore. FTX.US era disponibile solo per i clienti statunitensi, mentre FTX.com si rivolgeva a clienti in altre aree del mondo, inclusa l'Australia. Bankman-Fried e molti alti dirigenti di FTX sono cittadini americani.

«Gli americani potrebbero salvarsi. Sarò assolutamente distrutto", ha detto l'investitore con sede in Australia.

FTX ha prima bloccato i prelievi per la maggior parte dei suoi clienti internazionali, mentre alcuni investitori sono stati in grado di ritirare i loro soldi da FTX.US per qualche altro giorno. Infatti, un giorno prima che FTX e FTX.US dichiarassero bancarotta, Bankman-Fried ha twittato che FTX.US “non è stata influenzata finanziariamente da questo spettacolo di merda. È liquido al 100%.

Da parte sua, il cliente con sede in Colorado ha dichiarato di sentirsi mentito. "Immagino di capire dove si trova lui (Bankman-Fried) in questa difficile situazione, e mi dispiace per lui", ha detto l'investitore. “Ma solo dire che FTX.US è completamente liquido, non è affatto influenzato e poi metterli in bancarotta ai sensi del Capitolo 11, è sbalorditivo. È solo che non so come tu possa mentire in quel modo", ha detto.

Bankman-Fried non ha risposto a una richiesta di commento.

Nonostante abbia mantenuto intatta la maggior parte dei suoi soldi, l'investitore australiano si è sentito depresso per lo spazio crittografico dopo la caduta di FTX. “Immagina se la Borsa di Londra si chiudesse e dicesse sì, non faremo più trading, le persone non saranno in grado di ottenere i loro soldi. Quanto sarebbe folle? disse l'investitore. «Perché è così. Credo che nessuno avrà più fede. Ci vuole molto tempo per ricostruire quella fede”.