A meno che tu non abbia vissuto sotto una roccia, sai che gli Stati Uniti si trovano attualmente in un periodo di inflazione piuttosto elevata: il tasso di inflazione era del 7.0% a dicembre del 2021. Sebbene gran parte dell'analisi sia stata sulle implicazioni politiche dell'elevata inflazione - e come influisce sulla capacità degli americani di permettersi beni di prima necessità come generi alimentari - c'è anche la questione di come l'inflazione influisca sugli investimenti. E mentre l'inflazione può causare problemi agli investitori, ci sono investimenti che si comportano bene nei periodi di alta inflazione. Secondo un recente documento della società di servizi di gestione patrimoniale Northern Trust, la classe di attività meglio posizionata per proteggere il tuo portafoglio durante un periodo di alta inflazione come in questo momento sono le attività reali basate su azioni.
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Inflazione definita
Per capire come contrastare l'inflazione, è utile prima capire esattamente cos'è l'inflazione e come funziona. In breve, l'inflazione è quando i costi di beni e servizi aumentano, dando al denaro meno potere d'acquisto. Se guadagni $ 50,000 all'anno ma il costo medio della vita aumenta del 7%, hai in effetti una riduzione del 7% della paga.
L'inflazione può essere causata da una miriade di fattori economici. Economisti di diverse scuole hanno discusso per secoli su ciò che causa l'inflazione, ma si tratta semplicemente del fatto che il denaro non ha il potere d'acquisto di una volta.
Northern Trust osserva che anche un aumento dell'1% del tasso di inflazione può avere un grande impatto sui risparmiatori in pensione. Una persona che risparmia tra i 25 ei 67 anni vedrebbe una riduzione del reddito da pensione del 36% in termini reali se il tasso di inflazione fosse costantemente del 3% anziché del 2%.
Definiti gli asset reali basati su azioni
Ora che abbiamo una comprensione di base di cosa sia l'inflazione, dovremmo dare un'occhiata più da vicino alla classe di attività che Northern Trust ritiene sia un buon investimento durante i periodi di alta inflazione.
Gli asset reali basati su azioni includono risorse naturali, infrastrutture quotate globali e immobili globali. Un bene reale è un investimento in cui il valore deriva dal valore intrinseco del bene piuttosto che da un valore inventato. Le azioni in un'azienda, ad esempio, non hanno valore reale: alla fine della giornata, sono solo un pezzo di carta. Il valore deriva dal valore dell'azienda determinato dal mercato. Terra e petrolio, nel frattempo, hanno un valore intrinseco come risorsa utilizzabile.
Gli asset reali basati su azioni, tuttavia, hanno qualche meccanismo di mercato. Ad esempio, investire in un Real Estate Investment Trust o REIT. Un REIT è un tipo di società che possiede e gestisce beni immobiliari che producono reddito. Stai investendo nella terra attraverso il REIT, che è sia più facile che mitiga alcuni rischi.
Attività reali basate su azioni e alta inflazione
Un investimento comune per compensare l'inflazione sono i titoli del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS). Northern Trust, tuttavia, ha scoperto che il rendimento relativamente basso di questi investimenti potrebbe in realtà non coprire la perdita causata dall'elevata inflazione. Molti tipi di asset reali basati su azioni, tuttavia, si comportano bene durante un'inflazione elevata. Le risorse naturali, ad esempio, registrano un rendimento del 20.9% durante un'inflazione elevata, mentre le infrastrutture quotate globali registrano un rendimento del 14.5%.
È importante notare che queste classi potrebbero non essere utili per i rendimenti durante l'inflazione normale. Le risorse naturali vedono solo un ritorno del 2.4% durante l'inflazione normale. Per questo motivo, è importante monitorare l'inflazione se prevedi di utilizzare questi asset come parte della tua strategia di inflazione.
Conclusione
L'inflazione è qualcosa con cui tutti gli investitori hanno a che fare in questo momento. Sebbene ci siano molte strategie per affrontare l'inflazione, una raccomandata dalla società di gestione patrimoniale Northern Trust è quella di investire in asset reali basati su azioni, inclusi immobili e risorse naturali.
Suggerimenti per affrontare l'inflazione
Un professionista può aiutarti ad affrontare l'inflazione o qualsiasi altro problema che l'economia ti pone. Trovare un consulente finanziario qualificato non deve essere difficile. Lo strumento gratuito di SmartAsset ti mette in contatto con un massimo di tre consulenti finanziari nella tua zona e puoi intervistare gratuitamente le tue partite di consulenti per decidere quale è giusto per te. Se sei pronto a trovare un consulente che possa aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, inizia subito.
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Il post Questa classe di asset ha il record di prestazioni migliori durante l'inflazione elevata è apparso per la prima volta sul blog SmartAsset.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html