Primi 4 fondi comuni di allocazione conservativa

I fondi comuni di asset allocation hanno guadagnato popolarità tra gli investitori poiché questi investimenti in pool offrono un modo semplice per accedere a più classi di attività all'interno di un unico fondo gestito professionalmente. Una vasta gamma di asset allocation esistono fondi, che vanno da ultra-conservatori a altamente aggressivi, e ciascuno può essere utilizzato come singola partecipazione o allocazione parziale per i singoli investitori. I fondi di allocazione conservativa sono costituiti da azioni e titoli di debito, nonché da disponibilità liquide e mezzi equivalenti, con particolare attenzione alla conservazione del capitale principale attraverso maggiori investimenti di debito e liquidità. Gli investitori preoccupati per la volatilità del mercato, o coloro che desiderano generare reddito da tutti o parte dei loro portafogli, possono utilizzare fondi di allocazione prudenti per raggiungere facilmente gli obiettivi di investimento.

Sebbene i fondi comuni di allocazione conservativa offrano una tregua dalle violente fluttuazioni degli investimenti ad alto contenuto azionario, non sono adatti a tutti gli investitori. Detengono una maggiore concentrazione del patrimonio totale in obbligazioni e contanti, il che riduce l'opportunità per gli investitori di ottenere un apprezzamento del capitale nel lungo periodo. Inoltre, alcune posizioni obbligazionarie e investimenti in contanti hanno difficoltà a tenere il passo con l'aumento dei tassi di inflazione, rendendo a volte minimi i rendimenti sui fondi di allocazione conservativi.

Tuttavia, gli investitori interessati a mantenere l'equilibrio principale di un portafoglio di investimento con il potenziale di generare reddito attraverso dividendi e interessi possono trovare i fondi di allocazione prudenti più appropriati come parte o una singola partecipazione all'interno di un portafoglio di investimento. Un certo numero di fondi di asset allocation conservativi sono disponibili per gli investitori attraverso noti fornitori di fondi comuni di investimento, tra cui Vanguard, American Funds, T. Rowe Price e Thrivent, i cui fondi sono qui presentati.

Vanguard fondo bilanciato gestito dalle tasse (VTMFX)

Il Vanguard Tax-Managed Balanced Fund è un fondo comune di allocazione conservativa messo a disposizione degli investitori attraverso il Vanguard Group. Istituito nel 1994, questo fondo comune di investimento cerca di fornire agli investitori rendimenti fiscali efficienti generati dal governo federale esente da tasse reddito, rivalutazione del capitale a lungo termine e reddito imponibile corrente in misura modesta. In genere, gli 8.0 miliardi di dollari di attività del fondo sono investiti equamente tra i segmenti a media e alta capitalizzazione del mercato azionario statunitense e le obbligazioni municipali esenti da imposte federali.

Il fondo comune di investimento ha raggiunto un tasso di rendimento annuo medio del 7.60% sin dall'inizio e un rapporto di spesa dello 0.09% al 12 agosto 2022. Dagli investitori è richiesto un investimento iniziale minimo di $ 10,000. Le principali partecipazioni all'interno del fondo includono Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corporation (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) e Alphabet Inc. (GOOGL).

Fondo a reddito agevolato fiscale dei fondi americani (TAIAX)

L'American Funds Tax-Advantaged Income Fund è offerto agli investitori attraverso la famiglia di fondi comuni di investimento American Funds ed è stato istituito nel 2012. Questo fondo di allocazione conservatrice mira ad aiutare gli investitori a far crescere le proprie attività e anche a ottenere un reddito esentasse. Il mix di investimenti del fondo comune di investimento è costituito da diverse offerte di fondi americani con varie combinazioni e ponderazioni, la maggior parte delle quali cerca di generare reddito dai propri investimenti sottostanti. I gestori di fondi con l'American Funds Tax-Advantaged Income Fund concentrano le selezioni di investimento su azioni che pagano dividendi includendo fondi di crescita e reddito, fondi di reddito azionario, fondi bilanciati e fondi obbligazionari.

Il fondo comune di investimento ha generato un rendimento annuo medio decennale del 6.47% dall'inizio e ha un rapporto di spesa dello 0.64%. Il fondo richiede un investimento iniziale di $ 250. Le principali partecipazioni all'interno del fondo comune includono il Tax-Exempt Bond Fund of America, l'American High-Income Municipal Bond Fund, il Capital World Growth and Income Fund e il Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Il T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund è stato istituito nel 1994. Il team di gestione del fondo cerca di fornire agli investitori il più alto rendimento totale nel tempo concentrandosi sulla selezione degli investimenti prima sul reddito e poi sulla crescita del capitale. Circa il 40% degli asset da 2.25 miliardi di dollari del fondo sono investiti in azioni, mentre il resto è disperso tra obbligazioni, titoli del mercato monetario e liquidità, al 31 luglio 2022. In alcuni casi, il fondo può adeguare il peso di una specifica classe di attività in base alle condizioni di mercato o alle prospettive attuali.

Il T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund ha raggiunto un tasso di rendimento medio annuo del 6.95% dall'inizio fino al 30 giugno 2022 e ha un rapporto di spesa dello 0.60%, al 31 luglio 2022. Il fondo richiede un minimo investimento iniziale di $ 2,500. Le principali società tra le partecipazioni del fondo includono Alphabet, Amazon.com e Microsoft.

Fondo Thrivent Diversified Income Plus (THYFX)

Il Thrivent Diversified Income Plus Fund è un fondo comune di investimento ad allocazione conservativa istituito nel 1997 e messo a disposizione degli investitori attraverso il gruppo di investimento Thrivent. Il fondo comune cerca di fornire agli investitori reddito pur mantenendo a rivalutazione del capitale a lungo termine. I 901.10 milioni di dollari di attività del fondo sono investiti in una combinazione di titoli azionari e titoli di debito, con la parte azionaria concentrata in azioni ordinarie, azioni privilegiate e azioni convertibili. I titoli di debito detenuti all'interno del fondo possono essere di qualsiasi qualità creditizia e durata di qualsiasi durata e possono includere obbligazioni ad alto rischio, note, obbligazioni o altre obbligazioni di debito. I gestori di fondi possono anche investire in fondi alternativi negoziati in borsa a loro discrezione.

Fin dalla sua creazione, il Thrivent Diversified Income Plus Fund ha generato un rendimento medio annualizzato a 10 anni del 4.82% e ha un rapporto di spesa dello 0.71%, a partire dal 29 luglio 2022. Il fondo richiede un investimento iniziale minimo di $ 2,000. Le principali partecipazioni all'interno del fondo comune di investimento includono la Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through e il Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.