Le banche digitali del Regno Unito devono migliorare i controlli sulla criminalità finanziaria, avverte FCA

Le banche sfidanti britanniche solo online devono fare di più per prevenire l'abuso delle loro piattaforme da parte di criminali, hanno avvertito le autorità di regolamentazione.

Venerdì la Financial Conduct Authority ha pubblicato i risultati di una revisione dei controlli sulla criminalità finanziaria in diverse banche sfidanti del Regno Unito: banche più giovani create con l'obiettivo di assumere istituti di credito storici.

La FCA non ha nominato alcuna società, ma ha affermato che la sua revisione si è concentrata su sei banche sfidanti, metà delle quali erano banche digitali. Complessivamente, queste società hanno coperto più di 8 milioni di clienti, ha affermato il watchdog. La revisione ha escluso emittenti di moneta elettronica e fornitori di servizi di pagamento, come Revolut e Wise.

L'autorità di regolamentazione ha affermato di aver riscontrato punti deboli nei controlli di due diligence sui clienti delle banche sfidanti, con alcune aziende che non riescono a valutare adeguatamente il rischio di criminalità finanziaria durante l'assunzione di nuovi clienti. In alcuni casi, all'inizio, le banche sfidanti non disponevano di valutazioni del rischio dei clienti, ha aggiunto.

"Le banche sfidanti sono una parte importante dell'offerta bancaria al dettaglio del Regno Unito", ha dichiarato venerdì Sarah Pritchard, direttore esecutivo dei mercati di FCA.

“Tuttavia, non può esserci un compromesso tra l'apertura rapida e semplice del conto e solidi controlli sulla criminalità finanziaria. Le banche Challenger dovrebbero considerare i risultati di questa revisione e continuare a migliorare i propri sistemi di criminalità finanziaria per prevenire danni".

Le aziende fintech lo sono sotto pressione per migliorare i loro controlli sulla criminalità finanziaria, in particolare sulla scia delle sanzioni economiche imposte alla Russia per l'invasione non provocata dell'Ucraina.

Le normative favorevoli alla tecnologia fintech nel Regno Unito hanno consentito a numerosi istituti di credito emergenti, tra cui Monzo e Starling, di prosperare. Ma c'è stata una crescente preoccupazione da parte delle autorità di regolamentazione sul fatto che alcuni di questi nuovi operatori possano avere controlli più permissivi rispetto a quelli delle banche affermate, dato che le loro piattaforme sono progettate per rendere la richiesta di un conto o di un prestito più rapida e semplice.

In futuro, la FCA ha affermato che si aspetta che le banche sfidanti sviluppino le loro difese contro la criminalità finanziaria per riflettere la crescita degli utenti e adattare le loro misure di due diligence per tenere conto dell'accresciuto rischio di evasione delle sanzioni.

L'anno scorso, la popolare banca basata su app Monzo ha rivelato un'indagine della FCA su potenziali violazioni delle leggi antiriciclaggio. All'epoca, l'azienda ha affermato che la sonda era "in una fase iniziale" e che stava collaborando con il regolatore.