Vanguard dice che i legami sono tornati. Ecco dove potresti fare soldi

Mentre i mercati riflettono preoccupazione per un possibile recessione, Vanguard afferma che le obbligazioni potrebbero offrire agli investitori a lungo termine opportunità di fare soldi con rendimenti superiori inflazione. Inoltre, la società finanziaria ritiene che gli investitori potrebbero anche utilizzare le obbligazioni come "copertura stabile per le azioni dopo aver trascorso la maggior parte dell'anno in correlazione con attività di rischio". Analizziamo i vantaggi e i rischi dell'investimento in obbligazioni.

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Perché Vanguard pensa che tu possa fare soldi con le obbligazioni

In un panoramica del primo semestre 2022, Vanguard afferma che i mercati hanno dovuto ripensare a quanto in alto la Federal Reserve sarà in grado di aumentare i tassi prima di ritirarsi. Ciò ha creato un'opportunità per gli investitori fare soldi con le obbligazioni.

"Gli investitori a lungo termine dovrebbero esultare: nel mercato dei Treasury esistono per la prima volta rendimenti superiori all'inflazione prevista nei prossimi cinque anni o più da un breve picco durante il panico iniziale del COVID di marzo 2020. Per coloro che cercano un reddito tangibile, quello esiste anche ora", ha affermato la società finanziaria nella sua panoramica.

Per riferimento, la Federal Reserve ha alzato i tassi il 5 maggio, il 15 giugno e il 27 luglio, aumentando di recente i tassi di 75 punti base. E anche le banche centrali di tutto il mondo hanno aumentato i loro tassi allo stesso modo. "I mercati ora vedono la Fed aumentare più velocemente, ma ritirarsi più rapidamente", afferma Vanguard.

Dopo aver trascorso la maggior parte della prima metà del 2022 in correlazione con attività di rischio, afferma Vanguard, anche le obbligazioni hanno iniziato a comportarsi come una copertura stabile contro le azioni. "È probabile che i segnali di un'economia più debole in vista convalidino il ruolo delle obbligazioni come diversificatori di portafoglio".

Gli investitori dovrebbero notare che le obbligazioni sono state tradizionalmente considerate investimenti più sicuri rispetto alle azioni. Ma con rendimenti inferiori, la maggior parte delle obbligazioni non viene necessariamente utilizzata come copertura per battere l'inflazione. Una notevole eccezione è Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione (TIPS), che consentono al capitale di investimento di aumentare insieme all'indice dei prezzi al consumo (CPI).

La storia continua

Capire come funzionano le obbligazioni

Le obbligazioni sono reddito fisso investimenti, il che significa che gli investitori sanno quanto sarà il loro ritorno prima di acquistarli. Quando acquisti un'obbligazione, presti denaro al governo o a una società. L'organizzazione rimborserà gli interessi nel tempo.

In qualità di investitore obbligazionario, potrai vederne il prezzo, la data di scadenza e tasso coupon. Il tasso cedolare è il tasso annuo al quale l'obbligazione ti rimborserà in qualità di detentore. Questo tasso si basa sul valore nominale dell'obbligazione, che è l'importo che l'emittente pagherà una volta raggiunta la scadenza. E poiché è un pagamento fisso, rimarrà lo stesso per tutta la vita del vincolo.

Le obbligazioni sono un punto fermo comune per gli investitori che cercano di diversificare i propri portafogli al di fuori delle azioni. Sono spesso considerati investimenti "più sicuri" e agli investitori prossimi al pensionamento viene spesso consigliato di aumentare le loro posizioni obbligazionarie. Anche se probabilmente non otterrai un rendimento a due cifre sulle obbligazioni come faresti con le azioni, le obbligazioni in genere offrono maggiore coerenza e prevedibilità.

Dove sono oggi le opportunità a reddito fisso

Tutti i legami non sono creati allo stesso modo. Offrono diversi obiettivi e livelli di rischio e rendimento. Di seguito sono riportati tre tipi comuni di obbligazioni che possono mettere denaro nel tuo portafoglio:

Obbligazioni ad alto rendimento. Le obbligazioni ad alto rendimento mirano a generare reddito e rendimenti coerenti per gli investitori. Queste obbligazioni hanno anche un rischio maggiore. Secondo Dati dell'indice di Bloomberg, le obbligazioni ad alto rendimento hanno mostrato rendimenti positivi a luglio, con un guadagno del 5.9%, che è il più grande in un decennio.

Buoni del Tesoro. Si tratta di titoli di debito del governo emessi dal governo federale degli Stati Uniti. Quando acquisti questa obbligazione dal governo, ti aspetti di recuperare gli interessi alla fine di ogni semestre. Per la maggior parte della prima metà del 2022, i rendimenti reali dei buoni del Tesoro sono scesi su un'ampia gamma di scadenze. Tuttavia, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti afferma che questo asset ha avuto una ripresa con rendimenti a cinque, sette anni, 10 anni, 20 e 30 anni compresi tra lo 0.43% e lo 0.91%.

Obbligazioni comunali. Questi titoli sono associati ad agenzie governative locali e statali. Le obbligazioni municipali offrono un reddito affidabile senza il rischio di obbligazioni ad alto rendimento. E Vanguard afferma che questo asset ha reso il 3.21% al 30 giugno, "che equivale a un rendimento corretto per le tasse del 5.42% per gli investitori nella fascia di imposta sul reddito federale più alta".

Conclusione

Le obbligazioni potrebbero fare una notevole inversione di tendenza nel 2022. E Vanguard afferma che le obbligazioni ad alto rendimento, le obbligazioni municipali e le obbligazioni del Tesoro potrebbero offrire agli investitori a lungo termine opportunità di fare soldi.

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