"Riceviamo centinaia di migliaia di dollari in royalties": il mio defunto padre ha lasciato i suoi investimenti a me e mia sorella, ma mi ha dato più del 50%. Mia sorella ne vuole la metà. Cosa dovrei fare?

Mio padre, possa la sua memoria essere una benedizione, in quel periodo ha investito in partnership petrolifere e del gas e ha creato una società con me e mia sorella come azionisti. In considerazione del fatto che avevano saldato il debito della carta di credito di mia sorella, i miei genitori hanno creato la società in modo che avessi una leggera maggioranza delle azioni.  

Riceviamo centinaia di migliaia di dollari in royalties. Quindi, la leggera differenza nelle nostre percentuali dell'azienda significa che ho ricevuto più dividendi di lei. Non ho fatto i conti, ma immagino che siano decine di migliaia di dollari ($ 100,000 o più). 

"«Sono il presidente della società con la maggioranza delle azioni. Posso prendere tutte le decisioni per l'entità. Supervisiono un contabile e mi tengo aggiornato sulla corrispondenza necessaria."

Mio padre è morto diversi anni fa e mia madre non voleva più essere coinvolta nell'azienda. A questo punto, sono il presidente della società con la maggioranza delle azioni. Posso prendere tutte le decisioni per l'entità.

Supervisiono un contabile e mi tengo aggiornato sulla necessaria corrispondenza con i produttori e in generale mi assicuro che tutto sia in ordine. Non addebito il mio tempo alla società, anche se la mia tariffa di fatturazione come avvocato è di oltre $ 400 l'ora. Occorrono dalle cinque alle dieci ore al mese per affrontare tutto questo.

Sia io che mia sorella vogliamo acquistare una proprietà per le vacanze e abbiamo pensato di utilizzare alcuni dei beni dell'azienda per pagarla.

Di recente, mia sorella ha chiesto se potevamo cambiare l'impostazione in modo che la società fosse 50/50, ragionando sul fatto che qualsiasi differenza ci fosse originariamente, per tenere conto del debito pagato dai miei genitori, è stata da tempo spiegata dalla differenza accumulata nei dividendi che ciascuno di noi ha ricevuto.

Le ho detto che sono felice per come stanno le cose e lei ha detto che non voleva turbarmi, ma non lo considera giusto o equo. Non ho intenzione di apportare modifiche. Pensi che dovrei dividere la partnership 50/50?

Grazie in anticipo.

Più soldi, più problemi

Cari più soldi, più problemi,

No.

Ecco perché: tuo padre ti ha dato il controllo degli interessi per una ragione. Sapeva che ti saresti preso cura della partnership, l'avresti gestita e fatto in modo che nessuno prendesse decisioni affrettate che avrebbero messo a repentaglio il tuo futuro. È un dono che, finora, continua a fare. Questo è il modo in cui lo voleva. Stai impiegando tempo e sforzi per assicurarti che i tuoi impegni fiscali siano rispettati e che il reddito sia distribuito equamente. Giusto, nel bene e nel male, non sempre significa uguale. 

Se tua sorella avesse accumulato $ 50,000 di debiti sulla carta di credito una volta, sarebbe più probabile che lo facesse due volte. Ma si è indebitata in modo significativo due volte, quindi è logico che potrebbe accadere una terza volta. Nella peggiore delle ipotesi, eventuali debiti futuri e/o gravi difficoltà finanziarie potrebbero indurla a spingerti a vendere le azioni della partnership, anche se non credevi fosse una mossa saggia. Tuo padre ha tenuto conto di uno scenario del genere. In virtù della tua esperienza legale e della tua posizione di livello, hai guadagnato la tua quota di maggioranza.

Se tua sorella riceve il 40% o il 45% del reddito da questi investimenti, portala sicuramente al 49%, ma chiarisci che c'è un prezzo da pagare per il tempo in cui investi e paga te stesso un tasso di mercato. Se tua sorella si aspetta di sedersi e ricevere un reddito mentre fai tutto il lavoro, questo è un segno che la scarsa pianificazione fiscale che l'ha indebitata in primo luogo rimane. Non vuoi legare il tuo futuro finanziario a un'altra persona, che sia tua sorella o qualcun altro.

Lo stesso vale per la tua casa vacanza. Se desideri utilizzare parte del reddito della tua eredità per una casa di vacanza, ottimo. Ma ti esorto a pensarci due volte prima di acquistare una casa con tua sorella. Ancora una volta, il comportamento passato è il miglior predittore del comportamento futuro. Non vuoi finire per pagare tutti gli alimenti e le tasse, e occuparti delle scartoffie e coprire qualsiasi mutuo che potresti avere, mentre tua sorella si prende una pausa e un Kit Kat sul sedile posteriore.

Tuo padre si è assicurato che tu avessi un interesse di controllo. L'ha fatto per proteggerti ed tua sorella. Era un uomo intelligente.

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