Cosa sono i futures sull'oro e come puoi essere investito?

Principali takeaways

• Tra marzo e ottobre, l'oro è sceso da $ 2,016 a circa $ 1,650, toccando il livello più basso in 2.5 anni
• I futures sull'oro offrono agli investitori una strada per fare trading sui movimenti dei prezzi dell'oro senza possedere l'attività fisica
• I futures sull'oro possono essere utilizzati per copertura, speculazione o come metodo rapido e semplice per "immagazzinare" il valore
• Altri metodi di investimento in oro includono lingotti fisici, titoli legati all'oro ed ETF e il kit di metalli preziosi di Q.ai

L'oro ha registrato una serie di ribasso sorprendentemente ripida negli ultimi mesi, precipitando da circa $ 2,016 a marzo a circa $ 1,650 l'oncia a metà ottobre. La scorsa settimana, i futures sull'oro hanno visto una certa eccitazione prima di scendere di nuovo lunedì per continuare la flessione. Tutto sommato, il metallo giallo è vicino al suo punto più basso negli ultimi 2.5 anni.

L'oro è stato a lungo rinomato come riserva di valore e un investimento "rifugio sicuro" quando l'inflazione aumenta e la fiducia degli investitori diminuisce. Ma nell'ultimo anno, nonostante l'inflazione alle stelle, i prezzi dell'oro hanno vacillato mentre gli investitori osservano i continui aumenti dei tassi.

Al momento, non è chiaro se l'oro abbia toccato il fondo per l'anno o se ci sia ancora spazio per maggiori ribassi. Ma in entrambi i casi, gli investitori possono trovare opportunità nel mercato dei metalli preziosi, se sai dove cercare.

Per alcuni, i futures sull'oro potrebbero fornire proprio una tale incursione.

Cosa sono i futures sull'oro?

Per comprendere i futures sull'oro, diamo prima un'occhiata ai futures in modo più ampio.

I futures sono contratti standardizzati e legalmente vincolanti che commerciano in borsa. L'acquirente (o investitore) si impegna ad acquistare un determinato importo di un bene a un prezzo e una data predeterminati. Dall'altro lato della transazione, il venditore accetta di separarsi dal bene (o di pagare il valore in contanti) alle condizioni specificate.

In particolare, i futures sull'oro obbligano un acquirente a pagare e ricevere una determinata quantità di oro a un prezzo e una data futuri. Al contrario, il venditore deve consegnare tale quantità di oro in quel momento.

Perché investire in futures sull'oro?

I futures sull'oro sono spesso utilizzati da aziende come raffinerie, produttori e gioiellieri per bloccare i prezzi dell'oro. Alcuni usano anche i futures sull'oro per coprire il loro rischio di prezzo sulle consegne future scommettendo contemporaneamente su prezzi che vanno nella direzione opposta. Acquistando in una direzione e coprendosi in un'altra, gli acquirenti possono mitigare potenziali perdite future.

Gli investitori possono utilizzare i futures sull'oro come una comoda alternativa all'acquisto effettivo di oro fisico. I futures consentono agli investitori di "immagazzinare" valore, proteggersi dalle recessioni e dal rischio di mercato, speculare sui prezzi e trarre profitto dalle fluttuazioni dell'oro a breve termine. In genere, i futures di proprietà degli investitori culminano in un regolamento in contanti, piuttosto che in una consegna dell'oro.

Pro e contro dei futures sull'oro

Come tutti gli investimenti, i futures sull'oro presentano vantaggi e svantaggi unici, inclusi vantaggi e rischi sostanziali.

Pro dei futures sull'oro

• Aggiunta la diversificazione del portafoglio oltre ad azioni e obbligazioni tradizionali
• Può trarre vantaggio dai potenziali profitti indipendentemente dalla direzione del mercato
• Offre maggiore flessibilità e liquidità rispetto all'acquisto di oro fisico
• Molti conti futures consentono il trading con margine, aggiungendo una maggiore leva finanziaria
• I futures sull'oro scambiano 23 ore al giorno, 6 giorni alla settimana
• I contratti future sono spesso più economici rispetto all'acquisto di oro reale

Contro dei futures sull'oro

• I mercati dei futures sull'oro possono essere piuttosto volatili, esponendo gli investitori a maggiori rischi
• I futures comportano un potenziale rischio di insolvenza (ovvero, quando una società mineraria non può consegnare lingotti in tempo)
• Il trading con margine comporta un rischio maggiore di perdere più del valore del tuo investimento originale
• I futures sull'oro sono generalmente consigliati per gli investitori avanzati che possono permettersi potenziali perdite

Come acquistare futures sull'oro e altri investimenti in oro

Se vuoi aggiungere oro al tuo portafoglio ma non hai la più pallida idea da dove cominciare, ecco cosa devi sapere.

Come negoziare futures sull'oro

I contratti future sono standardizzati per asset per facilitare il trading. Sulla borsa dell'oro principale con sede negli Stati Uniti, il New York Mercantile Exchange (NYMEX), ogni contratto future contiene:

• Una determinata quantità di oro (di solito 100, 33.2 o 10 once troy)
• Una data effettiva che segna l'entrata in vigore del contratto
• La data di scadenza, quando il contratto deve essere adempiuto
• In genere, i futures sull'oro negli Stati Uniti chiudono il terzultimo giorno lavorativo di febbraio, aprile, giugno, agosto, ottobre o dicembre

Per iniziare a fare trading di futures, dovrai iscriverti a un broker che permetta il trading di futures. Da lì, dovrai finanziare il tuo account e iniziare ad acquistare futures sull'oro tramite il tuo account, in modo simile a come acquisti azioni tramite la tua intermediazione.

Assicurati di prendere nota della politica del broker sugli investimenti in oro, poiché la maggior parte non è attrezzata per ricevere, conservare o spedire oro fisico in modo sicuro. (In tal caso, "riceverai" il tuo oro sotto forma di contanti.)

Altri tipi di investimenti in oro

Puoi investire in oro anche in molti altri modi, ad esempio con:

• Lingotti d'oro o monete. Mentre l'oro fisico offre la gioia della proprietà effettiva, sarai anche coinvolto per i costi di stoccaggio e assicurazione.
• Titoli legati all'oro, comprese le attività minerarie, di distribuzione e alcuni titoli manifatturieri e di gioielleria. I titoli legati all'oro offrono la possibilità di trarre profitto dai movimenti dell'oro e dall'apprezzamento del capitale. Tuttavia, questi investimenti possono comportare domande sulla tua tolleranza al rischio o su alcune preoccupazioni etiche.
• ETF che investono in oro e titoli legati all'oro. Gli ETF ti consentono di diversificare istantaneamente il tuo portafoglio mitigando alcuni dei rischi di possedere oro da solo.

Se desideri acquistare oro fisico, puoi iniziare online o visitando i banchi dei pegni o i negozi d'oro locali. (Assicurati solo di controllare l'autenticità di ogni pezzo.) Le azioni legate all'oro, gli ETF e i fondi comuni di investimento sono potenzialmente più facili, poiché puoi semplicemente acquistare azioni nel tuo intermediario esistente o persino nei conti pensionistici.

Quando dovresti (e non dovresti) comprare oro

Non c'è necessariamente un momento giusto o sbagliato per comprare oro, semplicemente un momento giusto o sbagliato per te.

Molti investitori fanno affidamento sull'oro come copertura contro l'inflazione, o addirittura contro la recessione economica. Poiché è in gran parte anticiclico – cioè, di solito non si avvicina agli investimenti tradizionali – l'oro spesso sale quando le azioni scendono e viceversa.

Pertanto, gli investitori tendono ad affluire all'oro per proteggere il proprio capitale quando le azioni crollano, l'economia scivola o il dollaro USA si indebolisce.

D'altra parte, la capacità dell'oro di immagazzinare valore è molto meno impressionante durante i periodi di crescita economica. Sebbene il metallo mantenga il suo valore abbastanza bene, non cresce così rapidamente, il che significa che possedere troppo oro nel momento sbagliato può rallentare la tua crescita finanziaria.

Inoltre, fattori come tassi di interesse elevati, bassa inflazione e alta fiducia dei consumatori possono indurre gli investitori a perdere la fiducia (o l'interesse) nell'oro. Quando gli investitori lasciano il metallo prezioso, il prezzo potrebbe subire una maggiore volatilità a breve termine e infine scendere per alcune settimane o mesi prima di riprendersi nuovamente.

Investire in oro con Q.ai

L'oro, come altri investimenti alternativi, può fornire un utile veicolo per diversificare il tuo portafoglio e appianare la volatilità quando il mercato oscilla. Inoltre, il metallo prezioso viene spesso utilizzato per "immagazzinare" valore durante le flessioni economiche o di mercato.

Detto questo, troppa esposizione all'oro può avere effetti negativi sulla tua situazione finanziaria. In genere, gli esperti consigliano di limitare i metalli preziosi al 10% del tuo portafoglio o meno. Un attento controllo della tua esposizione ti assicura di non inibire la tua crescita o di non introdurre troppa volatilità nel momento sbagliato.

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