Cos'è l'ESG e le azioni ESG superano il resto?

Principali takeaways

• Le azioni ESG sono azioni di società con una chiara attenzione alla sostenibilità e alla cittadinanza d'impresa
• ESG sta per "Environmental, Social, Governance", le tre cose a cui danno priorità le aziende ESG
• Alcuni investitori preferiscono concentrare i propri investimenti sui titoli ESG per motivi etici o per la convinzione che supereranno la concorrenza

Molti investitori vogliono mettere i loro soldi dove parlano quando si tratta di promuovere una buona cittadinanza aziendale e la sostenibilità ambientale. Tuttavia, questo può essere difficile poiché molte aziende si concentrano sui profitti piuttosto che su tutto il resto.

Una soluzione a questo è il concetto di investimento ESG. Discuteremo di come si comportano le azioni ESG e se sono una buona opzione per gli investitori.

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Cos'è un titolo ESG?

Un titolo ESG è un titolo che soddisfa determinati criteri di responsabilità sociale e sostenibilità. ESG sta per Ambiente, Sociale, Governance.

Queste aziende si impegnano per operare in modo sostenibile, contribuire positivamente alle loro comunità e garantire di agire in modo equo quando si tratta dei propri dipendenti e di promuovere la diversità. Implementano anche la trasparenza sulla loro leadership e su come viene gestita l'azienda.

Alcuni esempi di criteri che gli investitori cercano in ciascuna area includono:

È importante notare che non c'è autorità centrale che decide quali società soddisfano i criteri ESG e quali no. Ogni investitore è lasciato a prendere quella decisione da solo. Tuttavia, molte società di fondi comuni di investimento offrono fondi ESG che si concentrano su società che il gestore del fondo ritiene soddisfino i criteri ESG.

Esistono anche diversi gruppi di terze parti che emettono valutazioni sulle pratiche ESG di un'azienda, come MSCI.

Chi dovrebbe considerare di investire in azioni ESG?

Vale la pena prendere in considerazione i titoli ESG per diversi tipi di investitori

Gli investitori vogliono intraprendere azioni positive

Molte persone vogliono sentirsi come se stessero facendo qualcosa di buono con i loro soldi. Per lo meno, alcune persone preferiscono evitare investimenti in cose che considerano immorali, come azioni o società che inquinano o danneggiano l'ambiente.

I titoli ESG offrono a quegli investitori un modo per investire in aziende che si allineano con le loro convinzioni etiche.

Quelli con preoccupazioni ambientali

Il cambiamento climatico è una preoccupazione crescente, con più di due terzi degli americani che soffrono di ansia climatica e circa l'84% di quelli tra i 16 ei 25 anni che riferiscono paure legate al clima.

L'investimento ESG è un'opzione per le persone che vogliono promuovere le aziende che ci provano operare in modo sostenibile. Alcuni investitori ritengono inoltre che le imprese sostenibili saranno in una posizione migliore per il successo in un futuro in cui l'energia verde è essenziale.

Investitori che sperano in un buon potenziale di performance

Come per tutti gli investimenti, l'obiettivo finale è ottenere un rendimento dalle azioni acquistate. Molti investitori ritengono che l'investimento ESG sia una strategia etica più efficace nel produrre un rendimento positivo.

Se ritieni che le aziende sostenibili vedano più successo finanziario, questo può essere un buon motivo per investire in azioni ESG.

I titoli ESG sovraperformano?

La giuria è ancora fuori su questa domanda. In alcuni casi, ESG ha sovraperformato, mentre in altri ha sottoperformato. Capire se i titoli ESG sovraperformano il mercato più ampio è difficile per alcuni motivi.

Per prima cosa, non esiste un'autorità centrale che possa decidere se un'azienda segue le pratiche ESG. Un secondo è che gli investimenti ESG sono ancora relativamente nuovi, quindi c'è una storia limitata da esaminare quando si confrontano le attività ESG con altre società.

Ad esempio, un popolare ETF ESG ha prodotto rendimenti dell'8.01% da inizio anno. È più alto del fondo S&P 500 della stessa società, che ha reso il 6.28% da inizio anno.

Tuttavia, questo è solo un esempio. Uno studio da Il Journal of Finance ha rilevato che su un pool di 20,000 fondi comuni con un patrimonio di 8 trilioni di dollari, quelli con rating elevato per i fattori ESG non hanno sovraperformato quelli con rating basso.

Ci sono molte possibili ragioni per questo. Un argomento è che le società che si concentrano su ESG possono farlo a scapito dei profitti, portando a rendimenti complessivi inferiori per gli azionisti. Un altro è che ci sono prove che le aziende in difficoltà potrebbero ricorrere alla promozione delle loro attività ESG come copertura per le loro prestazioni in calo.

Cosa significa per gli investitori

Investire in ESG comporta alcune scelte difficili. Devi considerare sia la tua etica personale sia se pensi o meno che le pratiche ESG avranno importanza nel mercato.

Se ritieni che investire in azioni ESG sia la cosa giusta da fare eticamente, dovresti certamente considerare di investire parte del tuo denaro in attività che corrispondono alle tue convinzioni etiche.

Allo stesso modo, se pensi che le pratiche ESG daranno alle aziende un vantaggio competitivo aiutandoli ad attrarre consumatori socialmente consapevoli, gli investimenti ESG ti aiuteranno a ottenere un profitto se tale previsione si avvererà.

Tuttavia, data la storia relativamente limitata degli investimenti ESG, è difficile determinare quanto vantaggio competitivo le pratiche ESG offrano alle aziende.

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La linea di fondo

I titoli ESG sono un'opzione interessante per gli investitori che pensano che le società con solidi standard etici e una buona responsabilità sociale d'impresa avranno un vantaggio competitivo. Si rivolgono anche agli investitori che vogliono sentirsi bene con i loro investimenti.

Indipendentemente dal tipo di investitore che sei, saperne di più sulle pratiche ESG di un'azienda può offrire una visione unica di come vengono gestite le attività in cui investi.

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