Qual è l'importanza dell'inflazione per gli investitori?

TL; DR:

• L'inflazione ha un effetto diretto sulla spesa dei consumatori, che colpisce anche le azioni dei consumatori.
• L'inflazione ha un impatto sull'economia in generale, ma alcuni settori come i beni di consumo e la catena di approvvigionamento, in particolare, stanno subendo colpi in questo momento.
• Comprendere l'inflazione per gli investitori potrebbe essere fondamentale per il tuo portafoglio e Q.ai lo rende semplice.

L'inflazione ha recentemente visto un forte picco. Per dirla semplicemente: i prezzi al consumo sono aumentati più rapidamente nel 2021 rispetto a qualsiasi periodo di 12 mesi dal 1982, in circa quattro decenni, secondo i dati dell'indice dei prezzi al consumo di dicembre.

In particolare, l'indice dei prezzi al consumo è aumentato dello 0.5 per cento a dicembre e del sette per cento per l'anno. Anche escludendo energia e cibo, due settori tipicamente volatili, quei numeri erano ancora allo 0.6% e al 5.5%. Naturalmente, il motivo di preoccupazione è che questi numeri sono molto al di sopra del tasso di inflazione del due per cento a cui mira la Federal Reserve.

Ma i consumatori di tutti i giorni non sono gli unici a preoccuparsi dell'inflazione. Anche gli investitori ne sono colpiti. Fortunatamente per te, Q.ai ha un kit per questo. Il kit di inflazione di Q.ai ti offre un bunker difensivo contro l'inflazione del dollaro, fornendoti una risposta intelligente alla possibile svalutazione della liquidità.

Il kit di inflazione è progettato per coprire i rischi di inflazione. Puoi considerarlo un po' una protezione mirata per il tuo portafoglio. E, mentre esplori l'opportunità di diversificare il tuo portafoglio con questo kit, puoi anche approfondire perché esattamente? l'inflazione è in aumento e perché esattamente? dovresti preoccuparti qui...

Scarica Q.ai per iOS per più contenuti di investimento e accesso a oltre una dozzina di strategie di investimento basate sull'intelligenza artificiale. Inizia con soli $ 100 e non pagare mai commissioni o commissioni.

Che cos'è l'inflazione per gli investitori?

L'inflazione si riferisce a una tendenza sostenuta dei prezzi striscianti di beni e servizi nel tempo e alla conseguente riduzione del potere d'acquisto di una determinata valuta. Ma non riguarda solo un settore o un altro; piuttosto, ha un impatto sull'intera economia.

Gli economisti misurano i rialzi e i ribassi dell'inflazione nel tempo, noto come tasso di inflazione.

Il concetto di inflazione è fondamentale perché rappresenta il valore del dollaro. In altre parole, quando l'inflazione aumenta, il valore del dollaro diminuisce, il che significa che il denaro non va così lontano. Alcuni settori ovvi in ​​cui sentiamo l'impatto dell'inflazione sono il mercato immobiliare, il settore alimentare, il risparmio di carburante e tra i beni di consumo.

Qual è stato l'impatto dell'aumento dell'inflazione?

Mentre molte banche centrali mirano a mantenere l'inflazione intorno al XNUMX-XNUMX% ogni anno, il recente salto al XNUMX% sta causando preoccupazione in tutto il paese. In questo momento, gli americani stanno spendendo di più, ma offrendo meno.

Si dice anche che la crisi della catena di approvvigionamento stia "alimentando l'inflazione". Ad esempio, secondo Bloomberg, nel 150 le compagnie di trasporto marittimo hanno incassato circa 2021 miliardi di dollari di profitti. Questo numero è nove volte superiore rispetto all'anno precedente. I costi delle merci e del trasporto stanno aumentando a causa della combinazione di porti congestionati e una carenza di capacità di container. 

L'inflazione dovrebbe continuare a salire durante tutto l'anno. Procter e gioco d'azzardo
PG
, ad esempio, sta aumentando i prezzi poiché i costi per l'azienda stanno aumentando notevolmente. Dopotutto, la società prevede di pagare 2.3 miliardi di dollari in costi delle materie prime e 300 milioni di dollari per l'aumento dei costi di trasporto al netto delle tasse, che è sostanzialmente più di quanto pagato prima, secondo la CNBC.

Tuttavia, nonostante la diminuzione del valore del dollaro, ci sono sicuramente alcuni vantaggi in un aumento del tasso di inflazione. Prendi, ad esempio, l'attuale crisi del COVID-19. Al momento, l'inflazione è in gran parte il prodotto dei bassi tassi di interesse fissati dalla Federal Reserve, degli stimoli diretti del governo e della domanda da tempo soffocata dei consumatori di beni e servizi mentre il paese si riprende e riapre.

La combinazione di questi fattori ha portato a una domanda maggiore rispetto all'offerta, il che si traduce in carenze, in definitiva, sostanziali salti di prezzo. Ma questo è anche il motivo per cui gli economisti generalmente considerano l'inflazione né buona né cattiva. Invece, sono generalmente d'accordo sul fatto che, mentre può mettere a dura prova le tasche delle persone, l'inflazione a volte è un segno di ripresa economica.

Cosa dovrebbero fare gli investitori riguardo all'inflazione?

L'importanza dell'inflazione per gli investitori è molteplice. Poiché l'inflazione influisce sul valore del dollaro, può far precipitare il valore del tuo portafoglio complessivo. Fondamentalmente, meno valore ha il tuo dollaro, meno valore hanno i tuoi investimenti complessivi.

Due aree chiave colpite dall'inflazione di cui gli investitori dovrebbero preoccuparsi sono la catena di approvvigionamento e le azioni dei consumatori. 

Per uno, i colli di bottiglia della catena di approvvigionamento costringono le aziende ad aumentare i prezzi. Anche alcune aziende o settori che non hanno enormi cambiamenti nella domanda potrebbero dover ridurre l'offerta e aumentare i prezzi in risposta ad altre carenze che alla fine li colpiscono.

Si considerino, ad esempio, i semiconduttori, inclusi i microchip, che vengono utilizzati in un'intera gamma di prodotti. Sono una componente chiave nella produzione di così tanti beni di consumo, anche se rappresentano solo una frazione di quella produzione. Pertanto, la recente carenza di semiconduttori ha reso alcuni beni più costosi da produrre, anche se tali industrie non lo erano direttamente risente dell'aumento della domanda.

Tutto ciò, ovviamente, influisce sulla spesa dei consumatori, che, a sua volta, incide sulle azioni dei consumatori. In genere, le azioni tendono ad essere più volatili durante i periodi di alta inflazione. Mentre i titoli value tendono a funzionare durante l'inflazione, i titoli growth, d'altra parte, generalmente registrano rendimenti migliori durante i periodi di bassa inflazione. Questo perché i titoli value hanno un forte flusso di cassa che rallenta nel tempo, mentre i titoli growth hanno un flusso di cassa minimo o nullo, ma gli investitori si aspettano che cambi gradualmente.

Indipendentemente da ciò, potresti finire per pagare in eccesso le azioni durante i periodi di inflazione e, quando l'inflazione diminuisce, potrebbero anche i tuoi guadagni gonfiati. 

Per proteggerti dall'inflazione, dovresti diversificare il tuo portafoglio investendo in attività alternative in una moltitudine di settori. Alcuni investitori scelgono anche di investire i propri fondi in strumenti finanziari progettati strategicamente per proteggersi dall'inflazione, come i Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) a basso rischio e alcuni fondi comuni di investimento ed ETF che possono aiutare a proteggere il tuo portafoglio.

Il kit di inflazione di Q.ai, tuttavia, farà il lavoro per te. Quindi non devi perdere tempo a tenere d'occhio la catena di approvvigionamento, la domanda dei consumatori o il potere d'acquisto, e non devi fare alcun calcolo calcolando le mosse strategiche del mercato in risposta a tutto ciò.

Scopri di più sul kit di inflazione e su cosa può fare per i tuoi investimenti.

Scarica Q.ai per iOS per più contenuti di investimento e accesso a oltre una dozzina di strategie di investimento basate sull'intelligenza artificiale. Inizia con soli $ 100 e non pagare mai commissioni o commissioni.