Cosa rende diversi gli investitori ricchi quando si tratta del mercato azionario?

Lavoro come avvocato per investitori da 25 anni e ho concluso che c'è una semplice differenza tra investitori veramente ricchi e investitori tradizionali. Gli investitori facoltosi tendono ad essere ossessionati dal flusso di cassa e dall'apprezzamento, mentre gli investitori tradizionali sono preoccupati solo dall'apprezzamento. Non fraintendetemi, sono entrambi anni luce avanti rispetto alla gente che non investe, ma la differenza tra l'investitore ricco e la controparte tradizionale è enorme quando l'economia gira e i mercati declinano. Esaminiamo entrambi.

L'investitore tradizionale

Con gli investimenti tradizionali, le persone tendono ad acquistare titoli con cui hanno familiarità e poi li trattengono. Questo non è necessariamente un approccio negativo, purché tu abbia denaro da investire e una lunga finestra di tempo. Questa tattica può diventare problematica per gli investitori tradizionali che puntano su questi investimenti per la pensione o altre esperienze significative poiché questo approccio richiede tempo e richiede che il mercato sia in una buona posizione.

Sebbene sia nella natura del mercato azionario fluttuare nel tempo - a volte in crash, solo per riprendersi - l'utilizzo della strategia tradizionale dell'investitore potrebbe comportare la necessità di liquidità durante un anno fuori borsa. È la scommessa degli investitori tradizionali. Il problema è che alcuni di quei minimi di mercato possono durare a lungo e, combinati con il tempo di attesa per una ripresa decente, può finire per essere un tempo molto lungo. La tua società di servizi pubblici non manterrà le luci accese se dici loro che non puoi pagare perché le tue azioni sono in calo e non vuoi vendere in questo momento. Nel frattempo, c'è un altro gruppo di investitori che guadagna molti soldi indipendentemente da ciò che sta facendo il mercato.

Il ricco investitore

Cos'è che rende gli investitori facoltosi diversi e, in definitiva, di successo? Non stanno solo resistendo e aspettando nel bene e nel male nella speranza che i loro investimenti aumentino, ma richiedono un flusso di cassa. Questa è la differenza. Utilizzano dividendi e affitti di azioni per aumentare la loro ricchezza. Stanno comprando azioni con uno sconto, guadagnando dividendi, sfruttando quei dividendi e ricevendo assegni di affitto sulle loro azioni. Queste quattro cose sono molto importanti nel mercato azionario e possono aprirti opportunità. Invece di cercare di fare soldi solo con la ripresa di un titolo come fa un investitore tradizionale, l'attenzione si concentra sul fare cose per ridurre il rischio. Questi investitori vogliono eliminare la possibilità di perdere denaro sul mercato eliminando la necessità di liquidare o essere costretti a vendere a causa della pressione economica.

Il mercato azionario è ancora un mezzo per raggiungere questi obiettivi, ma non è solo concentrato sul fatto che debba essere durante una grande ripresa. Perché ricorda, il mercato azionario va sempre su e giù, a volte violentemente. Nel complesso, l'S&P 500, come tutti i principali indici statunitensi, ha continuato a crescere nel tempo, ma non senza alti e bassi.

È con tutti questi alti e bassi che gli investitori tradizionali possono farsi male. La rete di sicurezza ha sempre denaro in entrata, indipendentemente dal fatto che i mercati siano al rialzo, al ribasso o lateralmente. Investendo come fanno i ricchi, sarai in grado di evitare di farti male da quelle oscillazioni e di generare un flusso di cassa costante. Il flusso di cassa è il re quando i mercati crollano ed è ancora un principe quando i mercati salgono, e l'investitore facoltoso lo sa e lo usa per mitigare il rischio e generare grandi rendimenti nei mercati al rialzo e al ribasso.