Perché un portafoglio AI è migliore di un gestore di fondi tradizionale

_{Punti chiave}

• L'intelligenza artificiale aiuta gli investitori di tutti i giorni ad aumentare la loro accessibilità al mercato finanziario analizzando e scegliendo automaticamente azioni, obbligazioni, ETF e altri investimenti sulla base di set di dati più ampi e diversificati.
• Commissioni più basse e minimi di investimento sono motivi per considerare un portafoglio digitale rispetto a un gestore di fondi umano.
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Che tu te ne renda conto o no, probabilmente usi l'intelligenza artificiale ogni giorno. Dalle domande a Siri sul tempo di questo fine settimana alle funzionalità di guida assistita, l'intelligenza artificiale è presente in quasi ogni aspetto della nostra vita: investire non è diverso. Ecco uno sguardo più da vicino al motivo per cui un portafoglio AI è migliore di uno gestito da un gestore di fondi professionista.

I limiti dei gestori di fondi professionisti

I gestori di fondi professionisti trascorrono lunghe giornate lavorative a riversarsi su dati azionari, modelli di investimento e altre informazioni chiave per aiutarli a decidere se un determinato titolo o altro investimento appartiene al portafoglio del fondo. Questo è specifico per i fondi di investimento a gestione attiva, che funzionano in modo diverso rispetto ai fondi indicizzati.

Sebbene i gestori di fondi di Wall Street lavorino spesso 60 o più ore a settimana, sono ancora limitati da ciò che gli esseri umani possono fare. Hanno bisogno di dormire e non possono leggere tutte le notizie e i dati su un'azienda nel momento in cui esce. Gli esseri umani possono solo ricordare ed elaborare così tante informazioni e possono lavorare solo così velocemente.

Gli esseri umani sono più bravi in ​​molti lavori rispetto ai computer, ma man mano che l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico migliorano, quell'equilibrio si allontanerà da noi. Per quanto riguarda il tuo portafoglio azionario, l'IA è già diversi passi avanti rispetto a qualsiasi cosa un essere umano possa ottenere.

L'IA può farlo meglio

Un portafoglio AI può avere prestazioni migliori di uno gestito professionalmente perché mentre i gestori di fondi professionisti possono utilizzare solo le informazioni attualmente disponibili nel tentativo di sovraperformare il mercato, l'IA può utilizzare i big data e raschiare Internet per costruire modelli altamente intricati che predicono i movimenti futuri del mercato con precisione.

In particolare, i portafogli di IA si basano sulle risorse modelli di allocazione chiamati "modelli a grappolo" per aiutare in questo pensiero orientato al futuro. Questi modelli prendono un mucchio di azioni e creano un grafico a dispersione basato sui valori assoluti del rischio relativo nel portafoglio. Questi grafici a dispersione vengono quindi organizzati in una gerarchia. Questo è solo un tipo di modello di intelligenza artificiale utilizzato nella gestione delle risorse.

Nel complesso, i grafici aiutano a creare un modello futuro incentrato non solo sulle relazioni lineari tra i titoli, come fa la maggior parte dei gestori di fondi, ma anche sulle relazioni non lineari. In definitiva, questo riduce il rischio di un portafoglio e offre nuove opportunità per battere il mercato.

Perché un portafoglio di intelligenza artificiale è migliore?

Maggiore accessibilità

Gli investitori di tutti i giorni possono essere dissuasi dall'utilizzo di fondi di investimento a gestione attiva perché tali fondi in genere addebitano più dei comuni fondi indicizzati a bassa commissione. I portafogli di intelligenza artificiale mitigano questo problema consentendo agli investitori di tutti i giorni di entrare nel mondo degli investimenti. Q.ai è stata fondata con la missione di aiutare l'individuo medio ad accedere al mondo finanziario che in precedenza era esclusivo di tutti tranne l'élite.

Q.ai fornisce agli investitori l'accesso diretto ai portafogli di IA attraverso raccolte di investimenti chiamate kit. Ogni kit è un portafoglio di azioni guidato dall'intelligenza artificiale aggiornato attivamente sulla base di un'ampia gamma di input.

Minori costi e minimi

I fondi di investimento gestiti attivamente addebitano una serie di commissioni agli investitori. Nella fascia bassa, potrebbe essere una tariffa annuale fissa. Gli investitori facoltosi che attingono al mercato degli hedge fund spesso pagano il 20% dei profitti e una commissione annuale in base alle dimensioni dell'investimento.

In genere, i portafogli di intelligenza artificiale costano molto meno delle loro controparti "gestite professionalmente". I fondi AI richiedono un investimento minimo inferiore rispetto a molti fondi oltre a commissioni annuali inferiori. Mentre alcuni fondi comuni di investimento popolari richiedono $ 5,000 o più per iniziare, i fondi AI consentono agli investitori di acquistare a una frazione di quel costo.

Maggiore sicurezza

I gestori di fondi umani possono rispondere alle flessioni del mercato solo dopo il fatto, la loro ipotesi è buona solo quanto la performance passata. Come si suol dire, "il tempo nel mercato batte il cronometraggio del mercato".

L'IA, tuttavia, fornisce una duplice misura di prevenzione del rischio derivante dalla volatilità del mercato e anticipa il rischio di investimento futuro. Ad esempio, vengono forniti tutti i Foundation Kit di Q.ai Protezione del portafoglio, che utilizza l'IA per implementare strategie di copertura per prevenire le perdite. Portfolio Protection rialloca automaticamente i fondi da investimenti potenzialmente rischiosi per proteggere i tuoi soldi, battendo i tempi di reazione di un gestore di fondi umano.

Supera gli umani

Gli input dell'IA possono superare la previsione di un essere umano su come si muoverà il mercato. Ad esempio, all'inizio di questo mese, abbiamo discusso di come Il frazionamento azionario di Tesla non poteva ingannare l'IA e cosa i frazionamenti azionari di Google e Gamestocks potrebbero indicare agli investitori.

I singoli investitori e altri gestori di fondi rispondono in vari modi. L'intelligenza artificiale può analizzare le negoziazioni del mercato azionario e i feed di dati finanziari per apportare correzioni e aggiustamenti di portafoglio quasi istantanei. L'IA può persino analizzare i dati sul sentiment da feed di notizie e forum di discussione. Un vantaggio di pochi secondi nel trading automatizzato ad alta velocità può fare un'enorme differenza.

Cosa cercare in un portafoglio di intelligenza artificiale

Alcuni individui potrebbero essere preoccupati di affidarsi a un sistema di investimento completamente virtuale. Ecco alcune cose da cercare quando si sceglie un portafoglio di investimento AI:

• Diversificazione dei titoli finanziari: I portafogli di IA possono setacciare i mercati per un gruppo eterogeneo di azioni, obbligazioni, ETF e altri titoli. I portafogli più diversificati sono più adatti a gestire ambienti di investimento rischiosi.
• Qualità dei dati inseriti: L'IA è buona quanto i suoi dati. I migliori portafogli di IA selezionano attentamente le fonti di dati utilizzate nei loro modelli.
• Trasparenza sulla performance del portafoglio: i fondi di investimento devono soddisfare determinati requisiti di rendicontazione, ma in molti casi esiste ancora un livello di opacità. I portafogli di intelligenza artificiale di qualità consentono di comprendere facilmente il rendimento dei tuoi investimenti e il loro confronto con i principali benchmark di mercato.
• Commissioni e minimi associati: Verifica se devi pagare canoni mensili o annuali per l'utilizzo di una piattaforma AI e prendi nota di eventuali minimi richiesti.

Conclusione

I portafogli di IA superano regolarmente le loro controparti umane fornendo agli investitori una maggiore accessibilità a titoli più diversificati, commissioni più basse e tempi di risposta più rapidi. Puoi scarica Q.ai oggi per l'accesso a strategie di investimento basate sull'intelligenza artificiale. Quando depositi $ 100, aggiungeremo altri $ 50 al tuo account. Soprattutto, puoi attivare Protezione del portafoglio in qualsiasi momento per proteggere i tuoi guadagni e ridurre le tue perdite, indipendentemente dal settore in cui investi.