Perché Warren Buffett e Bill Gates amano i terreni agricoli come investimento

Gli investitori più seri hanno almeno familiarità con i nomi Warren Buffett ed Bill Gates. Buffett è il famoso presidente e CEO di Berkshire Hathaway. È anche conosciuto come l'Oracolo di Omaha, uno degli investitori di maggior successo di tutti i tempi. Gates è il fondatore, insieme al compianto Paul Allen, ed ex presidente e CEO di Microsoft. L'elenco di Forbes Real-Time Billionaire per il 2022 mostra che Bill Gates è la quinta persona più ricca del mondo, con un patrimonio netto di circa $ 111 miliardi, mentre Warren Buffett è il settimo più ricco, con un patrimonio netto di circa $ 101 miliardi. Gates e Buffett sono conoscenti personali: Gates un tempo faceva parte del consiglio di Berkshire Hathaway.

Una cosa che hanno in comune sia Warren Buffett che Bill Gates è che entrambi amano i terreni agricoli come investimento. Buffett ha acquistato la sua prima fattoria prima del liceo nel suo stato natale del Nebraska per circa $ 10,000. Gates possiede oltre 242,000 acri coltivabili. È stato anche riferito che Buffett possiede una fattoria di famiglia di 1,500 acri a Pana, nell'Illinois, e tre fattorie di ricerca gestite dalla fondazione, tra cui oltre 1,500 acri in Arizona e 9,200 acri in Sud Africa.

Perché Terreno Agricolo?

L'umorista americano dell'inizio del 20° secolo Will Rogers una volta ha scherzato: “Compra terra. Non stanno facendo più roba. A quanto pare, Buffett e Gates hanno preso sul serio il consiglio di Rogers. Negli ultimi 30 anni, il rendimento medio dei terreni agricoli, adeguato all'inflazione, è stato di circa il 5%. Questo è un investimento abbastanza solido per gli investitori a lungo termine, in particolare quelli che possono acquistare e detenere centinaia e persino migliaia di acri a lungo termine. Lo hanno scoperto anche altri, oltre ai super ricchi. Il Dipartimento dell'Agricoltura degli Stati Uniti (USDA) riferisce che il 30% dei terreni agricoli statunitensi è di proprietà di proprietari che non coltivano da soli. Tali investitori a lungo termine, come Buffett, Gates e altri, capiscono che non c'è un vero svantaggio ma potenzialmente un sostanziale rialzo con gli investimenti in terreni agricoli. Questo sentimento è probabilmente più vero oggi che mai, soprattutto a causa delle minacce all'approvvigionamento alimentare mondiale dovute al cambiamento climatico e alla guerra in Ucraina.

Notizie correlate: Piattaforma di investimento per terreni agricoli Acre Trader ha pubblicato i risultati dei suoi tre investimenti completamente realizzati nell'ultimo anno con rendimenti annualizzati che vanno dal 15.4% al 30.3%.

Rischi passati negli investimenti in terreni agricoli

C'è stato un tempo, tuttavia, in cui investire in terreni agricoli era una proposta piuttosto rischiosa. Il Rapporti dell'USDA che

A metà degli anni '1980, i prezzi agricoli sono diminuiti a causa delle eccedenze, l'inflazione è rallentata e la domanda di terreni agricoli è diminuita. Questi fattori hanno causato il secondo grande calo dei valori dei terreni agricoli durante il secolo. I valori dei terreni sono scesi da $ 801 nel 1984 a $ 599 nel 1987, con un calo del 25%. Questo forte calo ha causato molte difficoltà nella comunità agricola. Molti agricoltori e allevatori che avevano assunto ingenti somme di debiti, sulla base dei valori dei terreni gonfiati, non sono stati in grado di continuare a operare. I valori dei terreni agricoli sono aumentati costantemente dal 1987 fino all'attuale valore medio statunitense di $ 1,050 per acro.

A causa di ciò che è accaduto negli anni '1980, il governo degli Stati Uniti da allora ha eliminato il maggior rischio possibile dall'agricoltura con il suo programma di assicurazione del raccolto. La spesa pubblica per il programma nel 1981 è stata di circa 200 milioni di dollari, mentre nel 2021 sono stati spesi oltre 8 miliardi di dollari. I sussidi governativi annuali proteggono anche gli agricoltori dal calo dei prezzi e dai raccolti scarsi. Tali sussidi costano ai contribuenti oltre $ 5 miliardi all'anno. Più recentemente, oltre 29 miliardi di dollari sono stati pagati alle aziende agricole dai fondi di soccorso COVID-19 attraverso il CARES Act e un disegno di legge di stimolo del dicembre 2020 ha concesso all'agricoltura altri 13 miliardi di dollari.

La vista dall'alto di Warren Buffet di Farmland

Warren Buffett crede in particolare che i terreni agricoli siano un investimento saggio. Ascolta quello che ha detto quando ha confrontato gli investimenti in terreni agricoli con gli investimenti in Bitcoin:

"Se hai detto per un interesse dell'1% su tutti i terreni agricoli negli Stati Uniti, paga il nostro gruppo $ 25 miliardi, ti scriverò un assegno questo pomeriggio", ha detto Buffett. “[Per] $ 25 miliardi ora possiedo l'1% dei terreni agricoli. [Se] mi offri l'1% di tutti i condomini del paese e vuoi altri 25 miliardi di dollari, ti scriverò un assegno, è molto semplice. Ora, se mi dicessi che possiedi tutti i Bitcoin del mondo e me li offrissi per $ 25 non lo prenderei perché cosa ne farei? Dovrei rivendertelo in un modo o nell'altro. Non servirà a niente. Gli appartamenti produrranno affitti e le fattorie produrranno cibo".

Investire come Buffett e Gates

Gli investitori medi non hanno le tasche profonde dei miliardari per acquistare acri su acri di terreno agricolo. Un investitore potrebbe essere in grado di acquistare una piccola fattoria da qualche parte, ma ci sarebbe ancora il problema di chi gestirebbe la proprietà, chi pianterebbe i raccolti in primavera e chi raccoglierebbe in autunno, per non parlare delle dozzine di altre cose che dovrebbe essere fatto.

Ma l'investitore medio può partecipare all'investimento in terreni agricoli acquistando quote di terreni agricoli o fondi comuni agricoli, fondi negoziati in borsa (ETF) o fondi comuni di investimento immobiliare (REIT). Puoi acquistare questi tipi di investimenti tramite i tuoi conti di intermediazione o pensione. Con una piccola ricerca, dovresti riuscire a trovarne uno che soddisfi i tuoi obiettivi di investimento.

Gli investitori accreditati hanno anche la possibilità di investire in terreni agricoli attraverso piattaforme di investimento come Acre Trader con investimenti minimi che vanno da $ 10,000 a $ 20,000 per la maggior parte delle offerte.

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