Le donne preferiscono gli investimenti basati sui valori. Ecco come questo influisce sulla loro ricchezza

Secondo alcuni studi, le donne preferiscono investire in un modo che aiuti l'ambiente e faccia bene alla società. Secondo gli esperti finanziari, tali investimenti basati sui valori potrebbero aiutare ad aumentare l'entusiasmo generale delle donne per gli investimenti e aumentare la ricchezza a lungo termine.  

Circa il 52% delle donne preferirebbe investire in aziende che hanno un impatto sociale o ambientale positivo, secondo un recente sondaggio di Cerulli Associates. Questo è vero per il 44% degli uomini.

Sebbene non sia un abisso enorme, una differenza di otto punti percentuali è "significativa", secondo Scott Smith, che guida la ricerca di Cerulli sul comportamento degli investitori. E la disparità rimane in gran parte quando si confrontano donne e uomini di età e fasce di ricchezza diverse, ha aggiunto.

La tendenza esiste anche oltre i confini degli Stati Uniti. Circa il 43% delle donne (contro il 34% degli uomini) pensa che la posizione di un'azienda su questioni sociali o ambientali sia "molto importante" quando decide se investire, secondo S&P Global, che intervistati investitori in 11 paesi, compresi gli Stati Uniti

"Quasi ogni nuovo cliente che ricevo vuole investire tenendo conto dei propri valori", ha affermato Cathy Curtis, una pianificatrice finanziaria certificata con sede a Oakland, in California, i cui clienti sono principalmente donne.

"E se non lo facevano prima, mi stanno chiedendo di farlo ora", ha aggiunto Curtis, fondatore e CEO di Curtis Financial Planning e membro della CNBC's Consiglio consultivo.

I fondi di investimento che utilizzano i cosiddetti principi ambientali, sociali e di governance sono diventati popolari negli ultimi anni. Questi investimenti (noti anche come fondi "sostenibili") potrebbero investire in aziende focalizzate sulle energie rinnovabili o che promuovono, ad esempio, la diversità razziale e di genere.

L'anno scorso gli investitori hanno investito un record di 70 miliardi di dollari in fondi ESG, 14 volte l'importo di appena tre anni prima, secondo a Jon Hale, direttore della ricerca sulla sostenibilità per le Americhe presso Sustainalytics, che è di proprietà di Morningstar.

Nel 2021 c'erano tre volte più fondi ESG comuni e scambiati in borsa rispetto a cinque anni fa, con un totale di oltre 350 miliardi di dollari, ha affermato.

Le donne sono maggiormente interessate a investire in aziende che: pagano ai lavoratori un salario equo o dignitoso; sono leader nelle pratiche ecologicamente responsabili; e che, secondo Cerulli, non vendono prodotti “sgradevoli” come rispettivamente tabacco e armi da fuoco. (Gli uomini hanno le stesse prime tre preferenze ESG.)

"È più una cosa emotiva con le donne", ha detto Curtis della loro inclinazione ESG. “È assolutamente perché non vogliono essere investiti in cose che considerano dannose per l'ambiente [o] dannose per le cause delle donne.

"Hanno davvero a cuore queste cose."

Nel frattempo, le donne tendono a investire meno spesso degli uomini in generale: circa il 48% attualmente ha soldi nel mercato azionario contro il 66% degli uomini, ad esempio, secondo un recente NerdWallet sondaggio. Questo nonostante l'evidenza che le donne investitrici tendono ad essere migliori investitori a lungo termine rispetto alle loro controparti maschili.

La tipica famiglia con capofamiglia ha anche meno ricchezza: circa 55 centesimi per ogni dollaro di ricchezza detenuta dalla tipica famiglia guidata da uomini, secondo alla Federal Reserve Bank di St. Louis. Tra i conti pensionistici delle famiglie, la donna tipica ha risparmiato $ 28,000, meno della metà dei $ 69,000 riportati dagli uomini, secondo al Centro Transamerica per la ricerca sulla pensione.

Tuttavia, l'entusiasmo ESG tra le donne ha il potenziale per renderle più entusiaste dell'investimento in generale, il che potrebbe rivelarsi vantaggioso per la creazione di ricchezza a lungo termine, hanno affermato gli esperti.

"Questo li coinvolge sicuramente di più, perché si preoccupano di questa discussione [ESG]", ha detto Curtis. "Non si preoccupano di quanti grandi capitali statunitensi e di quanti mercati internazionali ed emergenti hanno [nei loro portafogli]".

In effetti, i valori delle donne tendono a prevalere sulle considerazioni relative ai rendimenti degli investimenti, ha aggiunto Curtis.

Tra tutti i singoli investitori, il 70% ritiene che l'investimento sostenibile implichi un compromesso finanziario, un aumento dal 64% nel 2019, secondo al Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. La quota è più alta (83%) tra i millennial rispetto ai gruppi di età più avanzata.

Tuttavia, i dati non sembrano supportare questo "mito", secondo Morgan Stanley.

Circa il 74% dei fondi sostenibili si è classificato nella metà superiore delle rispettive categorie di investimento negli ultimi cinque anni, secondo Morningstar. In altre parole, gli investitori di fondi ESG tendevano a non sacrificare la performance per i loro valori. (Ovviamente, i fondi ESG non sempre hanno prestazioni migliori. Molti hanno avuto un duro 2022, ad esempio, in gran parte a causa dell'esposizione al settore tecnologico, hanno affermato gli esperti.)

"Per gli investitori e i consulenti che sono stati riluttanti a investire in fondi sostenibili perché hanno l'impressione che tali fondi come gruppo sottoperformano cronicamente, [2021] è un'ulteriore prova che questo non è vero, come lo sono gli ultimi cinque anni", ha detto Hale.