Il mercato azionario si avvia verso il 2022 ai massimi storici. Ma secondo il famoso investitore Rick Rule, il nuovo anno potrebbe essere pieno di turbolenze.
"Se rinvii una resa dei conti, devi quasi sempre ripagare con gli interessi", ha avvertito Rule in un'intervista del quarto trimestre.
L'ex presidente e amministratore delegato di Sprott US Holdings ritiene che ci saranno gravi conseguenze per tutte le politiche di denaro facile della Fed.
"Quindi il fatto che tu sia in grado di pattinare oggi, domani e dopodomani con i soldi di altre persone significa che alla fine, quando la società stessa deve pagare il conto, il conto è molto, molto, molto più grande".
Le buone notizie? La regola suggeriva anche alcuni beni rifugio per proteggersi. Uno di questi potrebbe valere la pena investire con un po' del tuo denaro extra.
Risparmia qualche soldo
Ciò potrebbe sembrare controintuitivo poiché l'inflazione erode il potere d'acquisto delle disponibilità liquide.
Ma anche in questo ambiente, dove non si guadagna molto dai conti di risparmio, Rule crede ancora nell'avere un po' di soldi a portata di mano.
"Una circostanza in cui si ha una resa dei conti drammatica, qualcosa come il 2008 o il 1987 o il 1990, le ristrettezze di liquidità, quando si verificano nel mercato, abbassano temporaneamente il prezzo di tutto", ha spiegato a Stansberry Research.
"Avere denaro ti dà gli strumenti e il coraggio per approfittare di quella circostanza piuttosto che essere sfruttato".
In altre parole, il denaro agisce come polvere da sparo secca, consentendo agli investitori di capitalizzare le opportunità se e quando le cose prenderanno una svolta drammatica a sud.
Compra un po' d'oro e d'argento
Questo è ovvio. Data tutta la stampa di denaro della Fed, Rule ha sottolineato l'importanza di possedere oro e argento.
E la parte bella? Non è necessario possederne troppo.
"Se hai una circostanza in cui la Fiat va all'inferno in un cestino, il vantaggio che ottieni nel tuo oro e argento significa che un piccolo premio assicurativo, vale a dire una piccola partecipazione in oro e argento fisici, compensa un deterioramento molto grande nel potere d'acquisto della tua valuta fiat.”
"Quindi risparmia assolutamente parte della tua ricchezza in oro e argento", ha sottolineato Rule.
Non dimenticare: ci sono anche società minerarie ben posizionate per un boom dei metalli preziosi.
Ad esempio, Wheaton Precious Metals, Pan American Silver e Coeur Mining tendono a fare bene con l'aumento dei prezzi dell'argento. Nel frattempo Barrick Gold, Newmont e Freeport-McMoRan potrebbero fornire seri ritorni in un rally dell'oro.
E in questi giorni, puoi costruire il tuo portafoglio di rifugio sicuro semplicemente usando i tuoi penny di riserva.
Possedere alcuni terreni agricoli di alta qualità
Il settore immobiliare è un'altra classica copertura contro l'aumento dell'inflazione e dei tassi di interesse.
Ma Rule ha affermato che "l'unico settore" in cui sta aumentando la sua esposizione personale al settore immobiliare sono i terreni agricoli di alta qualità, in particolare nell'Upper Midwest degli Stati Uniti.
"Nella misura in cui posso acquistare terreni agricoli di altissima qualità nell'Upper Midwest degli Stati Uniti, lo sto facendo in modo molto aggressivo", ha affermato.
Sempre più investitori si sono avvicinati all'idea dei terreni agricoli e per una buona ragione: indipendentemente da ciò che fa l'economia, le persone avranno ancora bisogno di mangiare.
Essendo un bene intrinsecamente prezioso, il terreno agricolo può essere una copertura ideale perché ha poca correlazione con gli alti e bassi del mercato azionario.
Tra il 1992 e il 2020, i terreni agricoli statunitensi hanno restituito una media dell'11% all'anno. Nello stesso arco di tempo, l'S&P 500 ha restituito solo l'8%.
E in questi giorni, non è necessario sporcarsi le mani per ottenere un pezzo dell'azione.
Nuove piattaforme ti consentono di investire in terreni agricoli statunitensi partecipando alla fattoria di tua scelta.
Guadagnerai un reddito in contanti dai canoni di locazione e dalle vendite del raccolto, oltre a qualsiasi apprezzamento a lungo termine.
Un rifugio sicuro "più fine"
Se ti piacciono gli asset che non sono soggetti agli alti e bassi del mercato azionario, ma possono anche fungere da copertura contro l'inflazione, c'è un altro da considerare: l'arte.
Secondo il grafico Citi Global Art Market, le opere d'arte contemporanea hanno superato l'S&P 500 di ben il 174% negli ultimi 25 anni.
E sta diventando un modo popolare per diversificare perché è una vera risorsa fisica con poca correlazione con il mercato azionario.
Su una scala da -1 a +1, con 0 che non rappresenta alcun collegamento, Citi ha riscontrato che la correlazione tra l'arte contemporanea e l'S&P 500 è stata di appena 0.12 negli ultimi 25 anni.
Investire nell'arte di artisti come Banksy e Andy Warhol era un'opzione solo per gli ultraricchi, come Rule. Ma con una nuova piattaforma di investimento, puoi investire in opere d'arte iconiche proprio come fanno Jeff Bezos e Bill Gates.
Questo articolo fornisce solo informazioni e non deve essere interpretato come un consiglio. Viene fornito senza garanzie di alcun tipo.
Fonte: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html