Multa di 3.6 milioni di dollari per Coinbase

Cattive notizie nelle ultime ore per Coinbase: la banca centrale olandese ha multato la filiale europea dell'exchange di criptovalute €3.3 milioni ($ 3.6 milioni) per non aver soddisfatto i requisiti di registrazione prima di offrire i propri servizi nei Paesi Bassi.

L'autorità di regolamentazione ha affermato che Coinbase ha operato senza registrazione tra il 15 novembre 2020 e il 24 agosto 2022. Alla fine, Coinbase ha ottenuto la corretta registrazione il 22 settembre 2022, ma, nel frattempo, la DNB ha affermato che la società aveva goduto di un vantaggio competitivo non pagando le commissioni di vigilanza. 

Vale la pena ricordare che le aziende che desiderano fornire servizi di criptovaluta nei Paesi Bassi devono registrarsi presso DNB ai sensi della legge antiriciclaggio e finanziamento antiterrorismo.

Controversie tra Coinbase e la banca centrale olandese: cosa è successo 

Per quanto riguarda la multa ricevuta nei confronti di Coinbase dalla banca centrale olandese, un portavoce dell'exchange ha recentemente affermato che la società non è d'accordo con la sanzione della DNB. 

Nello specifico, affermando che si basava sul tempo impiegato da Coinbase per ottenere la registrazione nei Paesi Bassi e non include alcuna critica ai servizi effettivi dell'exchange. E, aggiungendo, inoltre, che lo scambio non dovrebbe essere penalizzato per il rispetto delle regole e l'impegno nel processo. 

Tuttavia, la sanzione è stata aumentata da un importo base di $2.18 milioni a causa della gravità dell'inadempimento, afferma in una nota De Nederlandsche Bank (DNB).

La multa è stata aumentata anche a causa delle dimensioni di Coinbase come una delle più grandi scambi di criptovaluta nel mondo, così come il numero di clienti che serve nei Paesi Bassi. Secondo CoinGecko, Coinbase ha ospitato più di $ 2.3 miliardi di volume nell'ultimo giorno.

Tuttavia, l'importo totale è stato successivamente ridotto del 5% in riconoscimento del fatto che la società aveva sempre inteso completare la registrazione. Il criptovaluta Exchange ora ha tempo fino al 2 marzo per opporsi alla multa. 

Il portavoce di Coinbase ha dichiarato: 

"Mentre rispettiamo l'autorità di DNB per far rispettare le sue politiche, stiamo valutando attentamente le obiezioni e il processo di ricorso".

Rimanendo in tema di sanzioni, anche il regolatore olandese ha emesso una sanzione identica a Binance la scorsa estate per aver offerto i propri servizi nei Paesi Bassi senza licenza. Le azioni Coinbase (COIN) sono ora in calo dell'1.48% e scambiate a $52.76.

Le accuse del regolatore contro Coinbase

Secondo quanto affermato dalla banca centrale olandese, il mancato rispetto da parte di Coinbase del Wwft è punibile con una multa di categoria 3. L'importo base in questa categoria di sanzione è di 2 milioni di euro, con un importo minimo di 0 euro e un importo massimo di 4 milioni di euro. 

DNB ha applicato la sua politica generale di calcolo delle sanzioni (in neerlandese) per determinare l'importo della sanzione amministrativa. L'importo base è stato aumentato in considerazione della gravità e del grado di colpevolezza dell'inadempimento.

Nell'aumentare l'ammenda, DNB ha tenuto conto di una serie di fattori sopra menzionati. Questi includevano il fatto che Coinbase godeva di un vantaggio competitivo in quanto non pagava alcuna commissione di vigilanza a DNB né sosteneva altri costi in relazione alle normali attività di vigilanza di DNB. 

Un altro motivo importante per l'aumento della sanzione è che l'inadempimento è durato per un periodo prolungato: dal 15 novembre 2020 fino almeno al 24 agosto 2022 (data di fine dell'esame di DNB). Questo è il motivo per cui DNB considera l'inadempimento è molto grave.

Come anticipato, il 21 maggio 2020 è stato introdotto l'obbligo di registrazione per i fornitori di servizi crypto a causa dell'elevato rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo associato ai servizi crittografici. 

Ciò è correlato all'anonimato associato alle transazioni crittografiche. 

Il requisito di registrazione consente a DNB di monitorare in modo più efficace il rischio di flussi finanziari illeciti.

Quindi, sostiene la banca, Coinbase ha violato gli obiettivi del Wwft in passato fornendo servizi di crittografia nei Paesi Bassi senza registrarsi con DNB. 

Ciò significava che Coinbase non era in grado di segnalare transazioni insolite all'Unità di informazione finanziaria dei Paesi Bassi durante il periodo di non conformità e fino al 22 settembre 2022. 

Di conseguenza, un gran numero di transazioni insolite potrebbe essere passato inosservato alle autorità investigative durante questo periodo.

Binance simile a Coinbase: stessa multa alla società di CZ 

Nel luglio 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) ha multato l'exchange di criptovalute Binance €3.3 milioni ($ 3.35 milioni) per aver offerto servizi nei Paesi Bassi senza la licenza appropriata.

In una dichiarazione rilasciata all'epoca, il regolatore ha affermato che le violazioni commesse da Binance erano punibili con una sanzione di terza categoria, come nel caso di Coinbase, il che significa che la sanzione amministrativa ha un importo base di 2 milioni di euro (2.03 milioni di dollari).

Tuttavia, per Binance, questo importo base è stato aumentato, con DNB che cita diverse ragioni per questa decisione, sempre simili a quelle espresse per Coinbase. In effetti, uno dei motivi, secondo DNB, è che Binance non è solo il più grande fornitore di servizi di criptovaluta al mondo, ma ha anche un numero molto elevato di clienti nel paese.

Inoltre, il regolatore ha affermato che Binance ha violato le regole di registrazione dal 21 maggio 2020 almeno fino al 1° dicembre 2021, quando DNB ha completato le indagini sulla questione. Secondo DNB, questo è un altro motivo importante per l'aumento della sanzione in quanto considera queste violazioni molto gravi.