Silvergate si è commercializzato come fornitore di servizi bancari crypto-friendly ma, ovviamente, ha finito per fornire servizi finanziari a società che sono stati una volta il secondo più grande scambio di criptovalute e market maker al mondo: FTX e Alameda Research.
Man mano che il mondo ha scoperto la realtà dietro l'attività di Silvergate, gli investitori hanno progressivamente svenduto le azioni mentre scendevano dai loro massimi di $ 238 di novembre 2021 a meno di $ 13 di oggi. Non solo, anche i Senatori lo sono sondaggio Silvergate in merito a trasferimenti inappropriati di fondi dei clienti FTX nel fondo commerciale di Sam Bankman-Fried, Alameda.
"Il coinvolgimento della tua banca nel trasferimento dei fondi dei clienti FTX ad Alameda rivela quello che sembra essere un grave fallimento della responsabilità della tua banca di monitorare e segnalare attività finanziarie sospette svolte dai suoi clienti", hanno scritto i senatori Roger Marshall, Elizabeth Warren e John Kennedy in una lettera a Silvergate.
Anche i senatori lo sono chiedendo che Silvergate rilasci tutti i documenti pertinenti e vuole che "risponda a una serie di domande per fornire al pubblico un resoconto completo del suo rapporto con FTX e Alameda".
Con la resa dei conti di Silvergate ancora in corso, di seguito è riportata una cronologia degli eventi che hanno portato e accelerato il crollo dell'azienda.
Leggi di più: MicroStrategy e Silvergate sono le azioni crittografiche più shortate del 2022
Cronologia storica di Silvergate
17 Agosto 2017: Silvergate passa $ 1 miliardo di depositi totali.
Febbraioy 26, 2018: Silvergate raccoglie $ 114 milioni in una vendita di azioni ordinarie.
16 Novembre 2018: HomeStreet Bank acquisisce il team di prestiti alle imprese di Silvergate e la filiale di vendita al dettaglio a San Marcos, in California.
Ottobre 28, 2019: Silvergate apre la sua offerta pubblica iniziale di azioni ordinarie di Classe A.
12 Novembre 2019: Silvergate chiude la sua IPO di azioni ordinarie di classe A.
18 Novembre 2019: Silvergate annuncia la chiusura dell'opzione dei suoi sottoscrittori per l'acquisto di ulteriori azioni.
Gennaio 14, 2020: Silvergate lancia Silvergate Exchange Network (SEN), un controverso sistema per spostare fondi tra conti Silvergate 24/7.
Gennaio 21, 2020: Silvergate assume Benjamin Richman come vicepresidente senior e direttore della valuta digitale.
16 Giugno 2020: Silvergate espande SEN, che fornisce accesso a prestiti in dollari USA utilizzando bitcoin come garanzia.
Ottobre 6, 2020: Silvergate completa 100 miliardi di dollari di volumi di trasferimento in SEN.
Ottobre 26, 2020: Silvergate rivela 586 milioni di dollari in depositi relativi ad asset digitali.
Gennaio 26, 2021: Silvergate chiude un'offerta pubblica successiva di azioni ordinarie di Classe A.
9 Marzo 2021: Silvergate apre una vendita al mercato di azioni ordinarie di classe A.
29 Marzo 2021: Silvergate seleziona Fidelity Digital Assets come fornitore di custodia per SEN Leverage.
Luglio 7, 2021: Silvergate assume Elliptic per fornire servizi KYC/AML durante l'onboarding del cliente.
20 aprile 2021: Silvergate archivia i guadagni del primo trimestre 1.
12 Maggio 2021: Silvergate annuncia l'accordo per essere il emittente esclusivo della stablecoin di Diem.
18 Maggio 2021: Silvergate annuncia il completamento di un'offerta azionaria al mercato.
Luglio 28, 2021: Silvergate annuncia il prezzo di un'offerta di azioni di deposito pianificata da 200 milioni di dollari.
Ottobre 27, 2021: Silvergate annuncia la sua apparizione virtuale alla Securities 2021 Banking and Financials Conference di Bank of America.
Ottobre 29, 2021: Il CEO di Silvergate Alan Lane afferma che Silvergate Capital ha elaborato oltre 160 miliardi di dollari in trasferimenti relativi ad asset digitali nel terzo trimestre del 3, a Aumento del 300% rispetto al terzo trimestre del 3.
11 Novembre 2021: Gli analisti di JP Morgan attribuiscono a Silvergate Capital un rating di "sovrappeso" e affermano che il titolo potrebbe aumentare del 60%.
22 Novembre 2021: Le azioni di Silvergate vengono scambiate al loro massimo storico di $ 239 per azione, che non è mai stato successivamente superato.
Dicembre 6, 2021: Silvergate prezzi un'offerta pubblica di azioni ordinarie di classe A.
Dicembre 9, 2021: Silvergate chiude la sua offerta pubblica di azioni ordinarie di classe A.
Dicembre 16, 2021: In un'apparizione su CNBC Squawk per le strade, AMMINISTRATORE DELEGATO Alan Lane definisce l'aumento dei tassi di interesse un bene per i guadagni di Silvergate Capital.
Dicembre 16, 2021: Silvergate e EJF Capital lanciano un fondo di joint venture fintech.
Gennaio 12, 2022: Michael Perito di KBW discute dell'aggiornamento di Silvergate Capital a un rating "outperform" durante un'apparizione su CNBC Potenza Pranzo.
Gennaio 18, 2022: Alan Lane stima che qualsiasi valuta digitale sostenuta dalla Federal Reserve sia probabilmente ancora lontana anni.
Gennaio 27, 2022: La Diem Association di Facebook vende beni, inclusa la proprietà intellettuale, a Silvergate. Diem aveva pianificato di rilasciare la propria stablecoin ma Mark Zuckerberg è stato chiamato a testimoniare al Senato e Diem ha incontrato numerosi ostacoli, questioni normative e domande dei membri del Congresso.
2 Febbraio 2022: Silvergate afferma che utilizzerà le risorse della Diem Association acquisite da Meta per lanciare la propria stablecoin. Alan Lane ha detto che Silvergate tenterà di convincere gli ex membri della Diem Association a sostenere la sua stablecoin.
15 Febbraio 2022: Silvergate aggiunge il supporto per gli euro a SEN.
29 Marzo 2022: MicroStrategy elimina a Prestito di 205 milioni di dollari da Silvergate. Mette $ 820 milioni in bitcoin come garanzia. MicroStrategy afferma che utilizzerà i soldi per acquistare più bitcoin.
19 aprile 2022: Silvergate pubblica gli utili del primo trimestre 1, battendo le stime degli analisti del 2022%. Le azioni salgono del 75%.
26 aprile 2022: Il CEO di Silvergate, Alan Lane, parla di aiutare MicroStrategy a utilizzare i suoi bitcoin come garanzia per un prestito per acquistare più bitcoin durante un'apparizione su Crypto Reports di Bloomberg.
1 Giugno 2022: Il CEO di Silvergate Alan Lane appare sul podcast di Bloomberg Lotti dispari per discutere di stablecoin sulla scia del crollo di Terra Luna.
13 Giugno 2022: Wells Fargo definisce Silvergate un'opportunità di acquisto nonostante i mercati degli asset digitali ribassisti.
16 Giugno 2022: Alan Lane nega di essere stato sorpreso dalla volatilità nei mercati degli asset digitali durante un'apparizione al TechCrunch della CNBC.
Luglio 19, 2022: Silvergate riferisce che i depositi relativi alle attività digitali sono rimasti solidi nel secondo trimestre del 2 nonostante una flessione dei mercati.
Ottobre 25, 2022: Silvergate lancia l'assistenza clienti 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX.
7 Novembre 2022: Silvergate promuove Ben Reynolds a presidente e assume Kate Fraher come chief risk officer.
10 Novembre 2022: Bank of America declassa le azioni di Silvergate Capital, citando l'incertezza nei mercati degli asset digitali.
Novembre 11, 2022: Silvergate pubblica una dichiarazione in cui lo afferma FTX ha rappresentato meno del 10% dei depositi dei titolari di conto.
16 Novembre 2022: Silvergate pubblica un aggiornamento di metà trimestre e annuncia l'intenzione di partecipare al quinto di Oppenheimer Vertice blockchain e risorse digitali.
18 Novembre 2022: Alan Lane discute l'impatto della situazione FTX su Silvergate e l'intero mercato degli asset digitali su CNBC Potenza Pranzo.
28 Novembre 2022: Sam Bankman-Fried ha ammesso che i depositi degli utenti relativi a FTX sono stati instradati attraverso il conto bancario di Alameda Research presso Silvergate.
28 Novembre 2022: Silvergate nega di avere prestiti in essere a BlockFi. Descrive la sua esposizione a BlockFi come "minimo. "
Novembre 30, 2022: Alan Lane parla del mercato ribassista degli asset digitali su CNBC Squawk sulla strada.
Dicembre 5, 2022: I senatori Elizabeth Warren, Roger Marshall e John Kennedy inviano una lettera a Silvergate chiedendo la registrazione dei trasferimenti di fondi di FTX.
Dicembre 13, 2022: Il CEO di Lumida Ram Ahluwalia e l'ex gestore di hedge fund Marc Cohodes discutono del potenziale impatto del fallimento di FTX su Silvergate Capital sul Podcast scatenato.
Dicembre 21, 2022: Il CEO di Silvergate Alan Lane risponde alle domande dei senatori, dicendo questo i problemi di rendimento lavorativo non sono stati un fattore nel trasferimento di suo genero dalla sua posizione di chief risk officer di Silvergate.
Gennaio 4, 2023: Il giudice John Dorsey ordina il sequestro dei fondi FTX detenuti in un conto bancario di Silvergate.
Gennaio 5, 2023: Silvergate licenzia il 40% del suo personale a causa di un forte calo del prezzo delle sue azioni. Depositanti ritirare 8.1 miliardi di dollari dai conti Silvergate. Inoltre, secondo quanto riferito Silvergate incorre una perdita di 718 milioni di dollari durante la vendita di riserve per un valore di 5.2 miliardi di dollari per soddisfare alcune di quelle richieste di prelievo.
Inoltre, ARK Invest divulga vendendo $ 5 milioni in azioni Silvergate Capital e Marathon Digital quotata in borsa paese una linea di credito revolving di 30 milioni di dollari presso Silvergate Capital. Questo libera 3,615 bitcoin che aveva inviato come garanzia.
Gennaio 6, 2023: JP Morgan declassa le azioni di Silvergate Capital da "sovrappeso" a "neutrale" e adegua il suo obiettivo di prezzo da $ 30 a $ 14. Lo stesso giorno, Alan Lane nega avere prestiti o investimenti in FTX in una lettera agli investitori. Accusa i venditori allo scoperto di diffondere "speculazione" e "disinformazione".
Per notizie più informate, seguici su Twitter ed Google News o ascolta il nostro podcast investigativo Innovato: Blockchain City.
Fonte: https://protos.com/a-comprehensive-timeline-of-silvergates-downfall/