CEO di Aave: nuovi aggiornamenti di sicurezza 'Silo the Risk Away'

Nome proposto a novembre 2021, AAVEL'ultimo aggiornamento di è finalmente arrivato.

Lanciato all'inizio di questo mese, V3 del DeFi il protocollo di prestito ha già raccolto più di $143 milioni nei primi sette beni elencato.

Sebbene l'elenco delle risorse sia molto più breve rispetto alla precedente iterazione, il fondatore e CEO del progetto Stani Kulechov afferma che questo aggiornamento riguarda la gestione del rischio.

"Lo stesso spazio DeFi è cresciuto in modo significativo, quindi abbiamo visto sempre più valore in gioco", ha affermato il fondatore. "A causa di ciò, e in particolare con l'esplosione estiva della DeFi nel 2020, quello che volevamo fare era creare una versione del protocollo Aave che avesse fondamentalmente diversi tipi di funzionalità di sicurezza, assicurando che la gestione del rischio fosse il più ottimizzata possibile per il Comunità."

Nuove funzionalità come la modalità di isolamento, ad esempio, consentiranno al protocollo di integrare in modo sicuro ciò che Kulechov chiama risorse a coda lunga senza mettere a rischio l'intero protocollo. Questi sarebbero token che hanno una bassa liquidità, sottoponendoli a un'estrema volatilità.

Le risorse aggiunte in modalità di isolamento hanno un limite di debito specifico e possono essere utilizzate solo per prendere in prestito stablecoins, che sono definiti dalla comunità di governance di Aave. Un tetto del debito si riferisce esattamente a quanti soldi possono essere presi in prestito utilizzando questi tipi di attività a coda lunga come garanzia. Con questo aggiornamento, Kulechov afferma che il protocollo "può isolare il rischio".

Dopo l'ottimizzazione della sicurezza, l'ultimo aggiornamento introduce anche una nuova funzionalità del portale che consentirà agli utenti di spostare le risorse su diversi mercati su diverse blockchain. “Nella funzione del portale, puoi spostare le risorse da Ethereum a Poligono, Poligono, a, diciamo, Avalanche, praticamente all'istante", ha detto.

Ma forse la caratteristica più interessante è che si lascerà Ethereum i rialzisti sfruttano le loro scommesse utilizzando i cosiddetti derivati ​​​​di staking liquidi.

Prestiti e prestiti ad alta efficienza

Ethereum è emerso come il più grande mercato ($ 59 milioni) sull'ultimo aggiornamento di Aave, ma poco dopo arriva Staked Ethereum (stETH) di Lido Finance ($ 54 milioni).

Depositando Ethereum su Lido, puoi guadagnare un rendimento (proveniente dai validatori che assicurano il proof-of-quota rete) e ricevi anche quel token stETH come una sorta di ricevuta per il tuo deposito. Puoi quindi utilizzare quello stETH altrove nel mondo della DeFi per continuare a guadagnare.

Non è nemmeno l'unica versione di Ethereum in stake; infatti, c'è un intero indice che ha raggruppato tutte queste risorse insieme. Collettivamente, la comunità delle criptovalute ha chiamato questi token derivati ​​dello staking liquido o LSD, e hanno attirato un'enorme quantità di attenzione da quando Ethereum è stato eseguito la fusione lo scorso settembre.

Ora, grazie all'ultimo aggiornamento di Aave, puoi fare ancora di più questa stessa scommessa utilizzando la nuova modalità ad alta efficienza del protocollo. Questa modalità consente agli utenti di prestare e prendere in prestito asset simili, come vari stablecoin o prodotti Ethereum in stake.

"Quell'LSD rappresenta il valore di ciò che hai puntato e puoi effettivamente riipotecare il valore usandolo come garanzia", ​​ha detto Kulechov decrypt.

Ecco come funziona: Deposita i tuoi Ethereum in Lido Finance per ricevere stETH; usa quello stETH per prendere in prestito più Ethereum su Aave; Riprendere l'Ethereum su Lido e ripetere il ciclo. Questo tipo di voodoo di cripto-finanza viene anche definito efficienza del capitale.

Ciò è particolarmente interessante per gli utenti di fronte a un mercato ribassista. Invece di vendere le tue partecipazioni e incorrere in una perdita, ha detto Kulechov, puoi prendere in prestito contro di loro.

"Quando la tendenza del mercato è al rialzo, potrebbero effettivamente prendere in prestito di più con le loro garanzie, come stablecoin o ETH, e acquistare un asset specifico", ha affermato. "Fanno leva sulle loro partecipazioni in base al ciclo di mercato".

E mentre emerge questo commercio, Kulechov sospetta che andrà molto di moda andando avanti.

"Abbiamo già visto una proposta del team di Coinbase per elencare il cbETH, che è il derivato dello staking di Coinbase", ha affermato. "Ciò ti consente di essere più efficiente in termini di capitale con le risorse di staking che potresti avere come utente."

A giudicare dalla corrente risultati della proposta, un'enorme approvazione del 99%, gli utenti sembrano ansiosi di integrare la risorsa il prima possibile.