zkPrestare è un protocollo del mercato monetario L2 basato su StarkNet, che combina il meglio di zk-rollup ed Ethereum per portare più utenti al mercato DeFi.
Per differenziarsi dalla crescente concorrenza sul mercato, zkLend offre una doppia soluzione innovativa ai problemi affrontati nella DeFi: una soluzione autorizzata e incentrata sulla conformità per i clienti istituzionali e un servizio senza autorizzazioni per gli utenti DeFi. Il tutto senza rinunciare al decentramento.
Zk-rollup + StarkNet + Ethereum = zkLend
zkPrestare è stato creato per promuovere l'adozione della DeFi rendendo le primitive finanziarie sulla blockchain accessibili al mercato al dettaglio e al numero crescente di clienti istituzionali. E mentre suona come una proposta abbastanza semplice, il protocollo ha dovuto affrontare una serie di problemi complessi che doveva risolvere, il primo era la sicurezza.
Il team dietro zkLend ha iniziato a giocare con la creazione di un protocollo nel 2021, quando sono emerse le discussioni sulle soluzioni Layer-2. Mentre Ethereum era ed è ancora una delle migliori piattaforme blockchain su cui lanciare, sia in termini di sicurezza generale che di effetto di rete, la congestione e le commissioni elevate che ha dovuto affrontare in quel momento hanno spinto il team a considerare il lancio su un L2.
Quando la guida ai rollup di Vitalik Buterin è stata pubblicata all'inizio di maggio dello scorso anno, ha consolidato la posizione del team secondo cui zk-rollups era la migliore soluzione L2 per zkLend. Con i calcoli eseguiti dalla blockchain principale durante la verifica dei risultati e delle modifiche alla radice dello stato registrate sulla catena, zk-rollups ha fornito scalabilità senza compromettere la sicurezza.
A quel tempo, StarkNet è emerso come una nuova promettente applicazione della tecnologia zk-rollup, spingendo il team a lanciare il protocollo sull'innovativa blockchain.
Il team ha detto che StarkWare è competitività tecnologica, la comprovata efficacia e un ecosistema tecnico incentrato sugli sviluppatori hanno fatto scegliere la rete. StarkNet usa crittografia basata sulle prove di validità di STARK, circa dieci volte più veloce dei suoi concorrenti SNARK (tecnologia attualmente utilizzata da zkSync).
Con i rollup di validità, all'aumentare del numero di transazioni in ogni batch univoco, le commissioni di transazione diventano più economiche. Il team ha spiegato che questo è diverso da altre soluzioni di ridimensionamento L2, in cui i costi di transazione in genere scalano in modo lineare con il numero totale di transazioni.
La capacità di ridimensionamento di StarkNet non era teorica, ma supportata dalle prestazioni effettive di StarkEx, un motore di ridimensionamento specifico per dapp predecessore sviluppato da StarkWare, che ha elaborato operazioni per un valore di oltre 200 miliardi di dollari nel 2021. A maggio di quest'anno, questo numero ha superato i 600 miliardi di dollari.
“Abbiamo visto un ecosistema di sviluppatori scadente e robusto in cui le persone avevano nuove idee di protocollo che non esistevano su L1. Volevamo essere all'avanguardia nell'innovazione", ha detto a CryptoSlate Brian Fu, il co-fondatore di zkLend. "E ora, in meno di sei mesi, siamo passati dall'essere parte di una comunità nascente a una che si è espansa enormemente attraverso giochi, DeFi e strumenti infrastrutturali. "
Basarsi su StarkNet è stato anche il tentativo di zkLend di rendere il suo protocollo a prova di futuro. La tabella di marcia recentemente aggiornata di StarkNet include il lavoro su una soluzione Layer-3 per la stratificazione zk-rollup privata, consentendo agli sviluppatori di avere L3 sia pubblici che privati in cima alla L2, aumentando ulteriormente la sua soluzione di privacy zk-rollup.
Una doppia soluzione, fatta su misura per risolvere i problemi di adozione della DeFi
zkLend ha fatto di tutto per stabilire una solida base per il suo protocollo. Tuttavia, il team non è cieco di fronte alle sfide che li attendono: la più grande è la crescente concorrenza dei protocolli già consolidati su altre reti.
La recente spinta di StarkNet a diventare il gioco di riferimento e NFT L2 ha anche posizionato zkLend come una spina dorsale della rete, fornendo infrastruttura finanziaria a migliaia di nuovi utenti che si riversano nei settori. Anche Aave, di gran lunga il più grande protocollo di prestito attualmente sul mercato, ha annunciato l'intenzione di entrare in StarkNet.
zkLend prevede di sfruttare tutto ciò che StarkNet ha da offrire per diventare il protocollo di prestito di punta sulla rete e un nome familiare nella DeFi. I bassi costi di transazione della rete le consentiranno di creare modelli di liquidazione più efficienti, riportando l'attenzione sul mutuatario.
Il team ha citato il suo KYC e il livello di whitelisting, l'isolamento del rischio del pool di mercato, la collateralizzazione bilaterale, il fattore di prestito e un rapporto di collateralizzazione correlato alla correlazione dinamica come caratteristiche del prodotto che differenziano il protocollo dagli altri.
E anche se queste funzionalità non sono una novità sul mercato, creano un ambiente perfetto per ciò che zkLend è genuinamente: Artemis e Apollo.
Artemis e Apollo sono i doppi approcci del protocollo per affrontare le crescenti dimensioni del mercato DeFi.
Poiché il team ritiene che il prossimo capitolo della DeFi sarà istituzionale, era essenziale creare un protocollo in grado di soddisfare le esigenze delle istituzioni finanziarie e delle imprese che entrano nel mercato. Tuttavia, la creazione di un protocollo che si adattasse alle esigenze sia istituzionali che di vendita al dettaglio è diventata una missione impossibile.
Invece, zkLend ha deciso di implementare il duplice approccio, creando due protocolli gemelli rivolti a un pubblico specifico. I protocolli sono operativamente indipendenti ma sono progettati per sfruttare l'un l'altro in futuro per massimizzare l'efficienza del capitale.
Artemis è il prodotto orientato al dettaglio di zkLend, un protocollo senza autorizzazione aperto e accessibile a chiunque. Il team prevede di avere un MVP all'inizio di luglio, ma V1 di Artemis non verrà lanciato fino alla fine del terzo trimestre. La versione completa del prodotto avrà funzionalità tra cui prestiti flash, asset tiering, un raffinato programma di utilità token e altre integrazioni di protocollo.
La seconda versione del protocollo sarà disponibile alla fine del quarto trimestre e includerà tassi di interesse adattivi, asset a coda lunga e free swap. A parte queste caratteristiche, V4 comporterà l'inizio della transizione DAO per Artemis, che dovrebbe essere completata il prossimo anno.
D'altra parte, Apollo è fatto su misura per soddisfare le esigenze dei clienti istituzionali che entrano in DeFi. A differenza di Artemis, Apollo è una rete autorizzata, che offre diritti di autorizzazione personalizzabili e trasparenti per i partecipanti controllati.
Ciò che rende Apollo una soluzione perfetta per le istituzioni è la sua attenzione alla conformità. Il prodotto ha un livello di conformità inaudito nel mondo della DeFi, ma una caratteristica standard nei mercati TradFi. Offre una rigorosa conformità normativa, nonché controlli KYB e KYC.
Un MVP per Apollo dovrebbe essere rilasciato alla fine dell'anno. Il team sta lavorando per assicurarsi partner di lancio istituzionali e un fornitore KYB on-chain parallelamente allo sviluppo del prodotto.
Sebbene il team non abbia rivelato ulteriori dettagli su chi potrebbero essere quei partner, ha affermato che varie istituzioni e investitori sono stati inclusi nei colloqui su come dovrebbero essere i prodotti di prestito sovra e sotto-collateralizzati su Apollo.
"Stiamo già iniziando a vedere un afflusso di giocatori tradizionali, ma tendono ancora a essere fondi di investimento esperti di criptovalute e società di trading di oggetti di scena", ha spiegato Fu. “Inoltre, il TVL coinvolto è ancora piccolo mentre testano le acque. Casi di successo come Clearpool, Cardellino e Maple danno il tono al mercato. Man mano che emergono più casi d'uso, le istituzioni si sentiranno più a loro agio con la DeFi e accelereranno il tasso di adozione".
Quando si tratta di date di lancio, zkLend ha un programma chiaro in atto ma rimane legato ai tempi di StarkNet.
"Il nostro lancio pubblico dipende dal lancio della rete principale pubblica di StarkNet, ma siamo ottimisti sui tempi", Jane Ma, ha affermato il co-fondatore e responsabile del progetto di zkLend. "Lanciando insieme ad alcuni altri protocolli tra cui DEX e aggregatori DeFi, prevediamo di creare più casi d'uso e una maggiore componibilità per gli utenti StarkNet"
Questo è il motivo per cui il token nativo del protocollo, ZEND, non ha ancora una data di lancio impostata. Il token è stato progettato per ancorare il protocollo zkLend, incentivare l'attività, premiare veri contributori alla rete e concedere diritti di governance significativi ai suoi titolari.
I 5 milioni di dollari di seed round raccolti di recente da zkLend saranno sufficienti per coprire lo sviluppo del protocollo nel prossimo futuro. Guidato da Delphi Digital, il round ha visto gli investimenti chiave di StarkWare, Three Arrows Capital e Alameda Research, tra gli altri grandi nomi del settore VC.
Il team ha affermato di non avere piani per ulteriori raccolte fondi, ma lascia aperte opzioni se la situazione lo richiede.
"Al momento la nostra massima priorità è immettere sul mercato il nostro prodotto MVP alla fine del terzo trimestre del 3, così come il prodotto a pieno titolo sulla rete principale StarkNet entro l'inizio del quarto trimestre del 2022", ha detto Ma a CryptoSlate. "Vogliamo realizzare la tabella di marcia che abbiamo impostato e dimostrare prima il valore del nostro prodotto agli attuali investitori e utenti".
Fonte: https://cryptoslate.com/behind-zklend-a-dual-solution-money-market-protocol-for-institutions-and-retail/