Il CEO di Binance ha ignorato gli avvertimenti interni sulle carenze normative: rapporto

Il CEO di Binance Changpeng "CZ" Zhao ha ignorato le preoccupazioni sollevate dai dipendenti senior sul debole know-your-customer dell'exchange (KYC) controlla, in un elenco di altre carenze normative, a Reuters l'indagine ha trovato.

L'agenzia di stampa ha affermato che i dirigenti senior di Binance, tra cui il Chief Compliance Officer Samuel Lim e l'ex Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong, hanno sollevato preoccupazioni per i deboli controlli KYC dell'exchange. Lo hanno detto tre ex dipendenti di Binance Reuters hanno portato queste preoccupazioni all'attenzione di CZ, ma lui le "ha ignorate".

Binance è da tempo nel mirino dei regolatori di tutto il mondo. decrypt ha in precedenza segnalati su Binance multiplo carenze di conformità, che hanno sollevato le ire delle autorità di regolamentazione nel UK, Italia, Malaysia, Singapore e molte altre giurisdizioni. ReutersL'indagine abbraccia molte di queste giurisdizioni e ha fatto luce su alcuni dei meccanismi interni alla base del rapporto dello scambio con le autorità di regolamentazione.

Reuters ha anche scoperto che alcuni membri dello staff di Binance, inclusi Leong e Lim, erano consapevoli che le procedure KYC di Binance non erano rigorose. 

In un messaggio inviato a metà del 2019, Leong ha affermato che CZ non voleva "no kyc". Leon ha anche detto “Riduci KYC. Aumenta i limiti. BEST COMBO,” nello stesso messaggio. Lim, a sua volta, avrebbe espresso dubbi sul piano di CZ di entrare nel mercato "fiat-to-crypto". “Dannazione perché toccare fiat se non vuoi essere conforme. Così ironico LOL. Rimani completamente criptato uomo. Jizzus. 

Malta

I problemi normativi di Binance iniziano a Malta. 

Nell'ottobre 2018, Binance ha notificato alle autorità di regolamentazione a Malta la sua intenzione di richiedere una licenza. Reuters riporta che CZ "è diventato nervoso" per le norme antiriciclaggio e gli standard di informativa finanziaria del paese. Entro il 2019, lo scambio ha deciso di non perseguire più una licenza.

A dichiarazione pubblica dal regolatore maltese del 21 febbraio 2020, ha confermato che Binance "non è stato autorizzato" ad operare nella sfera delle criptovalute. Eppure Binance ha continuato a dire ai suoi clienti che i suoi termini di utilizzo erano regolati dalle leggi maltesi, secondo Reuters.

Germania

E in Germania, la polizia e gli avvocati che hanno rappresentato oltre 30 vittime di sospette frodi hanno inviato a Binance "dozzine di lettere", secondo il Reuters indagine.

Secondo una partnership con una società di servizi finanziari registrata in Germania, CM-Equity, Binance ha accettato di adottare una due diligence rafforzata su un utente se ha depositato oltre € 10,000 ($ 11,000) in una singola transazione. 

Entro giugno 2021, Binance ha inviato a CM-Equity una versione rivista di questo standard, che ha visto la soglia per una due diligence potenziata salire fino a $ 100,000. 

Tra maggio e luglio 2021, Binance ha ricevuto 44 lettere in cui si chiedevano informazioni relative a transazioni per un valore di almeno 2 milioni di euro. La polizia tedesca, i pubblici ministeri e gli studi legali affermavano collettivamente che questi fondi erano stati rubati e riciclati attraverso lo scambio. Binance ha detto che non potrebbe aiutare, secondo Reuters.

Inoltre, la polizia federale tedesca ha chiesto a Binance informazioni su due uomini "sospettati di aver assistito un uomo armato islamista che ha ucciso quattro persone a Vienna nel novembre 2020". 

Secondo quanto riferito, una lettera della polizia tedesca ha scoperto che uno di questi individui ha effettuato transazioni "non specificate" su Binance. 

Polemica internazionale

In altre parti del mondo, le autorità di regolamentazione in Olanda e Giappone hanno emesso avvisi ai clienti in merito allo scambio. I regolatori in Italia e nelle Isole Cayman hanno entrambi affermato che Binance non è autorizzato ad operare nei rispettivi paesi. 

Binance ha subito un'azione esecutiva in Malesia per aver operato illegalmente nel paese, secondo le autorità di regolamentazione malesi. 

Anche il Regno Unito ha emesso un avviso ai consumatori su Binance e, dopo aver affermato che lo scambio "non era in grado" di essere regolamentato, Binance ha annunciato che stava cercando di ricucire il suo rapporto con la FCA. Ad oggi, non ci sono prove che suggeriscano che Binance sia nei buoni libri di FCA. 

Binance ha anche recentemente ritirato la sua domanda di licenza a Singapore. Un mese prima, le autorità di regolamentazione della città-stato hanno messo a sua disposizione lo scambio Elenco avvisi per gli investitori. 

Da allora, Binance ha ha annunciato un memorandum d'intesa con l'autorità del Dubai World Trade Center. Nel dicembre dello scorso anno, CZ ha anche incontrato il Primo Ministro di Gibilterra Fabian Picardo, che descritta il CEO di Binance come un "visionario". 

decrypt ha precedentemente chiesto a Binance i suoi piani per potenziali licenze, ma la società non ha ancora risposto alle nostre richieste.