Celsius sotto tiro per cattive pratiche commerciali

Rete Celsius ha gestito male i suoi beni e ha deliberatamente ingannato i suoi utenti, secondo un recente rapporto di un esaminatore nominato dal tribunale.

L'esaminatore Shoba Pillay ha dettagliato le operazioni del defunto prestatore di criptovalute Celsius Network e del suo ex amministratore delegato Alex Mashinsky nel suo ultimo rapporto. Pillay è stato inizialmente nominato alla fine di settembre dello scorso anno e ha presentato un rapporto intermedio di 302 pagine a novembre. 

L'esaminatore ha affermato che la società non disponeva di un'adeguata gestione del rischio, come dimostrato anche dalle cattive pratiche commerciali della società. Oltre a mascherare le dichiarazioni pubbliche errate di Mashinsky, Pillay ha affermato che Celsius ha anche ingannato i suoi clienti sulle sue pratiche commerciali e sulla salute finanziaria. 

Celsius ha mostrato una cattiva gestione del rischio

Secondo il rapporto, Celsius non disponeva di una gestione del rischio sia nella politica che nel personale prima del 2021. Tuttavia, il team iniziale di quattro persone è stato in grado di implementare solo misure "tappabuchi" prima di una revisione completa prevista per il 2022. 

Il rapporto afferma che l'azienda ha assunto un altro individuo per progettare le procedure di audit interno. Tuttavia, poiché il team esecutivo ha regolarmente ritardato l'implementazione, il rapporto ha stabilito che "Celsius non ha mai implementato completamente una solida politica di gestione del rischio prima di dichiarare bancarotta". 

Anche le operazioni commerciali di Celsius erano carenti in termini di sistema contabile, continua il rapporto. Il mix di fogli di calcolo utilizzati ha compromesso la capacità dell'esaminatore di determinare le condizioni finanziarie dell'azienda, afferma il rapporto. 

Tuttavia, dopo aver decifrato i libri, Pillay ha anche scoperto "significative carenze di conformità fiscale" all'interno di Celsius. Lo ha attribuito alla società a cui mancava qualcuno responsabile delle tasse fino al 2021, non riuscendo poi a garantire un pagamento coerente. Quella della ditta Bitcoin le operazioni minerarie dovevano anche $ 14 milioni di bollette in sospeso e $ 23 milioni di tasse non pagate. 

Anche false dichiarazioni

Pillay ha anche sottolineato le false dichiarazioni che Celsius aveva fatto sulle sue operazioni e per conto del suo amministratore delegato. Ad esempio, il prestatore di criptovalute ha detto ai clienti che stava offrendo rendimenti elevati investendo i propri beni in "prestiti istituzionali e al dettaglio a basso rischio e completamente collateralizzati". Tuttavia, gli investimenti in realtà si sono rivelati rischiosi, come la fornitura di prestiti non garantiti per garantire un tasso di interesse più elevato.

Una volta che ciò ha portato l'azienda in gravi difficoltà, il rapporto afferma che Celsius ha continuato a presentare la sua situazione come rosea. Sebbene internamente i dipendenti descrivano l'azienda come una "nave che affonda", si è anche scoperto che avevano fatto commenti errati che Mashinsky avrebbe potuto fare durante le sessioni settimanali di domande e risposte dal vivo con gli utenti.

Procedura fallimentare Celsius

Il rapporto arriva mentre Celsius procede con le sue udienze di fallimento, mentre viene anche indagato dalle autorità di regolamentazione statali e federali. Sebbene il rapporto dimostri che le sue operazioni erano insostenibili, il calo dei prezzi delle criptovalute dello scorso anno e il crollo di Terra moneta stabile ha fatto precipitare il fallimento dell'azienda. L'istituto di credito, che ha più di 100,000 creditori, ha recentemente prelievi riabilitati dopo aver cessato settimane prima della dichiarazione di fallimento.