Circle ha lanciato l'allarme iniziale sulle riserve di Binance a NYDFS

Secondo un nuovo rapporto, l'emittente di USDC Circle ha lanciato l'allarme sulla stablecoin BUSD di Binance e le sue riserve al NYDFS. 

La denuncia di Circle al regolatore di New York è arrivata prima che il NYDFS ordinasse a Paxos di interrompere il conio della sua stablecoin Binance USD. 

Cerchio dietro denuncia 

Secondo un rapporto, è stato l'emittente di stablecoin Circle a presentare un reclamo al Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) in merito alle riserve di Binance. La denuncia è stata presentata poco prima del giro di vite del NYDFS sul BUSD. Nella sua denuncia, Circle ha dichiarato al NYDFS che Binance non disponeva di riserve adeguate per sostenere i token BUSD che erano stati emessi tramite Paxos. Secondo una fonte a conoscenza degli sviluppi, il team di Circle aveva scoperto le informazioni studiando scrupolosamente i dati blockchain. 

Secondo un portavoce del NYDFS, Paxos non aveva amministrato la stablecoin BUSD in modo "sano e sicuro". Ciò, secondo il portavoce, violava il suo obbligo di condurre valutazioni del rischio periodiche su misura e aggiornamenti di due diligence di entrambi i clienti emessi da Binance e Paxos e non è riuscito a impedire a malintenzionati di utilizzare potenzialmente la piattaforma. 

La causa della SEC contro Paxos 

I passi di Circle per rivolgersi al Dipartimento dei Servizi Finanziari dello Stato di New York in merito alle riserve di Binance sono avvenuti poco prima che emergesse che la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti stava pianificando di presentare una denuncia causa contro Paxos. Secondo la causa, la SEC ha affermato che BUSD era un titolo non registrato. Il NYDFS è andato avanti e ha annunciato la propria azione contro Paxos il 13 febbraio 2023, ordinando alla società di interrompere il conio di BUSD emessi da Paxos. 

Nella sua risposta alla causa della SEC, Paxos ha dichiarato di essere categoricamente in disaccordo con la SEC e che BUSD non è stato classificato come titolo ai sensi della legge federale sui titoli. Ha aggiunto, 

“Paxos è categoricamente in disaccordo con lo staff della SEC perché BUSD non è un titolo ai sensi delle leggi federali sui titoli. Questo avviso SEC Wells riguarda solo BUSD. Per essere chiari, non ci sono inequivocabilmente altre accuse contro Paxos. Paxos ha sempre dato priorità alla sicurezza dei beni dei propri clienti. Il BUSD emesso da Paxos è sempre garantito 1:1 con riserve denominate in dollari statunitensi, completamente segregate e detenute in conti remoti fallimentari. Ci impegneremo con il personale della SEC su questo problema e siamo pronti a intentare vigorose controversie se necessario”.

I problemi di Paxos crescono 

I problemi normativi di Paxos sembrano crescere, con il suo mal di testa normativo che non mostra segni di arresto anche dopo le indagini in corso del NYDFS e la causa della SEC contro la società. È emerso anche che l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) degli Stati Uniti potrebbe anche chiedere a Paxos di ritirare il suo permesso per una carta bancaria completa. Paxos aveva già ricevuto una carta bancaria provvisoria dall'OCC. Tuttavia, la società ha negato queste affermazioni. 

L'azione normativa è l'ultima di una serie di azioni da parte delle autorità di regolamentazione che hanno un impatto sulle società crittografiche negli Stati Uniti. Quest'ultimo passo arriva dopo che la SEC aveva raggiunto un accordo con Kraken in base al quale la società avrebbe smesso di offrire i suoi servizi di staking agli utenti con sede negli Stati Uniti. Inoltre, il regolatore sta anche continuando il suo impegno con Ripple e la sua causa su XRP, che secondo la SEC sono titoli che ricadono sotto la sua giurisdizione. 

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