Coinbase multato di $ 3.6 milioni dalla banca centrale olandese

La banca centrale olandese, De Nederlandsche Bank (DNB), ha multato l'exchange di criptovalute Coinbase per 3.6 milioni di dollari per non aver ottenuto la registrazione necessaria prima di offrire il proprio servizio ai cittadini olandesi.

Secondo una dichiarazione rilasciata dal DNB, il 18 gennaio, la banca ha imposto a Coinbase Europe Limited una sanzione amministrativa di 3.6 milioni di dollari, pari a 3.3 milioni di euro. La banca ha affermato che la multa è stata emessa perché l'exchange forniva in precedenza servizi di criptovaluta nei Paesi Bassi senza registrarsi presso la DNB, il che non è conforme alla legge. Le aziende che desiderano servizi di criptovaluta nel paese devono registrarsi presso la DNB in ​​base alla legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo da maggio 2020.

Secondo la DNB, il mancato rispetto della legge da parte dell'exchange è punibile con una multa di categoria tre, di cui l'importo base è di 2 milioni di euro. La DNB ha calcolato la multa di Coinbase in base all'importo di base fisso, che è stato aumentato "a causa della gravità e del grado di colpevolezza della non conformità". Nella sua multa crescente, la banca centrale ha considerato l'exchange uno dei maggiori fornitori di servizi di criptovaluta a livello globale. Oltre a ciò, Coinbase ha un numero significativo di clienti nei Paesi Bassi. Inoltre, la DNB sostiene che Coinbase ha goduto di un "vantaggio competitivo in quanto non ha pagato alcuna commissione di vigilanza a DNB o sostenuto altri costi in relazione alle normali attività di supervisione di DNB".

La DNB ha ammesso di aver ridotto la multa dell'exchange del 5% perché Coinbase intendeva sempre ottenere la registrazione presso la banca centrale ed era alla fine ha concesso tale registrazione il 22 settembre 2022. Tuttavia, il motivo principale per cui la sanzione è stata aumentata è che la non conformità di Coinbase è persistita per un periodo prolungato: dal 15 novembre 2020, almeno fino al 24 agosto 2022. La banca ritiene che durante tale periodo, " un gran numero di transazioni insolite potrebbe essere passato inosservato alle autorità investigative”.

Secondo quanto riferito da Reuters, Coinbase non è d'accordo con la multa di DNB, affermando che "non include alcuna critica al nostro servizio effettivo" e sta valutando la possibilità di presentare ricorso. Coinbase ha tempo fino al 2 marzo 2023 per presentare ricorso.

Sebbene la DNB non abbia criticato il servizio di Coinbase, resta il fatto che non rispettava la legge olandese e, come tale, dovrebbe essere sanzionato. Scambio di criptovalute rivale A Binance è stata inflitta una multa simile nel luglio 2022, anche per non aver rispettato i requisiti di registrazione della DNB, secondo un precedente rapporto di Reuters.  

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