Criminali che sfruttano la DeFi per riciclare denaro

Un nuovo rapporto evidenzia come i malintenzionati utilizzino i servizi di finanza decentralizzata (DeFi) per riciclare denaro e trasferire fondi. 

Giovedì, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha pubblicato la sua prima valutazione del rischio della finanza decentralizzata. 

Il rapporto afferma che i trasgressori utilizzano i servizi di finanza decentralizzata (DeFi) per riciclare denaro e trasferire fondi. Sottolinea che molti servizi DeFi coperti dal Bank Secrecy Act (BSA) non rispettano gli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). Il governo degli Stati Uniti afferma che i criminali stanno sfruttando questa lacuna.

La relazione afferma:

“Gli attori illeciti, inclusi criminali informatici ransomware, ladri, truffatori e la Repubblica popolare democratica di Corea (RPDC)… stanno utilizzando i servizi DeFi nel processo di trasferimento e riciclaggio dei loro proventi illeciti. [E] sfruttare le vulnerabilità negli Stati Uniti e nei regimi normativi, di vigilanza e di applicazione AML/CFT stranieri, nonché la tecnologia alla base dei servizi DeFi.

Raccomanda di aumentare la supervisione AML/CFT statunitense delle attività di asset virtuali, inclusi i servizi DeFi. E aumentare la conformità da parte delle società di asset virtuali con gli obblighi BSA. 

Vengono inoltre rilevate vulnerabilità come la mancata attuazione degli standard internazionali AML/CFT da parte di paesi stranieri. Oltre alle cattive pratiche di sicurezza informatica da parte dei servizi DeFi.

Rafforzamento della conformità DeFi

Il Bank Secrecy Act è una legge del 1970 negli Stati Uniti che richiede alle banche e ad altri istituti finanziari di aiutare il governo a prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività illegali. Questa legge rende obbligatorio per gli istituti finanziari tenere registri degli acquisti in contanti di strumenti negoziabili. Richiede inoltre che le istituzioni segnalino transazioni in contanti superiori a $ 10,000 e qualsiasi attività sospetta. Il Congresso ha rafforzato la legge diverse volte da allora.

Come afferma il rapporto, il governo degli Stati Uniti è preoccupato per il record del settore DeFi in questo settore. Il rapporto riconosce che "diverse entità... stanno sviluppando soluzioni AML/CFT e sanzionano la conformità per i servizi DeFi". 

Tuttavia, i criminali possono ancora tentare di trovare modi per sfruttare questi strumenti. Il governo degli Stati Uniti ritiene che l'industria debba lavorare di più per soddisfare i requisiti di conformità. Il Tesoro degli Stati Uniti sta lavorando con l'industria per migliorare questi strumenti e promuovere un'innovazione responsabile nello spazio DeFi.