Cross River e la senatrice Monique Limón riuniscono i principali esperti di banche e fintech per discutere di prestiti al consumo e partnership bancarie responsabili

L'innovativa legislazione del senatore Limón (AB539) promuove l'accesso al credito al consumo responsabile per i californiani che include un limite massimo del tasso di interesse del 36% e sostiene gli sforzi di inclusione del DFPI

Cross River utilizza l'innovazione nei servizi finanziari per abbattere le barriere tradizionali, bloccando sempre più l'accesso al capitale nelle comunità meno servite, garantendo al tempo stesso prestiti responsabili e i più alti livelli di protezione dei consumatori

SACRAMENTO, California–(BUSINESS WIRE)–Cross River Bank (“Cross River”), fornitore leader di infrastrutture tecnologiche che offre soluzioni finanziarie integrate, ieri si è unita al senatore dello stato della California Monique Limón (D-CA), al membro dell'Assemblea Tim Grayson (D -Concord), il Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) e Tom Curran, Chief Risk and Compliance Officer presso uno dei partner innovativi di Cross River, Upgrade, per discutere del panorama dei prestiti al consumo della California, di come AB539 stabilisce i parametri per un prestito responsabile e in che modo il modello di partnership banca-fintech responsabile promuove l'innovazione, protegge i consumatori e amplia l'accesso al credito e all'inclusione finanziaria.

Sotto la guida del senatore Monique Limón e del membro dell'Assemblea Tim Grayson, e in linea con le priorità del Governatore Newsom e della sua amministrazione, la California sta aprendo la strada alla promozione di un ecosistema innovativo in cui i servizi finanziari moderni possono prosperare, garantendo al tempo stesso i massimi livelli di protezione dei consumatori e normative conformità. Cross River sta rimodellando e alimentando il futuro della finanza globale creando l'accesso a servizi finanziari sicuri e convenienti per le comunità storicamente prive di banche e sottobancate, mantenendo il massimo livello di protezione dei consumatori e conformità normativa.

Video della discussione: https://bit.ly/3ZaLcBf

Foto dell'evento: https://bit.ly/3YaumBb

"La California sta creando un ambiente innovativo e una struttura normativa che consentirà agli innovatori fintech di prosperare", ha affermato Phil Goldfeder, vicepresidente senior degli affari pubblici di Cross River. "Gli innovatori fintech stanno già fornendo accesso a servizi finanziari sicuri e convenienti a comunità a lungo dimenticate dal sistema bancario tradizionale, e ringrazio il senatore Limόn e il membro dell'Assemblea Grayson per la loro collaborazione e il loro sostegno per garantire ai californiani i servizi di cui hanno bisogno senza dover scendere a compromessi con i loro sicurezza dei consumatori”.

"Dalla promulgazione della mia legislazione sulla protezione dei consumatori nel 2019, sono stato incoraggiato da istituti di credito disposti a rispettare lo spirito della legge e fornire un accesso equo al credito ai consumatori della California", ha affermato la senatrice Monique Limón (LD-19). "Sia che questi prestiti siano offerti da istituti di credito non bancari, attraverso partnership bancarie responsabili o direttamente dalle banche stesse, accolgo con favore opzioni per i consumatori che siano convenienti, trasparenti e che aiutino a migliorare la salute finanziaria delle famiglie".

"È giusto che la California, in quanto hub globale per la tecnologia, continui a fare da apripista nella promozione delle innovazioni fintech che migliorano i risultati economici per i nostri residenti", ha affermato il membro dell'Assemblea Grayson (LD-15). "Credo che il nostro ambiente finanziario possa essere più sicuro ed efficiente per tutti senza mettere a repentaglio la crescita economica o l'inclusione finanziaria, ed è meraviglioso lavorare con organizzazioni come Cross River che condividono questa convinzione".

Nel 2019, il governatore della California Gavin Newsom ha firmato la legge AB539, la legge sull'accesso equo al credito, per reprimere gli istituti di credito ad alto interesse sostenendo allo stesso tempo la crescita del settore fintech nello stato. Il disegno di legge ha fissato un tasso massimo del 36%, più il tasso dei fondi federali, sui prestiti di $ 2,500 o più ma inferiori a $ 10,000 che secondo la legge attuale non hanno limiti di tasso. Altre modifiche includevano una durata minima del prestito di 12 mesi per promuovere piani di rimborso ragionevoli e un requisito che prima dell'erogazione dei proventi del prestito le risorse del punteggio di credito fossero fornite ai consumatori per aiutarli a comprendere meglio l'importanza di un punteggio di credito e come può essere migliorato.

I partecipanti al panel includono:

• Moderatore: Marty Mitchell, amministratore delegato, Forvis
• Phil Goldfeder, SVP, Affari pubblici, Cross River
• Senatore Monique Limón, Presidente del Senato Istituzioni bancarie e finanziarie
• Il deputato Tim Grayson, Presidente, Assemblea Banche e Finanza
• Tom Curran, Chief Risk and Compliance Officer, Aggiornamento
• Avy Malik, Consigliere generale, DFPI

A proposito di Cross River

Cross River fornisce un'infrastruttura tecnologica che alimenta il futuro dei servizi finanziari. Sfruttando il suo core bancario proprietario in tempo reale, Cross River offre soluzioni di pagamento, carte, prestiti e criptovalute integrate innovative e scalabili a milioni di consumatori e aziende. Cross River è sostenuta da importanti investitori e serve le aziende tecnologiche e fintech più importanti del mondo. Insieme ai suoi partner, Cross River sta rimodellando la finanza globale e l'inclusione finanziaria. Membro FDIC. Scopri di più su www.crossriver.com.

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