La criptovaluta è diventata un parco giochi per i truffatori

Le notizie che coinvolgono criptovalute e frodi sono onnipresenti nella sfera della criminalità dei colletti bianchi e, cosa forse più preoccupante, queste attività fraudolente nel settore delle criptovalute non si limitano a un singolo tipo di crimine.

Diversi e distinti ma con un filo conduttore comune, questi crimini coinvolgono denaro reale e gli investitori in criptovalute ne sono le vittime. Molte persone hanno investito i risparmi di una vita nelle criptovalute e, su scala più ampia, i titoli azionari privati, i regimi pensionistici e persino gli stati-nazione sono i principali investitori e perdenti.

Ci sono truffatori che cercheranno di invogliare i loro obiettivi a investire in uno schema per arricchirsi che si rivela un Ponzi. Il 21 novembre i funzionari lo hanno annunciato arrestati due cittadini estoni in uno schema di frode di criptovaluta e riciclaggio di denaro da 575 milioni di dollari. Inoltre, a settembre, le autorità degli Stati Uniti hanno annunciato che il "head trader" dello schema Ponzi globale di criptovalute EmpiresX si era dichiarato colpevole di associazione a delinquere finalizzata a commettere frodi sui titoli in relazione al furto di 100 milioni di dollari agli investitori. Il disfacimento di frodi importanti come EmpiresX è diventato frequente nel mercato delle criptovalute, poiché i truffatori traggono profitto dalle abbondanti opportunità di truffe relative alle risorse digitali.

Poi abbiamo il rischio istituzionale: gli scambi e le piattaforme che si presentano come tradizionali e stabili ma poi crollano a causa di buchi nei loro bilanci dove dovrebbero essere i depositi dei clienti. Il recente e spettacolare crollo di FTX ha provocato onde d'urto nel settore, che stava già vacillando per l'effetto del "cripto inverno" che ha visto i prezzi delle monete crollare su tutta la linea. Secondo una dichiarazione depositata presso un tribunale fallimentare degli Stati Uniti, FTX deve ai suoi 50 maggiori creditori quasi 3.1 miliardi di dollari, anche se il costo reale della fine di FTX è molto più alto in termini di effetto a catena che dilania il settore.

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Il ruolo dei regolatori nella capacità di FTX di operare in modo fraudolento su scala così vasta dovrà affrontare un attento esame in futuro. In tutta onestà nei confronti della Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, l'agenzia ha emesso un avvertimento a settembre affermando che riteneva che FTX potesse fornire servizi o prodotti finanziari nel Regno Unito senza autorizzazione. Ma l’avviso era limitato al sito web della FCA. Apparentemente non è stato messo su Twitter né diffuso molto oltre. Bisogna mettere in discussione il senso di lanciare un simile avvertimento senza fare molto di più per cercare di assicurarsi che raggiunga il suo pubblico target. Il crollo di FTX è enorme, ma non sarà certamente l’ultimo del suo genere.

Sulla scia della scomparsa di FTX, a vice governatore della Banca d'Inghilterra ha chiesto che il settore venga inserito nel quadro normativo, avvertendo che la continua crescita del mercato delle criptovalute significa che è necessario agire subito, prima che si verifichi uno shock ancora maggiore dell'implosione della FTX.

Anche se questa chiamata alle armi è benvenuta, non si tratta solo di avere regole: è il modo in cui queste regole vengono controllate e applicate che influisce sui comportamenti scorretti e migliora la fiducia del mercato.

I sostenitori del settore cercano di attirare folle senza fiato giocando sulla natura “dirompente” e da “selvaggio West” dello spazio crittografico, ma è proprio questa caratteristica che lo rende così attraente per truffatori e ladri. La criptovaluta rimane in gran parte fuori dalla portata della regolamentazione finanziaria sia nazionale che globale, rendendola un rifugio per i criminali e lasciando gli investitori pericolosamente esposti, senza quasi alcuna possibilità di ricorso se sono vittime di un crimine.

Le banche si stanno allontanando dal mercato invece di avvicinarsi. Starling Bank ha recentemente annunciato stavano imponendo restrizioni sull'attività crittografica dei clienti, il che probabilmente spingerà gli investitori in criptovalute verso strade meno sicure per completare le transazioni.

Le criptovalute e le blockchain sono state etichettate come tecnologie dirompenti che operano in uno spazio decentralizzato. Considerando questi parametri, forse non sembra saggio lamentarsi dei processi del sistema finanziario tradizionale, ai quali molti criminali hanno cercato di eludere.

C’è bisogno di formazione esterna ma anche di autocontrollo da parte degli utenti. Come ha detto su Twitter a novembre il commentatore e fondatore del gruppo IBC Mario Nawfal: “Tutti continuano a chiedermi COME abbiamo mancato la truffa FTX. È semplice: avidità. Stavamo tutti facendo soldi, tutti noi, senza pensare ad un'adeguata due diligence. Ci siamo seguiti tutti l'un l'altro, come pecore, cercando di non essere l'idiota che perde l'occasione. Ora stiamo pagando il nostro debito”.

Tutti continuano a chiedermi COME ci siamo persi la truffa FTX

È semplice: avidità

Stavamo tutti facendo soldi, tutti noi, senza pensare ad un'adeguata due diligence

Ci siamo seguiti tutti l'un l'altro, come pecore, cercando di non essere l'idiota che perde l'occasione

Ora stiamo pagando il nostro debito.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) 23 Novembre 2022

Il trading di criptovalute non dovrebbe essere visto come poco più di un'estensione del gioco online, ma piuttosto come una scelta finanziaria seria con conseguenze reali e rischiose. La gamification delle criptovalute è stata resa possibile dalla diffusione virale delle criptovalute e token non fungibili (NFT) sui social media, con l'approvazione di celebrità e la promozione di influencer che normalizzano la cultura con scarsa considerazione per i possibili svantaggi degli investimenti. I giovani investitori sono bombardati da storie assurde su come i loro colleghi hanno ottenuto rendimenti allettanti da investimenti di piccole dimensioni, e sono facilmente indotti a buttare soldi nel prossimo programma per arricchirsi velocemente che viene loro presentato.

La speculazione valutaria, un tempo appannaggio delle istituzioni bancarie, dei governi e dei fondi, è stata riconfezionata e venduta alle masse come intrattenimento da casinò, e la sua rapida crescita dimostra quanto successo abbia avuto il rinnovamento. È stata creata la tempesta perfetta, sfruttando le sfacciate trasmissioni dei social media, la nebbia della tecnologia crittografica poco compresa e il tipo di volatilità selvaggia dei prezzi che consente agli investitori di osare sognare. La combinazione di avidità, progressi tecnologici e mancanza di regolamentazione rimane distruttiva. La frode è attualmente il prezzo da pagare per fare affari con le criptovalute e c’è ancora molta strada da fare per evitare che la storia si ripeta.

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Se gli scambi gestiscono i fondi dei clienti, allora devono essere regolamentati e operare come banche per proteggere i consumatori, con garanzie in atto e depositi adeguatamente isolati e protetti.

La criptovaluta dovrebbe essere soggetta a una qualche forma di processo di certificazione centralizzato in modo che gli investitori possano essere ben informati sui rischi connessi agli investimenti. Saranno necessari standard e garanzie minimi affinché un token possa essere certificato. I consumatori avranno quindi una visione chiara e potranno fare scelte informate.

Anche l’emissione di monete/gettoni deve essere esaminata e, affinché la regolamentazione abbia un significato, sono necessari standard minimi paragonabili a quelli delle offerte pubbliche iniziali.

La valutazione resta un problema. Le società emettono token il cui valore si basa sulle prospettive/valore della società e pertanto sono inclusi nel valore delle sue azioni. Il valore di FTX era supportato dal valore di mercato del suo token FTT e il valore di FTT era esso stesso basato sulla valutazione di FTX. La circolarità qui è pericolosa.

Il settore delle criptovalute è ora a un bivio. La controcultura che lo pone in contrasto con la regolamentazione centralizzata porterà solo a ulteriori scandali, volatilità e perdita di fiducia.

Questo articolo è a scopo informativo generale e non è inteso e non deve essere considerato un consiglio legale o di investimento. I punti di vista, i pensieri e le opinioni qui espressi sono solo dell'autore e non riflettono necessariamente o rappresentano i punti di vista e le opinioni di Cointelegraph.