Defi può diventare mainstream se supera i suoi difetti

Il crollo dell'exchange di criptovalute FTX, ora in bancarotta, ha sollevato molte preoccupazioni per le piattaforme centralizzate non regolamentate. 

Gli investitori stanno ora arrivando a chiedersi quanto sia sicuro mantenere i propri fondi su questi scambi e hanno espresso gravi preoccupazioni per il processo decisionale centralizzato senza alcun controllo.

FTX deteneva un miliardo nel fondo di un cliente e si è scoperto che utilizzava le risorse crittografiche depositate dal cliente per mitigare le proprie perdite aziendali.

Inoltre, un recente rapporto suggerisce che la caduta di numerosi scambi di criptovalute nell'ultimo decennio ha avuto preso definitivamente 1.2 milioni Bitcoin (BTC) — quasi il 6% di tutti i Bitcoin — fuori circolazione.

La rivelazione di pratiche non etiche da parte di FTX nella sua dichiarazione di fallimento ha creato il panico tra gli investitori che stanno già perdendo la fiducia in queste società commerciali centralizzate. Scambio i deflussi hanno toccato massimi storici di 106,000 BTC al mese sulla scia del fiasco di FTX e del perdita di fiducia negli scambi centralizzati (CEX) ha spinto gli investitori verso l'autocustodia e finanza decentralizzata (DeFi) piattaforme.

Gli utenti hanno prelevato denaro dagli scambi di criptovalute e si sono rivolti a opzioni non detentive per scambiare fondi. Uniswap, uno dei più grandi scambi decentralizzati (DEX) nell'ecosistema, ha registrato un aumento significativo del volume degli scambi l'11 novembre, il giorno in cui FTX ha presentato istanza di fallimento.

Con l'implosione di FTX che funge da catalizzatore, il trading DEX ha visto un notevole aumento di volume. Proprio la scorsa settimana, Uniswap ha registrato un volume di scambi di oltre un miliardo di dollari nelle 24 ore, molto più alto di molti scambi centralizzati nello stesso lasso di tempo.

Aishwary Gupta, capo dello staff DeFi di Polygon, ha dichiarato a Cointelegraph che il fallimento di entità centralizzate come FTX ha decisamente ricordato agli utenti l'importanza della DeFi:

“Le piattaforme incentrate sulla DeFi semplicemente non possono cadere vittime di losche pratiche commerciali perché per loro 'il codice è legge'. Chiaramente, anche gli utenti se ne rendono conto. Sulla scia dell'implosione di FTX, Uniswap ha cambiato Coinbase per diventare la seconda piattaforma più grande per il trading di Ethereum dopo Binance. Poiché le piattaforme decentralizzate sono gestite da contratti intelligenti verificabili e trasparenti invece che da persone, semplicemente non c'è modo che la corruzione o la cattiva gestione entrino nell'equazione.

Secondo i dati di Token Terminal, il volume di scambi giornalieri degli scambi perpetui ha raggiunto $ 5 miliardi, che è il volume di scambi giornalieri più alto dal Fusione della Terra nel maggio 2022.

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Cointelegraph ha contattato PalmSwap, uno scambio perpetuo decentralizzato, per comprendere il comportamento degli investitori sulla scia della crisi FTX e in che modo ha avuto un impatto particolare sulla loro piattaforma. Bernd Stöckl, chief product officer e co-fondatore di Palmswap, ha dichiarato a Cointelegraph che l'exchange ha registrato un aumento significativo dei volumi di scambio.

“L'utilizzo di DeFi aumenterà sicuramente grazie alla caduta di FTX. Si dice che Crypto.com, Gate.io, Gemini e alcuni altri exchange centralizzati siano in acque calde", ha affermato, aggiungendo: "Con così tanti CEX in calo, la fiducia nei portafogli di custodia è molto bassa e i vantaggi della DeFi saranno sicuramente essere adottato da più utenti.”

Elie Azzi, co-fondatore e fornitore di infrastrutture DeFi VALK, ritiene che l'aumento dei volumi DEX potrebbe essere l'inizio di una tendenza a lungo termine, data una generale riluttanza da parte dei trader a fidarsi dei CEX con le loro risorse. Ha detto a Cointelegraph:

“I DEX stanno innovando a un ritmo molto più rapido rispetto alle loro controparti, con tempi di esecuzione e regolamento che diventano quasi istantanei su alcune catene. La tendenza è che i DEX stanno sviluppando l'usabilità e l'interfaccia utente dei CEX, migliorando al contempo la logica nel back-end. In combinazione con le caratteristiche uniche offerte dai DEX, inclusa l'autocustodia, la possibilità di fare trading dal proprio portafoglio e mantenere il controllo delle chiavi private.

Ha aggiunto che le piattaforme CEX potrebbero vedere controlli più rigorosi e iniziative di trasparenza, ma questa “trasparenza esisterebbe prima facie in piena DeFi. Piuttosto, nessuno dovrebbe affidare ai CEX gli asset e qualsiasi attività, che si tratti di trading, fornitura di liquidità o altro, verrebbe registrata in tempo reale on-chain.

La lotta della DeFi con gli hack mirati

Mentre i protocolli DeFi hanno registrato un aumento significativo all'indomani dei fallimenti degli scambi centralizzati, il nascente ecosistema stesso è stato un obiettivo primario per gli hacker nel 2022. 

Secondo i dati del gruppo di analisi crittografica Chainalysis, quasi il 97% di tutte le criptovalute rubate nei primi tre mesi del 2022 è stato prelevato dai protocolli DeFi, rispetto al 72% nel 2021 e solo al 30% nel 2020.

Alcuni dei più grandi exploit DeFi del 2022 includono il Sfruttamento della rete Ronin a marzo che ha comportato una perdita di fondi per un valore di $ 620 milioni. L'hacking del ponte Wormhole perso $ 320 milioni e il ponte Nomad lo era compromesso per $ 190 milioni. Nel solo mese di ottobre, sono stati investiti asset crittografici per un valore di 718 milioni di dollari rubato da 11 diversi protocolli DeFi.

La maggior parte degli attacchi nell'ecosistema DeFi si sono verificati su ponti cross-chain, che secondo Jordan Kruger, CEO e co-fondatore del protocollo di picchettamento DeFi Vesper Finance, non dovrebbero essere considerati exploit DeFi.

“Una parte sostanziale di questi exploit (circa 3 miliardi di dollari quest'anno) sono stati attacchi bridge. I bridge non sono tanto "DeFi" quanto infrastrutture. Le perdite CEX fanno impallidire questo numero di un ordine di grandezza. Detto questo, DeFi migliorerà e diventerà più sicura più velocemente delle sue controparti centralizzate grazie alla sua capacità di iterare più velocemente. Questo è simile al modo in cui Linux ha beneficiato enormemente di un approccio open source e ha raggiunto una solida reputazione per la sicurezza e l'adozione fenomenale", ha detto a Cointelegraph.

La DeFi si basa sull'etica del vero decentramento e il processo decisionale è spesso automatizzato tramite l'uso di contratti intelligenti. Sebbene la DeFi cerchi di eliminare l'intervento umano, le vulnerabilità continuano a emergere tramite diversi mezzi, che si tratti di codifica scadente di contratti intelligenti o violazioni di dati sensibili.

Lang Mei, CEO di AirDAO, ha dichiarato a Cointelegraph che la nascente tecnologia DeFi è soggetta ad alcuni bug e problemi, ma bisogna ricordare che la maggior parte degli hack "sono stati collegati a prestiti o bridging cross-chain, può essere immensamente difficile prevenire le vulnerabilità in una tecnologia che è sia radicalmente nuova che spesso ha un programma di sviluppo molto accelerato a causa della concorrenza.

Ha suggerito ulteriori misure che possono essere prese dagli sviluppatori per ridurre al minimo la probabilità di codice sfruttabile nelle loro app decentralizzate come "L'hacking del cappello bianco, i programmi di bug bounty e l'incentivazione del testnet sono tutti strumenti preziosi per aiutare a identificare e correggere gli errori. Possono anche essere utilizzati per attrarre e coinvolgere gli utenti, quindi è essenzialmente vantaggioso per tutti dal punto di vista del team. Anche il decentramento del potere di governance è importante attraverso la distribuzione della fornitura di token e garanzie come i portafogli multi-firma".

Till Wendler, co-fondatore dell'ecosistema DApp di proprietà della comunità Peaq, ha dichiarato a Cointelegraph che è difficile eliminare i difetti legati all'uomo nei contatti intelligenti e nel design.

"L'audit di sicurezza dei contratti intelligenti più approfondito ti porta solo così lontano: alcuni exploit derivano dal modo in cui i contratti intelligenti interagiscono tra loro nell'ecosistema più ampio, non solo dai loro difetti di progettazione intrinseci", ha affermato, affermando: "Detto questo, lo spazio DeFi ora è sicuramente in una forma migliore rispetto al passato e sta elaborando le proprie migliori pratiche di sicurezza in movimento, diventando sempre più affidabile di ora in ora.

Mitchell Amador, CEO di bug bounty protocol Immunefi, ha dichiarato a Cointelegraph che la DeFi può trarre aiuto dai progressi nel dipartimento di sicurezza:

"C'è un'enorme esplosione di tecnologia di sicurezza che viene costruita silenziosamente in background per affrontare il problema della sicurezza da tutte le angolazioni".

"Nel tempo, date le innovazioni nella UX e nella sicurezza, nonché le caratteristiche intrinseche di trasparenza della DeFi, la DeFi potrebbe superare definitivamente le piattaforme centralizzate, ma questa dinamica dipende anche dal jolly delle normative", ha aggiunto Amador.

Il crollo delle piattaforme centralizzate nel 2022 e la successiva ascesa dei servizi non affidatari e DeFi sulla sua scia è sicuramente un segno dei tempi che cambiano. Tuttavia, secondo molti nello spazio crittografico, il fattore più cruciale nella saga di FTX è stata la mancanza di comprensione e due diligence da parte degli investitori crittografici.

Una miriade di esperti di criptovaluta sostiene da tempo l'autocustodia e l'uso della piattaforma decentralizzata. Barney Chambers, il co-fondatore di Umbria Network, ha dichiarato a Cointelegraph:

“Lo spazio delle criptovalute continua ad essere il selvaggio, selvaggio west della finanza. Ecco alcuni suggerimenti per garantire che i fondi siano al sicuro: non collegare mai il tuo portafoglio a un sito Web di cui non ti fidi, tieni le chiavi in ​​un luogo affidabile come un portafoglio hardware, non fidarti mai di sconosciuti anonimi su Internet quando chiedi aiuto e sempre [fai le tue ricerche]!”

Al momento, l'unico modo in cui gli investitori possono garantire che i loro fondi siano protetti è chiedere alle parti in cui stanno investendo di fornire informazioni trasparenti e chiare su tutta la contabilità e fare affidamento su soluzioni non detentive sia in termini di portafogli che di sedi di negoziazione. 

Darren Mayberry, responsabile dell'ecosistema del protocollo operativo decentralizzato dappOS, ha dichiarato a Cointelegraph che i servizi non affidatari dovrebbero essere la via da seguire per gli investitori.

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“Responsabilità e audit dovrebbero essere procedure standard per tutti gli investitori, la due diligence è una parte naturale del business, così come il controllo dei fatti e le indagini. Per quanto riguarda i portafogli non custoditi, sono la forma di archiviazione più affidabile che trasferisce la responsabilità esclusivamente sul loro proprietario e quindi nega la possibilità di rischi di controparte", ha spiegato.

Le piattaforme DeFi potrebbero avere il proprio insieme di vulnerabilità e rischi, ma gli osservatori del settore ritengono che un'adeguata due diligence e la riduzione dell'errore umano potrebbero rendere il nascente ecosistema delle piattaforme DEX un'opzione di riferimento rispetto alle piattaforme CEX.