L’Unione Europea (UE) ha formalmente approvato un nuovo regolamento antiriciclaggio (AMLR), applicabile a tutti i fornitori di servizi di cripto-asset (CASP).
Le leggi conferirebbero maggiori poteri alle Unità di informazione finanziaria (FIU) per individuare e combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Secondo l'annuncio di mercoledì, il pacchetto di legislazioni avrebbe un impatto sugli scambi di criptovalute e sui broker, regolamentati dal MiCA (Markets in Crypto-Assets Regolamento).
Queste leggi includono “misure rafforzate di due diligence”, dopodiché, i soggetti obbligati, compresi i gestori di cripto-attività, devono segnalare attività sospette alle FIU.
"Se desideri utilizzare un CASP per acquistare beni e servizi con criptovalute, anche al di fuori di un regolare rapporto commerciale, questo CASP dovrà eseguire la due diligence del cliente su di te, ovvero verificare la tua identità + potenziali misure KYC/AML aggiuntive se il la transazione è superiore a 1 €," afferma Patrick Hansen, direttore della strategia e della politica europea di Circle, in a Tweet.
10/ Pertanto, potrai utilizzare i tuoi portafogli di autocustodia per acquistare beni/servizi nell'UE senza alcuna restrizione.
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 Marzo 2024
Inoltre, a Francoforte verrà istituito un nuovo organismo, l'Autorità per la lotta al riciclaggio di denaro e al contrasto al finanziamento del terrorismo (LRD).
Questo organismo supervisionerà la nuova legislazione sulla lotta al riciclaggio di denaro, si legge nell'annuncio.
Il Consiglio non ha ancora adottato formalmente la legge e attende la pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'UE, ha aggiunto.
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Hansen ha scritto una serie di tweet in cui spiega l'impatto del pacchetto legislativo sui fornitori di servizi di criptovaluta nell'UE.
Ha iniziato incolpando le false notizie diffuse dai media cripto prima di annunciare il divieto dell'UE sulle transazioni crittografiche anonime. Ha inoltre confermato che la nuova legge antiriciclaggio "non è un regolamento sulle criptovalute."
“Si tratta di un ampio quadro AML/CFT che si applica alle istituzioni, le cosiddette “entità obbligate” (OE). Tutti gli istituti finanziari, compresi i CASP (fornitori di servizi di criptovalute), sono OE."
1/ La giornata di ieri è stata un ottimo esempio del motivo per cui Twitter crittografico (e spesso i media crittografici) non dovrebbero essere considerati attendibili quando si tratta di politica crittografica. Sfatiamo le affermazioni secondo cui l'UE sta vietando le transazioni crittografiche anonime o i portafogli auto-custodiali.
Ecco cosa c'è effettivamente nell'Anti Money dell'UE... pic.twitter.com/dsNZQzl9Mx
— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 Marzo 2024
Quali sono le novità per i CASP nell'ambito della normativa antiriciclaggio dell'UE?
L’UE ha già incaricato i CASP di seguire le procedure KYC/AML standard come la due diligence della clientela (CDD) nell’ambito del quadro antiriciclaggio esistente.
Hansen ha osservato che non c'è nulla di nuovo nella nuova legge che modifica le regole già esistenti per i CASP.
Questi includono, tra gli altri, il divieto di servizi a utenti anonimi da parte di aziende di criptovaluta di custodia, il divieto ai CASP di fornire account per monete private.
“Anche questa non è una novità. Le versioni precedenti della proposta antiriciclaggio proponevano un approccio molto più rigoroso che avrebbe comportato un KYC sul cedente/beneficiario in autocustodia, ma grazie anche agli sforzi del settore è stato finalmente concordato un approccio basato sul rischio con varie opzioni.
Tuttavia, il cambiamento è che il Parlamento aveva precedentemente proposto un emendamento per limitare i pagamenti dei commercianti da un portafoglio di autocustodia a 1 euro.
"Questo è stato rimosso dalla versione finale concordata", ha scritto Hansen. “Pertanto, potrai utilizzare i tuoi portafogli di autocustodia per acquistare beni/servizi nell’UE senza alcuna restrizione”.
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Fonte: https://bitcoinworld.co.in/eu-passed-new-anti-money-laundering-regulation-heres-what-it-means-to-crypto/