L'Unione Europea si impegna a regolamentare il mercato globale dei pagamenti digitali

• Il 29 giugno i membri del Parlamento europeo avevano già emanato il TFR.
• I membri del GAFI sono scelti dai loro paesi, non da un processo democratico.

Mica (Markets in Crypto-Assets), il principale piano legislativo dell'UE per gestire il business delle criptovalute nei suoi 27 paesi membri, ha ricevuto il via libera l'ultimo giorno di giugno. Un giorno prima, il 29 giugno, i membri del Parlamento europeo avevano già emanato il regolamento sul trasferimento di fondi (TFR) per combattere il riciclaggio di denaro nel criptovaluta industria.

La task force di azione finanziaria (GAFI) è un organismo intergovernativo internazionale. L'UE e la maggior parte delle principali nazioni del mondo sono membri. I membri del GAFI sono scelti dai loro paesi, non da un processo democratico. AML e altre politiche di controllo finanziario sono sviluppate da queste persone, che si sforzano di fornire raccomandazioni. Anche se queste cosiddette proposte non sono legalmente obbligatorie, le ramificazioni politiche e finanziarie per una nazione membro che rifiuta di accettarle possono essere gravi.

Standard mondiale della finanza digitale 

Mentre nazioni come il Brasile hanno discusso la loro prima legislazione sulle criptovalute nel 2015, il GAFI ha annunciato le sue prime regole sulle criptovalute. Pubblicato per la prima volta nel 2015 e che riflette le attuali politiche del Financial Crimes Enforcement Network degli Stati Uniti, questo documento è stato rivalutato nel 2019 e il 28 ottobre 2021 è stato pubblicato un nuovo documento intitolato "Guida aggiornata per un approccio basato sul rischio alle risorse virtuali e ai VASP". con le attuali linee guida del GAFI sugli asset virtuali.

Per questo motivo, oltre alla protezione dei consumatori e ad altri noti motivi per la regolamentazione del mercato delle criptovalute, UE, USA e altri membri del GAFI stanno lavorando sodo. Il pacchetto di finanza digitale 2020 della Commissione Europea include il MiCA come una delle misure legislative. Affinché l'Unione europea diventi un punto di riferimento mondiale nella finanza digitale e nei pagamenti contemporanei, proteggendo al contempo i consumatori, questo pacchetto di finanza digitale è un must per il settore finanziario globale.

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