In che modo Centrifuge sta rendendo la DeFi di grande impatto con le risorse del mondo reale

Come molti proprietari di piccole imprese, i venditori di Amazon possono avere difficoltà a ottenere il credito di cui hanno bisogno per espandersi. Hanno colpito un muro di mattoni perché troppo spesso l'opzione per sbloccare il capitale dalle loro attività è proibitivamente costosa o limitata alle aziende più grandi. Ma questo sta per cambiare, grazie al mondo della finanza decentralizzata (DeFi).

Centrifuge, l'ecosistema on-chain per il credito strutturato, offre tra i suoi casi d'uso un modo per i proprietari di piccole imprese di collateralizzare i propri asset sulla catena e accedere alla liquidità DeFi.

Il fornitore di tecnologia di inventario Databased.Finance utilizza Centrifuge Protocol, il che significa che le risorse dei venditori Amazon possono ora essere messe in comune, collocate sul mercato di Centrifuge e utilizzate come garanzia per accedere al finanziamento

"Centrifuge consente un modello radicalmente più veloce, più conveniente e completamente trasparente per collegare investitori e mutuatari con liquidità senza banche", ha spiegato Cassidy Daly, responsabile della strategia di prodotto presso Centrifuge. decrypt.

Centrifuge è stata lanciata nel 2017 e ha finanziato un totale di 317 milioni di dollari di attività sul suo mercato, rendendola un leader in questo settore nascente, per aggregatore RWA. Con un'infinita varietà di attività illiquide, dal settore immobiliare ai crediti di carbonio e alle risorse naturali, tutte mature per la tokenizzazione, si prevede che il settore diventerà un mercato da 16 trilioni di dollari entro il 2030, secondo un recente rapporto del Boston Consulting Group.

Non correlato alla crittografia

Gli inventari sono solo uno dei tanti "pool" o tipi di prestiti a cui si rivolge Centrifuge. Il settore immobiliare è il settore che forma il suo secondo pool più grande, con l'istituto di credito New Silver. Questo pool ha finanziato oltre 73 milioni di dollari e consente agli sviluppatori di accedere ai finanziamenti per sistemare le case per la rivendita.

Ma anche se Centrifuge fornisce a coloro che cercano credito l'infrastruttura critica per collegare i loro RWA alla liquidità DeFi, ha un altro scopo per gli investitori.

Nel dicembre 2022, Centrifuge ha annunciato un fondo da 220 milioni di dollari, il più grande investimento on-chain in asset del mondo reale fino ad oggi, con DeFi fintech MakerDAO e la società di investimenti in criptovalute BlockTower Credit, che è diventata il primo fondo di credito istituzionale per portare le sue operazioni di prestito garantite on-chain.

"Le istituzioni TradFi stanno iniziando a rendersi conto che il futuro della finanza sarà on-chain", ha affermato Daly. Stanno diventando consapevoli dell'opportunità di rendere il credito privato più accessibile e dell'efficienza nell'utilizzo di un mercato di contratti intelligenti che "può comprimere il middle e il back office della gestione dei fondi per creare una preziosa efficienza economica per l'intero sistema", ha spiegato.

Il protocollo Centrifuge fornisce una nuova infrastruttura finanziaria in grado di semplificare e automatizzare i processi di gestione delle risorse e fornire informazioni in tempo reale sulle prestazioni delle risorse. Inoltre, Daly ha affermato: "Gli investitori in DeFi hanno accesso a un portafoglio diversificato di asset del mondo reale per accedere a rendimenti stabili non correlati alle criptovalute, il che è sempre più importante in tempi incerti".

L'opportunità nel mondo reale della DeFi

Centrifuge funge da ponte tra la finanza tradizionale e la DeFi, appoggiandosi ai punti di forza di entrambi i settori e portando un mercato del credito multimiliardario alla DeFi, ha affermato Daly. "Questo non solo rende illimitato il potenziale di crescita della DeFi, ma porta anche stabilità alla DeFi fornendo capitale che non è correlato alle risorse crittografiche".

Sébastien Derivaux, un membro del team che lavora su Real-World Finance presso MakerDAO, è d'accordo. "Questa integrazione non solo fa avanzare la DeFi, ma porta anche molti vantaggi all'ecosistema MakerDAO", ha affermato, spiegando che la diversificazione delle risorse aumenta la sicurezza DAI e la rende estremamente stabile. "Questa mossa aiuterà anche MakerDAO a soddisfare la crescente domanda di DAI attingendo a una classe di asset multimiliardaria", ha aggiunto.

Accesso conveniente al capitale

Chuck Mounts, chief DeFi officer di S&P Global, un fornitore di analisi del credito e del rischio, ritiene che il mercato dei servizi di Centrifuge sia ancora nascente ed è ottimista riguardo alle sue prospettive future. "Il minor costo del capitale e il minore attrito rispetto al tradizionale lo renderanno il percorso del finanziamento futuro", ha affermato.

I piani di Centrifuge sono altrettanto ambiziosi. La piattaforma si sta ridimensionando e sta costruendo una comunità di esperti di credito che beneficiano dei ricchi dati forniti dal mercato per l'analisi degli scenari, i punteggi di credito per i mutuatari e altro ancora. "Stiamo costruendo un nuovo ecosistema istituzionale e aprendo i mercati dei capitali per rendere il credito privato più accessibile e più efficiente e, alla fine, questo si traduce in un costo del capitale più basso per i mutuatari", ha affermato Daly. I mutuatari beneficiano non solo del basso costo del capitale, ma anche dell'accesso aperto, della sicurezza e della flessibilità offerti da una piattaforma decentralizzata, ha aggiunto.

Oggi, le grandi istituzioni finanziarie dominano il settore e la maggior parte delle piccole imprese e degli istituti di credito sono bloccati. "La centrifuga interviene per cambiarlo", ha detto Daly. "Stiamo costruendo il futuro della finanza in cui ogni azienda ha un accesso conveniente al capitale".