Tech

Vale mai la pena rischiare?

08/04/2022
Notizie su Bitcoin Ethereum

Lo spazio delle criptovalute dovrebbe farlo raggiungere 1 miliardo di utenti nel 2030. Mentre alcuni sono stati conosciuti per ricavarne una fortuna, altri hanno rovinato le loro finanze, inseguendo risultati simili, arrivando al punto di ottenere credito per acquistare criptovalute mettendo in garanzia beni di valore, comprese le loro case.

Prendere in prestito per investire può avere senso in condizioni molto specifiche, ma anche l'utilizzo di un mutuo per la casa è estremamente rischioso. Ad esempio, significa che la casa di un investitore viene data come garanzia in prestito.

Le criptovalute, in passato, hanno prodotto risultati spettacolari agli investitori, ma li hanno anche visti passare lunghi periodi di mercato ribassista in cui molti persero la speranza e vendettero in perdita, con coloro che riuscirono a trattenersi raccogliendo i frutti più grandi. Come direbbe qualsiasi analista o consulente finanziario, i risultati passati non sono indicativi di risultati futuri.

Quando Bitcoin (BTC) era scambiato a $ 57,000, il CEO di MicroStrategy Michael Saylor ha suggerito agli investitori di utilizzare tutti i loro soldi per acquistare Bitcoin e "capire come prendere in prestito più soldi per acquistare Bitcoin". A un certo punto, Saylor suggerisce che dovrebbero "ipotecare la loro casa" per ottenere più BTC.

Al momento in cui scrivo, Bitcoin sta passando di mano vicino a $ 23,000, il che significa che gli investitori che hanno seguito le parole di Saylor sarebbero ora profondamente sott'acqua. MicroStrategy ha preso prestiti da Silvergate Bank e raccolto capitali emettendo debiti acquistare più Bitcoin, al punto che ora detiene 129,698 BTC.

Sebbene il prestito aziendale differisca dal prestito personale, è importante capire cosa può succedere quando gli investitori prendono in prestito i loro beni per acquistare più criptovalute e cosa c'è in serbo per loro.

Essere prudenti in un ambiente ad alto rischio

Mutuare una casa per acquistare criptovalute è stata una strategia adottata da alcuni investitori, una strategia che, se eseguita al momento giusto, potrebbe portare a rendimenti significativi. Tuttavia, potrebbe avere conseguenze disastrose se fatto nel momento sbagliato.

Parlando a Cointelegraph, Stefan Rust, CEO della piattaforma di monitoraggio dell'inflazione Truflation, ha osservato che si tratta di "sicuramente una strategia ad alto rischio" che è "sempre un'alternativa" in quanto è una "fonte di capitale ragionevole ed economica". Rust ha aggiunto che se la casa ipotecata viene ripagata e ci sono "attività residue disponibili per poter stipulare un mutuo, allora perché non sfruttare quel mutuo per acquistare Bitcoin".

Il CEO ha fatto riferimento alla startup fintech Milo, che offre criptovalute di 30 anni e consente agli utenti di sfruttare le loro partecipazioni in criptovaluta per acquistare immobili come opzione, e ha aggiunto:

“Personalmente non farei di tutto per 'massimizzare' mettendo tutti i miei guadagni in Bitcoin. Questo è fondamentalmente mettere tutte le uova nello stesso paniere. Si tratta di un'allocazione del capitale ad altissimo rischio".

Rust ha aggiunto che per gli investitori con una famiglia di cui occuparsi e conti da pagare, ipotecare la loro proprietà "potrebbe non essere la strategia più consigliabile". Secondo le sue parole, "in genere è meglio utilizzare il buon senso e un'adeguata gestione del rischio".

Recente: Come la tecnologia blockchain può rivoluzionare il commercio internazionale

Dion Guillaume, responsabile globale delle PR e delle comunicazioni dell'exchange di criptovalute Gate.io, ha spiegato le parole di Rust, dicendo a Cointelegraph che "il modo più semplice per rovinare è giocare con gli shitcoin e provare a cronometrare il mercato" e ha detto agli investitori di "non usare mai un leva” e invece “regnano” la loro avidità.

Guillaume ha affermato che gli investitori devono evitare di cadere nell'hype e, sebbene "questo può essere difficile nelle criptovalute, la disciplina è la chiave". Commentando lo sfruttamento delle risorse per acquistare più BTC, ha consigliato cautela invece di andare all-in come suggerito da Saylor:

“Dobbiamo essere più prudenti con il modo in cui utilizziamo i nostri soldi. Nonostante tutta la sua grandezza, le criptovalute sono ancora una risorsa ad alto rischio. Sei un miliardario con sette case? Se sì, probabilmente puoi ipotecarne uno per acquistare BTC. In caso contrario, sii più intelligente".

Parlando a Cointelegraph, Dennis O'Connell, chief technology officer e portfolio manager presso la società di portafoglio di criptovalute Peregrine Digital, ha osservato che prendere in prestito per acquistare criptovalute è un "caso da manuale di cosa non fare mai con le tue finanze", poiché una "casa è un grande investimento a lungo termine e una delle scale primarie per aumentare la ricchezza”.

O'Connell ha aggiunto di aver letto "troppi articoli di famiglie distrutte o di persone che si sono suicidate tragicamente facendo proprio questa cosa". Ha aggiunto che non si dovrebbero mai prendere prestiti o usare la leva per investire in Bitcoin se non possono permettersi di perdere.

I mercati delle criptovalute sono noti per essere estremamente volatili e pieni alti e bassi significativi, dove le risorse principali possono quasi raddoppiare in un mese e mercati orso può vedere BTC perdere oltre l'80% del suo valore.

Aspettare l'inaspettato

A causa della volatilità intrinseca dello spazio delle criptovalute, O'Connell ha osservato che gli investitori devono tenere conto del fatto che Bitcoin è influenzato dalla politica monetaria allo stesso modo di altre attività e ha "dimostrato di non essere una copertura dall'inflazione" pur essendo altamente correlato ad altri rischi risorse.

Il gestore del portafoglio ha suggerito che gli investitori devono aspettarsi l'inaspettato, soprattutto quando utilizzano la leva finanziaria:

“Dovrebbero aspettarsi l'inaspettato. I cicli di mercato delle criptovalute sono altamente volatili. A seconda delle loro normative locali, possono provare ad acquistare un po' di protezione coprendo i futures perpetui (non ancora legali negli Stati Uniti) per evitare il rischio".

Secondo le sue parole, la volatilità degli asset di rischio vista in mezzo all'aumento dei tassi di interesse rende difficile "giustificare l'indebitamento rispetto a qualsiasi asset tradizionale o cripto e passare a Bitcoin". Rivolgendosi ai suggerimenti che gli investitori potrebbero prendere in prestito per acquistare criptovalute, O'Connell ha affermato che devono essere "molto scettici e mettere sempre in discussione la motivazione della fonte" dicendo loro di prendere in prestito.

Ha aggiunto che lo spazio della criptovaluta è noto per essere pieno di truffatori e lo è fortemente influenzato dal sentiment degli investitori, e come tale, è necessario prestare attenzione.

Thomas Perfumo, responsabile delle operazioni commerciali e della strategia dell'exchange di criptovalute Kraken, ha dichiarato a Cointelegraph che esistono risorse educative che "tutti dovrebbero leggere" prima di utilizzare la leva per acquistare qualsiasi criptovaluta.

Perfumo ha osservato che la leva è generalmente uno strumento utilizzato per massimizzare i rendimenti sul capitale e, in alcuni casi, sfruttarlo in modo efficiente dal punto di vista fiscale, aumentando anche il profilo di rischio delle transazioni in cui viene utilizzato. Ciò significa che è "importante per chiunque cerchi di utilizzare la leva per comprendere la propria tolleranza al rischio e gestirlo in modo efficace".

Con qualsiasi asset di rischio, ha affermato Perfumo, gli investitori non dovrebbero mai investire più di quanto sono disposti a perdere, concludendo:

“Quando si prendono decisioni finanziarie importanti, è importante che tutti considerino la propria tolleranza al rischio personale e gli obiettivi finanziari. Consigliamo spesso alle persone di consultare i consulenti per determinare le strategie di investimento più appropriate".

Queste importanti decisioni finanziarie dovrebbero probabilmente includere anche la composizione di potenziali portafogli di criptovalute degli investitori e il loro ruolo nel loro portafoglio di investimenti complessivo. Per gli investitori che investono più di quanto possono permettersi di perdere, l'esposizione alle criptovalute può sembrare un incubo.

Reagendo a posizioni con leva andate storte

Guillaume ha affermato che gli investitori che hanno una posizione di leva nel settore delle criptovalute devono considerare per quanto tempo possono permettersi di mantenerle, poiché dato abbastanza tempo, possono continuare a mantenerla e sperare che le loro "fortuna cambino".

Guillaume ha affermato che i trader con leva dovrebbero utilizzare un mercato rialzista per trasformare le criptovalute in contanti quando vanno in pareggio, in modo da poter ripagare i loro debiti e promettersi che non ipotecheranno mai la loro casa per criptovalute "mai più".

Recente: Cosa significa il nuovo regime fiscale del Kazakistan per l'industria del mining di criptovalute

O'Connell ha affermato che gli investitori sott'acqua con una posizione con leva dovrebbero "chiedere immediatamente il consiglio di un pianificatore finanziario ed esperto autorizzato per strutturare un piano". La salute mentale, ha aggiunto, non va messa da parte:

“Dovrebbero anche prendersi cura della propria salute mentale e cercare aiuto da terapisti o professionisti della salute mentale autorizzati. Dovrebbero sapere che c'è un supporto professionale sia finanziario che mentale".

Alla fine della giornata, gli investitori devono riconoscere che le criptovalute sono asset rischiosi basati sulle innovazioni tecnologiche. Le cose possono cambiare dall'oggi al domani, come il crollo dell'ecosistema Terra e il successivo contagio ad altre aziende chiarito.

Per rimanere al sicuro, gli investitori devono gestire adeguatamente il proprio rischio, il che potrebbe significare che i loro portafogli saranno "noiosi" per un po' di tempo. Tuttavia, questo "tempo di inattività" può dare loro la pausa di cui hanno bisogno per guarire mentalmente e migliorare le loro prospettive.