I KYC sono necessari nello spazio NFT per ripulire la sua reputazione da selvaggio West

I KYC per NFT sono un compromesso tra legge e decentramento. Lo spazio NFT ha bisogno di un po' di pulizia, afferma Ryan Wilkinson, Head of Product di Blockasset.co.

Non è un segreto che il mondo delle risorse digitali e delle applicazioni decentralizzate (DApps) stia crescendo a un ritmo allarmante. Tuttavia, il settore rimane un selvaggio west per le autorità di regolamentazione e i governi che lottano per trovare soluzioni per implementare i requisiti KYC/AML senza soffocare la crescita e l'innovazione.

KYC si riferisce a "Conosci il tuo cliente", che è un processo che la maggior parte (se non tutte) le istituzioni finanziarie devono rispettare per condurre affari legalmente all'interno delle rispettive giurisdizioni. L'obiettivo principale del processo AML (Antiriciclaggio) è garantire che le istituzioni finanziarie non stiano riciclando denaro o finanzino il terrorismo (in sostanza, la criminalità finanziaria), ed è spesso utilizzato insieme al KYC per aiutare a proteggere i consumatori/investitori.

Sebbene i processi AML siano ancora relativamente nuovi per l'industria blockchain e cripto, non c'è dubbio che le società legate a NFT trarrebbero grandi benefici dall'adozione volontaria di una qualche forma di queste normative.

KYC e AML: perché gli NFT ne hanno bisogno

Per tutto il 2021, i token non fungibili (NFT) sono emersi come uno dei settori più caldi al mondo della finanza decentralizzata, con vendite di NFT che hanno raggiunto i 10.7 miliardi di dollari nel 3° trimestre del 2021. Sebbene il mercato degli NFT sia ancora giovane, il le opportunità di crescita sottostanti del settore hanno attirato livelli significativi di attenzione da parte di investitori, autorità di regolamentazione e criminali allo stesso modo.

Gli NFT sono diventati piuttosto popolari soprattutto nel loro uso per rappresentare opere d'arte digitali. Una delle opere d'arte più famose in questo spazio, venduta per oltre 69 milioni di dollari, è stata un mosaico dell'artista digitale Beeple. Anche altri artisti come Grimes si sono uniti alla mischia, vendendo circa 6 milioni di dollari di opere d'arte digitali dopo averle lanciate nel giro di poche ore. In poche parole, gli NFT sono esplosi in popolarità, specialmente nello spazio dell'arte digitale, poiché offrono ad artisti e creatori un modo per monetizzare le loro produzioni.

Tuttavia, proprio come l'industria artistica tradizionale è nota da tempo per essere un focolaio di frode e riciclaggio di denaro, lo spazio dell'arte digitale basato su NFT si sta guadagnando anche la reputazione di attrarre criminali interessati al riciclaggio di denaro.

Come applicazione sulla blockchain, gli NFT sono resi vulnerabili alle frodi e al riciclaggio di denaro. I cattivi attori possono acquistare un'opera d'arte da se stessi e venderla a un account che controllano in perdita. Questo per evitare di pagare le tasse per quei fondi.

In alternativa, i criminali possono utilizzare la stessa procedura per riciclare denaro illegale e farlo sembrare denaro legale acquisito attraverso i profitti delle vendite di NFT.

Con la mancanza di procedure KYC e AML nello spazio NFT, queste attività e vulnerabilità illegali continueranno a persistere mentre minacciano la crescente affidabilità del mercato a lungo termine.

Soluzioni KYC e AML per lo spazio NFT

Nessuno suggerisce che dobbiamo eliminare del tutto l'anonimato. Ma possiamo almeno provare a riconciliarlo con KYC utilizzando un sistema AML decentralizzato. Può consentire agli utenti di "connettere" le loro identità della vita reale attraverso un processo di verifica dell'identità, garantendo al contempo che nessuna entità centralizzata possa mai ottenere il controllo completo dei dati.

Al momento, le misure KYC sono già in atto sulla maggior parte degli scambi di criptovalute. Eppure nessuno dei principali mercati NFT ha screening KYC o AML per i propri utenti. Ciò rende il mercato NFT vulnerabile ai malintenzionati disposti a utilizzare schemi di riciclaggio di denaro per far sembrare legittime le loro vendite o semplicemente manipolare il mercato NFT.

La verifica KYC non è un'idea del tutto nuova per gli NFT. In pratica, le procedure KYC e AML possono essere implementate nel mercato NFT. Gli utenti verificano la propria identità attraverso l'utilizzo delle procedure Know Your Customer (KYC) prima di poter essere ammessi ad accedere o acquistare i prodotti NFT del mercato.

Inoltre, gli operatori del settore possono sviluppare piattaforme "Compliance-as-a-Service". Questa è una soluzione industriale interna per aiutare le piattaforme NFT a sviluppare protocolli più rigidi e requisiti AML e KYC più dettagliati. Una soluzione interna di Compliance-as-a-Service impedirà inoltre ai governi di imporre unilateralmente normative arretrate e gravose al settore NFT.

Prossimi passi vitali

Tutto questo accade in uno spazio in cui l'anonimato è spesso pubblicizzato come una delle caratteristiche chiave che lo distingue dai settori tradizionali. Il mondo decentralizzato delle reti blockchain, delle criptovalute e degli NFT offre a imprenditori e innovatori l'opportunità di fornire un'impronta digitale veramente sovrana in cui i consumatori possono godere di una privacy completa.

Tuttavia, come abbiamo visto negli ultimi mesi, le misure KYC saranno necessarie per il mercato NFT se c'è qualche speranza per attirare nuovi utenti e investitori. Con l'implementazione di KYC e AML nello spazio NFT, le autorità di regolamentazione, le parti interessate del mercato e i consumatori possono trovare una soluzione di facile utilizzo senza compromettere i vantaggi del decentramento.

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