Binance potrebbe essere a rischio di una "epica corsa agli sportelli" dopo l'ultimo round di FUD

• Tre legislatori statunitensi hanno espresso preoccupazione per furto, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo all'interno degli scambi di criptovalute
• Binance potrebbe dover affrontare una "epica corsa agli sportelli", ha affermato John Reed Stark, un ex avvocato della SEC

La scorsa settimana, tre legislatori statunitensi sollevato teme che Binance, il più grande scambio di criptovalute al mondo, abbia facilitato il furto, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In risposta, Binance ha deviato ma non ha confutato direttamente le preoccupazioni dei legislatori.

I senatori Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.) e Roger Marshall (R-Kan.) hanno richiesto informazioni finanziarie, compresi i bilanci dal 2017. Inoltre, qualsiasi documento relativo a un piano 2018 riportato per distrarre le autorità di regolamentazione con finto interesse per la conformità. Secondo i senatori,

"Le poche informazioni sulle finanze di Binance disponibili al pubblico suggeriscono che l'exchange sia un focolaio di attività finanziarie illegali che ha facilitato pagamenti per oltre 10 miliardi di dollari a criminali ed evasori di sanzioni".

In effetti, i senatori hanno anche confrontato le azioni di Binance con quelle dell'exchange rivale paralizzato FTX.

La lettera era indirizzata al CEO di Binance Changpeng Zhao e Brian Shroder, capo della sussidiaria americana Binance.US.

"Stiamo proteggendo i nostri utenti, stiamo proteggendo i nostri clienti, stiamo facendo tutto ciò che tutti predicano", ha risposto Zhao in un Spazi Twitter sessione tenutasi la scorsa settimana.

Inoltre, secondo un recente Forbes rapporto, Binance, come FTX, ha trasferito 1.8 miliardi di dollari in garanzie per sostenere le stablecoin dei clienti. In tal modo, l'exchange ha anche distribuito i fondi a diversi grandi investitori, ha aggiunto Forbes. Zhao, da parte sua, tuttavia, confutato il reclamo.

A quel tempo, un portavoce anonimo di Binance.US ha detto a Forbes che la società è fiduciosa nella forza delle sue operazioni. Ciò, inclusa la conformità alle norme antiriciclaggio (AML). Inoltre, la società mantiene riserve 1:1 e non commercia né presta mai i fondi dei clienti, ha aggiunto il portavoce.

Binance potrebbe affrontare una "epica corsa agli sportelli"

Tuttavia, i timori per le operazioni di Binance non si limitano ai regolatori e ai soli media.

Binance potrebbe affrontare una "epica corsa agli sportelli", secondo John Reed Stark, un ex avvocato della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. Binanza, secondo a Stark, è una "banca ombra" che conia la propria valuta contraffatta offrendo al contempo una varietà di servizi finanziari senza alcuna supervisione o controllo normativo statunitense.

Binance, ha affermato Stark, non è soggetto alle stesse normative delle banche tradizionali e non detiene depositi allo stesso modo. I clienti verrebbero tagliati fuori se i prelievi venissero sospesi e potrebbero diventare creditori chirografari, ha avvertito Stark.

Matt Senter, CTO dell'app di premi Bitcoin Lolli, d'altra parte, crede che è improbabile che Binance lasci gli Stati Uniti.

"Binance abbandonerebbe la sua posizione di leader nel settore delle criptovalute lasciando gli Stati Uniti e concedendo un'immensa opportunità economica di raggiungere una base di utenti americana ad alta intensità di capitale".

Sebbene molti credano che Binance sia troppo grande per fallire, ci sono abbastanza cripto-scettici che non ripongono la loro fiducia in Binance, specialmente dopo la debacle di FTX.