Moonstone Bank spiega ulteriormente i legami Gemini e Revolut

È stata una settimana ricca di eventi per la banca rurale dello stato di Washington Moonstone, precedentemente nota come Farmington State Bank. Potrebbe aver trovato poco per cui essere grato durante le festività natalizie.

Per riassumere:

• Moonstone è stato elencato come uno dei 32 partner bancari nella dichiarazione di fallimento di Alameda Research/FTX.
• Il braccio di rischio di Alameda investito in banca a marzo.
• L'investimento ha valutato la banca a $ 115 milioni, ha dichiarato il suo chief digital officer Janvier Chalopin in un'intervista esclusiva con Protos la scorsa settimana.
• La valutazione lascia perplessi molti, che lo vedono come gonfiato rispetto ai depositi dei clienti (che erano solo $ 10 milioni fino a quando non sono aumentati a dismisura nel terzo trimestre).
• Il padre di Janvier Chalopin, Jean Chalopin, è presidente di Deltec Bank & Trust. È noto per bancario FTX, Alamedae controversa stablecoin Tether. Anche Jean Chalopin siede nel consiglio di amministrazione di Moonstone.

Ma le rivelazioni e le voci hanno continuato a circolare dopo il Ringraziamento, con gli investigatori di Internet che hanno sottolineato che Ronald Oliveira, l'ex dirigente capo di Revolut, aveva partito dal suo ruolo di CEO in Moonstone dopo soli otto mesi.

Inoltre, curioso per alcuni è stato il ruolo di Noah Perlman, direttore operativo di Gemini, come membro del consiglio di amministrazione di Moonstone. Protos ha contattato ancora una volta Janvier Chalopin per ottenere risposte.

Rivisitare l'investimento di Alameda in Moonstone

Chalopin ha detto a Protos che l'ex CEO Oliveira era partito in termini "molto amichevoli" con la banca, ma li aveva informati che stava perseguendo "un'opportunità che non poteva rifiutare".

Tuttavia, LinkedIn di Oliveira non riflette necessariamente questo. Lo elenca come "lavoratore autonomo" come "consulente" nella Bay Area. Un altro membro del consiglio di amministrazione della Moonstone e della Vermont State Bank, Gary Rever, è stato nominato capo esecutivo ad interim al posto di Oliveira.

A Chalopin è stato chiesto se l'investimento di Alameda ha dato all'hedge fund ormai defunto altri vantaggi al di fuori dell'equità, come un membro del consiglio nominato a Moonstone. Chalopin ha chiarito: "Niente di niente".

Il chief digital officer ha affermato che Moonstone aveva cercato FTX/Alameda per un investimento "intorno all'autunno del 2021" e "ha lanciato un po' di tempo dopo".

Disse che Moonstone era andato ad Alameda perché “avevano investito nella Trust Bank Protego… anche a Seattle”, e Moonstone credeva che “sarebbero stati interessati a… i nostri piani per portare la banca tecnologica per il settore negli Stati Uniti”.

Chalopin si è recato al quartier generale di Alameda alle Bahamas per lanciare la squadra. Ha detto che il processo era "abbastanza normale... hanno chiesto informazioni sui nostri fornitori che avremmo selezionato per la conformità" e se i piani della banca fossero scalabili. "Sono stati molto precisi e hanno capito [della] nostra proposta di valore".

Chalopin ha anche ribadito che l'investimento di Alameda è stato passivo e che "il team crede nella società [e vorrebbe] l'opportunità di riacquistare" il capitale venduto ad Alameda Research.

Gemini COO nasconde il coinvolgimento di Moonstone

Numerosi nomi finanziari noti stanno spuntando in associazione a Moonstone Bank, da Alameda a Jean Chalopin a Ronald Oliveira. Meno noto, ma comunque importante, è Noah Perlman.

Perlmann non elenca la sua appartenenza al consiglio a Moonstone sul suo LinkedIn. È il chief operating officer di Gemini, un noto exchange di criptovalute con sede negli Stati Uniti fondato dai Winklevoss Twins.

Chalopin ha affermato che è stato "positivo per [Moonstone] assicurarsi qualcuno come Noah" nel consiglio, principalmente a causa del suo "forte background in operazioni e conformità" e della sua esperienza esecutiva in una società di asset digitali.

Quando gli è stato chiesto cosa ha portato il COO di Gemini a Moonstone, Chalopin ha risposto: "La visione che abbiamo per la banca digitale che stiamo sviluppando".

Moonstone cerca più investitori

Secondo Chalopin, la banca coinvolta "sta decisamente prendendo di mira i futuri round di raccolta fondi". Anche se "non è chiaro... se [la procedura fallimentare di Alameda] avrà implicazioni di valutazione più ampie", vede un aumento futuro necessario per acquisire "il giusto team di ingegneri per costruire correttamente il nostro stack tecnologico" e "aumentare il rischio e la conformità" assunzioni.

Chalopin ha sottolineato che la banca aveva un chief risk officer di JP Morgan "che implementava un monitoraggio che nemmeno le grandi banche hanno".

Moonstone, ha detto, non ha lanciato alcuna consapevolezza del marchio - almeno intenzionalmente - ma inizierà a diventare più pubblico "nelle [prossime] settimane". Chalopin ha definito Moonstone "una piccola banca con un grande sogno".

Tuttavia, Protos sarebbe negligente nel non sottolineare che Tanya Thygeson, che a quanto pare ha lavorato per decenni presso la Farmington State Bank e ne è l'attuale presidente, era anche nominato agente della capogruppo della banca, FBH Corp. È una società estera a scopo di lucro negli Stati Uniti che ha acquistato la banca nell'ottobre 2020. Jean Chalopin, presidente di Deltec Bank & Trust, rimane governatore di FBH Corp.

Rimangono interrogativi per la Federal Reserve di San Francisco, che quest'anno ha assunto l'incarico di regolamentazione per la piccola banca, ma sembra aver sorvolato sugli interessi stranieri a scopo di lucro di Moonstone.

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