Nexo pagherà 45 milioni di multa alla SEC

A settembre dell'anno scorso, Nexo è stata citata in giudizio in otto stati degli Stati Uniti per presunta vendita di titoli non registrati. 

La causa, intentata presso la Corte Suprema dello Stato di New York, ha accusato Nexo di promuovere e vendere titoli sotto forma di un conto in valuta virtuale fruttifero chiamato Earn Interest Product (EIP). 

Infatti EIP prometteva alti rendimenti, e non risultava essere registrato come contratto di investimento come richiesto dalla legge statale. 

L'accordo di Nexo con la SEC

Dopo quattro mesi, Nexo ha concordato con la SEC un accordo in base al quale ha accettato di pagare $ 45 milioni. 

I Rilascio ufficiale della SEC afferma che la società ha accettato di pagare $ 45 milioni di sanzioni e di cessare la sua offerta non registrata di prodotti di prestito di criptovaluta. 

L'EIP consentiva infatti la restituzione dei depositi dagli interessi pagati da coloro che prendevano in prestito quei fondi. In tali casi, le leggi di molti stati richiedono a chi fornisce questo servizio di ottenere un'autorizzazione esplicita dopo averlo registrato presso le autorità di regolamentazione, ma Nexo non l'aveva fatto. 

Ciò ha comportato la sanzione e la cessazione del servizio. 

I comunicato ufficiale della società afferma che il servizio EIP sarà sospeso solo negli Stati Uniti, ma anche molti altri paesi hanno leggi simili. La transazione con la SEC è il risultato di un reclamo presentato negli Stati Uniti, mentre ad oggi non risulta che simili reclami siano stati presentati in altre principali giurisdizioni. 

Il commento della SEC

La Securities and Exchange Commission (SEC) sostiene che l'EIP abbia consentito agli investitori statunitensi di offrire i propri asset crittografici a Nexo in cambio della promessa di guadagnare interessi in cambio. 

Ciò rende l'EIP una sicurezza, e quindi l'offerta e la vendita di questo prodotto finanziario non potrebbero essere esenti dalla registrazione presso la SEC.

L'accordo con Nexo è stato possibile perché la società ha volontariamente smesso di offrire EIP a nuovi investitori statunitensi e ha smesso di pagare gli interessi sui nuovi fondi aggiunti ai conti EIP esistenti di investitori statunitensi. 

Nexo in cambio ha accettato di pagare la multa nonostante non abbia né ammesso né negato le accuse della SEC. 

Presidente della SEC Gary Gensler commentato dicendo: 

"Abbiamo accusato Nexo di non aver registrato il suo prodotto di prestito di criptovalute al dettaglio prima di offrirlo al pubblico, aggirando i requisiti di divulgazione essenziali progettati per proteggere gli investitori. La conformità alle nostre collaudate politiche pubbliche non è una scelta. Laddove le società di crittografia non si conformino, continueremo a seguire i fatti e la legge per ritenerle responsabili ".

Interessante è anche ciò che Gurbir S. Grewal, direttore della divisione Enforcement della SEC, ha aggiunto: 

“Non ci interessano le etichette poste sulle offerte, ma le loro realtà economiche. E parte di quella realtà è che le risorse crittografiche non sono esenti dalle leggi federali sui titoli. Se offri o vendi prodotti che costituiscono titoli ai sensi di leggi consolidate e precedenti legali, indipendentemente da come chiami quei prodotti, sei soggetto a tali leggi e ci aspettiamo la conformità.

La risposta di Nesso

Nexo chiama questo accordo con i regolatori statunitensi a "risoluzione punto di riferimento"e afferma che questo accordo chiude tutte le indagini pluriennali sulla società. 

Aggiunge inoltre che le autorità di regolamentazione federali statunitensi non affermano che la società sia stata coinvolta in frodi o pratiche commerciali ingannevoli o che i clienti siano stati danneggiati o fuorviati. 

Insomma, si tratta solo di una violazione di una regola puramente burocratica, seppur a tutela degli investitori. 

Nexo ha collaborato pienamente alle indagini sin dal primo giorno e l'accordo è il risultato di quasi due anni di lavoro. Affermano persino che l'azienda è stata riconosciuta come pioniera, come Uber e Airbnb, e che fornisce soluzioni innovative in un ambiente frenetico. 

Co-fondatore Antoni Trenchev commentato dicendo: 

“Siamo soddisfatti di questa risoluzione unificata che pone inequivocabilmente fine a tutte le speculazioni sui rapporti di Nexo con gli Stati Uniti. Ora possiamo concentrarci su ciò che sappiamo fare meglio: creare soluzioni finanziarie senza soluzione di continuità per il nostro pubblico mondiale".

Ha anche ringraziato i commissari coinvolti nelle indagini per il loro tempo, impegno e dedizione. 

L'altro cofondatore, Kosta Kantchev, Ha aggiunto:

“Siamo fiduciosi che presto emergerà un panorama normativo più chiaro e aziende come Nexo saranno in grado di offrire prodotti che creano valore negli Stati Uniti in modo conforme e gli Stati Uniti consolideranno ulteriormente la loro posizione di motore mondiale dell'innovazione. "

Il futuro di Nexo

Restano da capire due cose importanti. 

La prima è se davvero prima o poi Nexo sarà in grado di offrire negli USA prodotti simili debitamente registrati. 

La seconda è se questo divieto de facto di offrire prodotti come EIP negli Stati Uniti sarà esteso ad altri paesi, come quelli europei. 

Nexo ha origini europee, in quanto i suoi fondatori sono bulgari, e probabilmente ha molti clienti anche in Europa. 

Nel frattempo il suo token NEXO, il cui prezzo era sceso sotto i 0.62 dollari a dicembre, oggi è balzato sopra i 0.84 dollari, guadagnando il 30% negli ultimi trenta giorni. 

Il prezzo è ancora del 79% inferiore al massimo storico di maggio 2021 e del 63% inferiore a quello di aprile 2022, ma non è ancora sceso sotto i minimi di giugno 2022 quando ha toccato 0.56 dollari.