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La prova delle riserve sta diventando più efficace, ma non tutte le sue sfide sono tecniche

12/30/2022
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La prova delle riserve (PoR) è passata da una parola d'ordine a un ruggito nelle ultime settimane mentre il mondo delle criptovalute cerca di riprendersi dallo shock e dalle perdite dell'attuale inverno delle criptovalute. Dopo una raffica di discussioni e lavori, criteri e graduatorie adeguate I PoR stanno cominciando ad apparire, ma i punti fini di come condurre la prova delle riserve, o anche chi dovrebbe farlo, restano questioni aperte.

La differenza tra la prova delle attività e la prova delle riserve è stato sottolineato rapidamente, insieme alle loro carenze da soli. I tradizionali tentativi dei revisori di fornire PoR fu presto frustrato, con le grandi aziende che si sono rafforzate e si sono rapidamente ritirate.

Gli auditor non possono mai fornire le garanzie che gli utenti cercano da PoR, ha detto a Cointelegraph Doug Schwenk, CEO di Digital Asset Research (DAR). Gli audit vengono eseguiti periodicamente, mentre le criptovalute vengono scambiate XNUMX ore su XNUMX. "Idealmente avresti un modo per misurare tali passività e attività in una sorta di tempo reale", ha affermato.

DAR fornisce servizi di informazione e verifica alle principali aziende della finanza tradizionale e produce l'indice FTSE Russell in collaborazione con la Borsa di Londra. “Ci piace vedere la prova della riservatezza. […] Non ci basta dire che ci sentiamo soddisfatti, ma è sicuramente meglio di niente”. Ha aggiunto:

"Nel mondo in cui stiamo navigando in questo momento, meglio di niente a volte è un buon punto di partenza."

A complicare ulteriormente la questione, le piattaforme centralizzate (CeFi) e decentralizzate (DeFi) presentano sfide radicalmente diverse. Grazie alla sua trasparenza, "prova di riserva è degna di chiamare [essa stessa] prova di riserva" in DeFi, secondo Amit Chaurhary, capo della ricerca DeFi per Polygon, un ecosistema blockchain scalabile compatibile con Ethereum.

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Chaudhary ha dichiarato a Cointelegraph che la macchina virtuale Ethereum a conoscenza zero (zkEVM) in fase di sviluppo da parte della società porta "sicurezza testata in battaglia" a PoR. Quel software usa gli alberi Merkle per vedere sia saldi positivi (attività) che negativi (passività) e consente a un utente di verificare i propri account mantenendo un elevato livello di privacy. Inoltre, i protocolli a conoscenza zero possono offrire un doppio controllo collaterale per un regolamento più sicuro e controlli antiriciclaggio e Know Your Customer preservando l'anonimato.

La natura immutabile del record blockchain consentirebbe la verifica del processo di audit. Chaudhar ha aggiunto:

“Puoi implementare un sistema di contabilità sul tuo zkEVM. Puoi progettare il tuo sistema di contabilità.

CeFi presenta sfide molto più grandi. "Poiché le passività potrebbero essere sostenute fuori catena, non esiste alcun metodo per mostrare la prova delle passività e che un'azienda possa onorare tutti i depositi dei clienti", ha dichiarato a Cointelegraph il fondatore della blockchain di Aleph Zero, Matthew Niemerg.

Gli scambi di criptovalute centralizzati stanno adottando una serie di misure per fornire un PoR che soddisfi le esigenze degli utenti. Scambia OKX, che si è recentemente impegnata a fornire nuovo PoR mensile, utilizza PoR basato su un protocollo Merkle tree open source insieme a un dashboard Nansen. Nansen fornisce il monitoraggio delle transazioni di terze parti in tempo reale.

OKX ha dichiarato a Cointelegraph in una dichiarazione che l'exchange verifica le sue posizioni dei suoi primi tre asset, BTC, ETH e USDT, utilizzando un albero Merkle, che consente agli utenti di verificare le loro posizioni, controllare che il loro saldo sia incluso nelle passività totali dell'exchange e confrontare Attività e passività OKX.

"OKX rivela i suoi indirizzi di portafoglio tramite la dashboard di Nansen", ha spiegato ulteriormente OKX. Ciò consente agli utenti di controllare le partecipazioni di OKX in tempo reale "per garantire che OKX abbia riserve sufficienti sulla catena da consentire agli utenti di prelevare".

Nonostante gli sforzi di OKX e di altri scambi per fornire trasparenza, “nessuna quantità di matematica o crittografia può risolvere il problema umano dell'inganno e della frode, anche se i libri contabili sono controllati da terze parti rispettate e indipendenti. Spazzatura dentro, spazzatura fuori!” disse Niemerg.

Parte della sfida di fornire servizi trasparenti è culturale. La finanza tradizionale ha "il vantaggio di vivere nel 2022, dove abbiamo quasi 100 anni di mercati dei capitali altamente regolamentati", ha affermato Schwenk.

Il DAR cerca di "applicare gli stessi rigori delle autorità di regolamentazione" per "il tipo di aziende che sono abituate ad avere un alto grado di fiducia nella loro controparte". Tuttavia, "Oggi è impossibile ottenere informazioni perfette su una qualsiasi di queste controparti, perché molte di loro stanno ancora affrontando alcune domande sulla maturità e faticano ad essere abbottonate come si vede nella finanza tradizionale", ha affermato Schwenk.