Indaga sulla fonte dei fondi del mittente e recupera i trasferimenti crittografici inviati per errore
La bellezza della crittografia risiede nelle infinite opportunità e questo è attraente per molti. Vedendo i recenti cambiamenti nel flusso di capitale, possiamo tracciare il cambio di interesse a favore della finanza decentralizzata (DeFi). Sebbene sia rischioso a causa della sua elevata volatilità, essere un mercato così giovane come la DeFi che non è regolamentato comporta anche altre minacce più significative.
Il vero pericolo sta nella mancanza di confini tra le infinite opportunità, che alla fine intrappola la DeFi nel diventare un grande parco giochi per il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF). L'assenza di procedure KYC e AML aggiunge un altro registro al fuoco. Anche le statistiche dimostrano che il riciclaggio di denaro tramite DeFi è in aumento: circa 34 milioni di dollari di transazioni DeFi nel 2020 sono state condotte da attori criminali.
Fortunatamente per gli utenti di criptovalute, aziende come Ciphertrace, Chanalysis, PureFi, Hacken ecc. stanno lavorando per ridurre il divario tra l'adozione di massa e la DeFi. Non molto tempo fa, PureFi, un protocollo decentralizzato che fornisce strumenti di conformità mantenendo l'anonimato degli utenti, e Kirobo, una società di tecnologia DeFi che offre agli utenti la possibilità di recuperare i trasferimenti di criptovalute e l'inventore del Liquid Vault, hanno stretto un'interessante collaborazione che combina il meglio di entrambe le società e combatte l'afflusso di fondi illeciti nel settore DeFi. Come? Vediamo.
Quando esegue un trasferimento sicuro, un utente sarà in grado di controllare la controparte a cui desidera trasferire le criptovalute e decidere se interagire con un determinato portafoglio o meno. Inoltre, lo stesso utente potrà vedere il punteggio AML di una transazione in entrata e decidere se accettarlo o rifiutarlo in base ai risultati del punteggio. In caso di punteggio ad alto rischio di un mittente, un destinatario può facilmente "annullare" la transazione proteggendo il proprio portafoglio dai fondi sporchi. Lo stesso vale per gli swap P2P sicuri: gli utenti potranno vedere il punteggio AML di ogni portafoglio che si impegna in un'interazione di scambio.
Un'altra parte interessante della loro collaborazione è l'integrazione di PureFi che avrà luogo all'interno di Liquid Vault di Kirobo. Una delle funzionalità pianificate consente agli utenti di controllare il portafoglio che utilizzano per creare un Vault e capire se ha un punteggio di rischio AML adeguato nella fase iniziale. Oltre a ciò, gli utenti di Kirobo potranno controllare il punteggio AML di un pool DeFi o di un contratto intelligente prima di interagire con esso, grazie alla soluzione di PureFi. Poiché anche il Vault viene sviluppato e aggiornato costantemente, in futuro verranno integrate altre funzionalità come i controlli AML di PureFi e potenzialmente elementi KYC.
Sarà certamente interessante vedere l'ulteriore sviluppo di tali iniziative.
Fonte: https://www.newsbtc.com/news/company/purefi-x-kirobo-are-going-to-make-an-offer-you-cant-resist/