Le autorità governative di tutto il mondo hanno ristrutturato le regole di regolamentazione dopo aver visto un'eccessiva volatilità del mercato a seguito del crollo di Terra.
Allo stesso modo, durante l'aggiornamento delle regole sul riciclaggio di denaro, HM Treasury del Regno Unito ha deciso di invertire i suoi piani per imporre restrizioni Know-Your-Customer (KYC) sui portafogli crittografici non detentivi, noti anche come portafogli privati. I protocolli KYC vengono utilizzati per raccogliere informazioni dal mittente della criptovaluta per riconoscere la fonte originale dei fondi crittografici e prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
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Le norme di regolamento proposte entreranno in vigore nel settembre 2022 se il parlamento lo approverà.
Come per il nuovo rapporto pubblicato del Ministero del Tesoro, l'implementazione KYC sui portafogli non ospitati sembra non necessaria. Il rapporto recita;
Il governo non è d'accordo sul fatto che le transazioni di portafoglio non ospitate debbano essere automaticamente viste come a più alto rischio; molte persone che detengono risorse crittografiche per scopi legittimi utilizzano portafogli non ospitati a causa della loro personalizzazione e dei potenziali vantaggi in termini di sicurezza (ad esempio, conservazione a freddo del portafoglio) e non ci sono prove valide che i portafogli non ospitati presentino un rischio sproporzionato di essere utilizzati nella finanza illecita.
In linea con la normativa precedentemente imposta per il riciclaggio di denaro, il Tesoro ha circondato i trasferimenti di criptovalute nell'ambito della Financial Action Task Force (GAFI), che richiedeva sia al mittente che al destinatario di inviare le proprie informazioni agli scambi di criptovalute per un migliore tracciamento dei fondi. Inoltre, implicava costi a breve e lungo termine.
In effetti, era frustrante per le istituzioni legittime soddisfare le informazioni degli utenti al momento di ogni trasferimento.
Tuttavia, l'autorità del Regno Unito ha revocato la sua decisione dopo aver consultato i principali attori del settore. Comprende agenzie governative, magnati del settore, accademici e altri. Alcuni partecipanti hanno chiesto che l'imposizione di regole di viaggio per tutti aumenti i costi. Mentre alcuni hanno suggerito invece di implementare la tecnologia a prova di conoscenza zero, poiché impedisce di condividere informazioni personali dimostrando che "sono stati eseguiti controlli di due diligence del cliente".
I portafogli privati diventano un'agenda importante durante l'attuazione delle regole del regolamento
Accettando che le regole di regolamentazione enfatizzano i costi, il Tesoro del Regno Unito ha evidenziato i suoi vantaggi complessivi in risposta ai commenti dei consulenti. L'autorità ha abbandonato il suo piano di raccolta di informazioni sui trasferimenti istituzionali o sui portafogli non ospitati utilizzati per scopi legittimi. Invece, richiede solo alle aziende crittografiche di inviare informazioni per "transazioni identificate come un rischio elevato di finanziamento illecito".
La regola viene allentata in modo che i trasferimenti fiat e crittografici non debbano più seguire la soglia de minimis. Inoltre, i requisiti di informazione sui portafogli non ospitati saranno richiesti solo quando necessario in base alla sensibilità al rischio.
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Ad esempio, a differenza del Regno Unito, l'UE lo ha fatto in precedenza favorito regolamenti che interessano i portafogli non ospitati. Di conseguenza, le critiche della comunità crittografica si sono fatte sentire. Gli utenti si sono lamentati del fatto che questa mossa influirà potenzialmente sulla privacy.
Immagine in evidenza da Pixabay e grafico da TradingView.com
Fonte: https://bitcoinist.com/regulation-amendments-by-uk-treasury-drops-kyc-restriction-for-non-hosted-wallets/