Robinhood affronta l'ira del NYDFS, multato di 30 milioni di dollari

Til Wall Street Journal (WSJ) segnalati martedì il Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) ha multato di 30 milioni di dollari la divisione di trading di criptovalute di Robinhood, broker online, per presunte violazioni degli standard antiriciclaggio (AML) e di sicurezza informatica (2 agosto).

Prima che l'azienda diventasse pubblica, Robinhood ha rivelato l'indagine in un deposito presso la Securities and Exchange Commission, lanciato dal NYDFS a marzo. T

Secondo i rapporti, Robinhood, "non è riuscito a mantenere e certificare i programmi antiriciclaggio e di sicurezza informatica conformi", come affermato nella prima azione di contrasto alle criptovalute dell'autorità di regolamentazione finanziaria dello Stato di New York. Inoltre, Robinhood deve assumere un consulente imparziale per valutarne la conformità.

Inoltre, secondo il rapporto, l'esame di supervisione del NYDFS e una successiva indagine di applicazione hanno stabilito che Robinhood Crypto aveva causato "fallimenti significativi", che hanno portato a "carenze nella gestione e nella supervisione dell'azienda dei suoi programmi di conformità", incluso il mancato mantenimento di una cultura di conformità o allocare risorse ai programmi, in particolare quando l'azienda si è espansa rapidamente.

L'ultimo rapporto trimestrale di Robinhood rivela che, alla fine di marzo, aveva circa 15.9 milioni di clienti attivi mensili. Secondo il rapporto, la società ha rivelato l'indagine e il pagamento del NYDFS in un deposito della Securities and Exchange Commission (SEC) l'anno scorso.

Secondo l'indagine NYDFS, il Bank Secrecy Act e il programma di conformità AML per Robinhood erano a corto di personale e non erano in grado di passare abbastanza rapidamente dal suo sistema di monitoraggio manuale delle transazioni. La società ha anche ignorato le norme sulla protezione dei consumatori non pubblicando un numero di telefono specifico per i reclami dei clienti sul proprio sito Web, secondo l'indagine.

"Abbiamo compiuto progressi significativi nella creazione di programmi legali, di conformità e di sicurezza informatica leader del settore e continueremo a dare la priorità a questo lavoro per servire al meglio i nostri clienti", ha dichiarato Cheryl Crumpton, consigliere generale per il contenzioso e l'applicazione della regolamentazione di Robinhood, in una dichiarazione martedì.