sforzi normativi sostenuti in mezzo a una maggiore adozione, più problemi per Sam Bankman-Fried

L'ultima settimana in criptovalute è stata mista, vedendo progressi e ostacoli. L'aumento degli sforzi normativi globali e l'adozione generale hanno indicato un supporto costante. Nel frattempo, l'aumento degli attacchi informatici e delle truffe ha ricordato all'industria la necessità di migliori misure di sicurezza. Accanto a questi sviluppi, la comunità crittografica ha monitorato da vicino gli aggiornamenti nel caso FTX in corso, in cui l'ex capo, Sam Bankman-Fried, ha dovuto affrontare nuove sfide.

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La necessità di una maggiore supervisione 

A seguito delle implosioni di alto profilo che hanno colpito il settore delle criptovalute lo scorso anno, c'è un'urgente richiesta di chiare normative globali. Le autorità di regolamentazione finanziaria lo hanno riconosciuto e l'aumento del riciclaggio di denaro e dei finanziamenti illeciti legati alle criptovalute peggiora le cose per il settore.

La scorsa settimana, a rapporto della società di analisi blockchain, Chainalysis ha dimostrato che molti scelgono di utilizzare i mixer crittografici per nascondere le tracce dei loro fondi illeciti. Lo studio ha rivelato che i mixer hanno elaborato circa 7.8 miliardi di dollari nel 2022, con il 24% di tale importo proveniente da attività illegali, un aumento significativo rispetto al 10% registrato nel 2021. 

Ciò evidenzia la crescita delle attività illecite nonostante le normative più severe. Il rapporto mostra anche un calo nell'uso legittimo del mixer, probabilmente a causa di una maggiore supervisione normativa.

Il CEO di Binance Changpeng "CZ" Zhao dalla voce supporto per una corretta regolamentazione nel settore delle criptovalute in una serie di tweet del 23 gennaio. Ha sostenuto la posizione del Fondo monetario internazionale sulla regolamentazione delle criptovalute e l'importanza di regole globalmente uniformi e basate sul rischio per la protezione degli utenti. 

Changpeng Zhao ha affermato che i divieti assoluti sono inefficaci e le autorità di regolamentazione devono adattarsi alla natura in rapida evoluzione del panorama delle criptovalute. Ha sottolineato l'importanza di licenze, registrazioni e autorizzazioni adeguate per i fornitori di servizi di risorse digitali. Il CEO vuole anche standard chiari per la licenza e l'approvazione delle risorse digitali e delle società che le commerciano.

Le autorità statunitensi chiedono un maggiore controllo 

Il 27 gennaio, il Commissario della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Kristin Johnson detto che le autorità di regolamentazione abbiano il potere di ispezionare le finanze delle aziende che puntano agli investimenti nei partecipanti al mercato delle criptovalute dopo la debacle di FTX. Ha anche proposto misure per mitigare i rischi di ulteriori implosioni nel settore.

In mezzo a un crescente controllo, la senatrice Elizabeth Warren pensa che l'industria delle criptovalute tema una rigida regolamentazione da parte della Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti. Questa paura, dice, gioverebbe alle criptovalute. In un live streaming su YouTube la scorsa settimana, lei sollecitato la SEC per combattere le frodi crittografiche in modo più vigoroso e ha affermato che l'industria ha "paura di una SEC forte". 

Warren ritiene che la SEC, guidata da Gary Gensler, sia l'agenzia ideale per affrontare le frodi crittografiche tra diversi regolatori finanziari come la CFTC. Warren ha anche invitato le agenzie ambientali ad agire contro i minatori di criptovalute che danneggiano l'ambiente e aumentano i costi energetici.

L'amministrazione Biden comunicati che vuole che il Congresso implementi una maggiore supervisione normativa del settore delle criptovalute. In una dichiarazione, quattro alti funzionari della Casa Bianca hanno sottolineato la necessità di proteggere la stabilità finanziaria e ritenere responsabili i cattivi attori. Propongono di ampliare i poteri delle autorità di regolamentazione per fermare l'uso improprio delle risorse dei clienti, migliorare la trasparenza e i requisiti di divulgazione per le società di crittografia e implementare sanzioni più severe per i trasgressori. Nella dichiarazione, i quattro hanno anche scoraggiato il consentire alle istituzioni finanziarie tradizionali come i fondi pensione di avere un'esposizione alle criptovalute, mettendo ulteriormente in guardia contro l'intreccio tra criptovalute e sistema finanziario tradizionale.

Mentre la Casa Bianca anticipa gli sforzi intensificati del Congresso, il suo Office of Science and Technology Policy (OSTP) sta cercando il contributo di organizzazioni e individui sull'agenda nazionale di ricerca e sviluppo delle risorse digitali, come rivelato il 26 gennaio. L'obiettivo è creare un quadro completo per la crescita responsabile delle risorse digitali, come indicato dal presidente. 

Il feedback deve essere inviato in un massimo di 10 pagine ed è dovuto entro il 23 marzo. Le risposte ricevute aiuteranno il governo a gestire efficacemente lo sviluppo delle risorse digitali e delle tecnologie correlate.

Nel frattempo, la scorsa settimana il NYDFS ha intensificato i suoi sforzi, rilascio disciplina per la tutela del cliente in caso di fallimento del mercato. L'autorità di regolamentazione di New York ha emesso una guida per i partecipanti al mercato delle criptovalute sulla tutela dei clienti per le imprese insolventi, sottolineando l'importanza di equi interessi dei clienti e pratiche di custodia e divulgazione adeguate. La guida è per le entità autorizzate ai sensi della legge bancaria di New York che detengono attività in valuta virtuale.

Il sovrintendente del NYDFS Adrienne A. Harris ha sottolineato la necessità di un quadro normativo completo e sicuro per la protezione dei clienti e la conservazione della fiducia. Ha sottolineato la necessità di separare e segregare le risorse crittografiche dei clienti, divulgare i termini di prodotti e servizi e condurre la due diligence per accordi di sub-deposito con terze parti.

L'Europa sta adottando misure normative più severe

Il capo della Banca centrale d'Irlanda, Gabriel Makhlouf, detto per il divieto di pubblicità relative alle criptovalute il 26 gennaio. Gabriel ha affermato che gli investimenti in criptovalute che non sono supportati da risorse convenzionali sono simili al gioco d'azzardo e suscettibili a truffe e opportunità ad alto rischio. 

Ha espresso preoccupazione per l'impatto di tali annunci sui giovani. Successivamente, colloca le criptovalute nella stessa categoria degli schemi Ponzi, sottolineando la necessità di proteggere gli individui impressionabili dall'esposizione a tali pubblicità.

Le osservazioni di Makhlouf sono emerse due giorni dopo che l'UE ha messo in atto rigide normative per le banche che trattano asset digitali, mandato un requisito di riserva 1:1 di valuta fiat per le loro partecipazioni in criptovalute per limitare la quantità di criptovalute non regolamentate detenute dalle banche e mantenere la stabilità nel settore finanziario. 

Queste regole possono estendersi ai titoli tokenizzati e le banche estere che servono i clienti dell'UE devono istituire filiali locali o convertire quelle esistenti in filiali ad alta capitalizzazione.

Sebbene notevolmente più chiari di quelli degli Stati Uniti, i requisiti normativi del Regno Unito sono stati un problema per la maggior parte delle entità focalizzate sulle criptovalute. Il 26 gennaio, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito comunicati che l'85% delle entità crittografiche che hanno richiesto la licenza non poteva soddisfare i suoi requisiti minimi. 

L'interesse globale continua a vedere un aumento 

L'interesse globale per le criptovalute e la blockchain ha ulteriormente innescato maggiori sforzi normativi da parte di governi e istituzioni.

A rapporto Gli analisti di Bank of America (BoA) hanno mostrato che 114 banche centrali, inclusa la Federal Reserve statunitense, hanno un interesse crescente per le Central Bank Digital Currencies (CBDC). Notano che i CBDC hanno il potenziale per servire oltre 1.4 miliardi di persone non bancarie a livello globale, di cui il 6.5% negli Stati Uniti 

Gli analisti suggeriscono anche che stablecoin e CBDC possono coesistere, con stablecoin utilizzate per scopi di smart contract e CBDC più ampiamente accettate grazie alla loro interoperabilità. 

La Banca centrale saudita (SAMA) sta attivamente ricercando e testando i CBDC per i loro potenziali benefici e rischi, come rapporti suggerito. Il loro obiettivo immediato sono i casi d'uso nazionali di CBDC all'ingrosso in collaborazione con banche locali e società fintech. 

SAMA sta prendendo in considerazione considerazioni politiche, legali e normative per supportare Saudi Vision 2030. Si consulterà con organismi internazionali, enti governativi e il pubblico mentre continuano i test e lo sviluppo del CBDC.

Il dipartimento delle finanze del Regno Unito, HM Treasury, postato un'apertura di lavoro per il capo di un progetto di valuta digitale della banca centrale (CBDC). Una volta assunto, l'individuo guiderà gli sforzi del Tesoro nella creazione di una versione digitale della sterlina e riceverà un contratto di due anni e una fascia di stipendio compresa tra £ 61,260 e £ 66,500. 

L'elenco evidenzia che con la diminuzione dell'uso del denaro fisico, le forme digitali di valuta stanno diventando più diffuse, offrendo un'opportunità per le imprese del Regno Unito. Questo sviluppo è emerso poco dopo il governatore della Banca d'Inghilterra Andrew Bailey minimizzato la necessità di una sterlina digitale due settimane fa.

L'utilità della tecnologia blockchain 

Alla recente conferenza di Davos, Brynly Llyr, responsabile della blockchain e delle risorse digitali al World Economic Forum (WEF), ha dichiarato che nonostante un calo di interesse da parte delle istituzioni finanziarie, le startup stanno ancora pianificando di investire nella tecnologia blockchain quest'anno. Gli eventi recenti hanno consigliato la sua posizione. Le discussioni alla conferenza si sono spostate sulle applicazioni del mondo reale della blockchain invece che sui suoi aspetti tecnici.

KPMG segnalati Venerdì scorso, il 33% delle società fintech nel paese ha adottato la tecnologia blockchain, diventando così la quinta tecnologia più richiesta nel 5. Nonostante il divieto della Cina sulle attività crittografiche, incluso il mining di bitcoin, la blockchain sta ancora guadagnando popolarità.

IOTA, una piattaforma blockchain, lo era scelto la scorsa settimana per partecipare alla prossima fase dell'European Blockchain Pre-Commercial Procurement (PCP). Questa iniziativa mira a valutare e far progredire la tecnologia blockchain per l'infrastruttura europea di servizi blockchain (EBSI). 

Il protocollo incentrato sull'internet delle cose lavorerà per migliorare le soluzioni blockchain esistenti e crearne di nuove in linea con gli obiettivi dell'EBSI, che includono l'abilitazione della mobilità transfrontaliera, la riduzione dei rifiuti, la conformità con le normative dell'Unione Europea, la promozione della tecnologia crescita e fornire servizi digitali affidabili.

Interesse per i pagamenti in criptovalute

Il crescente tasso di adozione globale ha anche innescato un maggiore interesse per i pagamenti in criptovalute. Il 27 gennaio, Bin Faqeeh Real Estate Investment in Bahrain ha annunciato che ora accetterà criptovalute per l'acquisto di proprietà tramite Binance Pay. Questa mossa consente ai clienti di effettuare pagamenti utilizzando l'asset digitale di loro scelta tramite la loro app Binance.

Il senatore Ted Cruz proposto un disegno di legge per consentire l'uso della criptovaluta nei distributori automatici nel Campidoglio degli Stati Uniti. Il disegno di legge è stato presentato il 25 gennaio ma necessita dell'approvazione di Camera e Senato per diventare legge. Se approvata, modificherà i metodi di pagamento per i distributori automatici e i commercianti di servizi di ristorazione in Campidoglio.

Un'altra proposta di legge nello stato di New York cerca per fornire chiarezza sulla legalità delle agenzie statali che accettano la criptovaluta come pagamento. Consentirebbe alle agenzie di stipulare contratti con individui o organizzazioni per ricevere pagamenti in criptovaluta per varie commissioni, come tasse e multe. Questi accordi sono legalmente vincolanti.

Aggiornamenti su FTX e Sam Bankman-Fried 

La scena delle criptovalute ha continuato a seguire gli aggiornamenti sulla questione in corso con Sam Bankman-Fried e FTX, con l'avanzare della procedura fallimentare di quest'ultima.

Un documento di 115 pagine nel tribunale fallimentare degli Stati Uniti nel Delaware rivelato l'elenco dei creditori FTX, inclusi i colossi tecnologici Amazon, Apple, Microsoft, Twitter e agenzie governative come l'IRS. Le società di crittografia interessate includono Binance, Bittrex e Coinbase. Sono state elencate anche celebrità come Gisele Bundchen e Tom Brady.

Poco dopo, Goldman Sachs si avvicinò confutare afferma di essere creditore di FTX, come indicato dall'atto giudiziale. Sebbene il documento elenchi migliaia di creditori, Goldman Sachs ha confermato che non è uno di loro. Un rappresentante ha affermato che la matrice dei creditori evidenzia solo rapporti precedenti con FTX, non un rapporto di creditore.

Mentre altri hanno cercato di prendere le distanze, i documenti del prestatore di criptovalute BlockFi hanno indicato un maggiore coinvolgimento con FTX. Dati finanziari BlockFi trapelati visualizzati un'esposizione di $ 1.2 miliardi a FTX, maggiore di quanto precedentemente stimato. I documenti riservati sono stati rilasciati inavvertitamente, rivelando un'esposizione di $ 415.9 milioni a FTX e $ 831.3 milioni ad Alameda Research. BlockFi ha rimosso rapidamente i rapporti poiché erano destinati esclusivamente a uso interno.

Altri guai per Sam Bankman-Fried 

La scorsa settimana, i guai di Sam Bankman-Fried sembravano essere peggiorati. procuratori di New York ricercato per rivedere le sue condizioni di libertà su cauzione per le accuse di aver tentato di manomettere i testimoni tramite Signal ed e-mail.

Le prove dimostrano che ha contattato dipendenti FTX attuali ed ex, ha utilizzato app con funzionalità di autodistruzione e potrebbe aver tentato di influenzare i testimoni mentre un testimone chiave detiene informazioni incriminanti. L'ex-CEO potrebbe essere esaminato dal General Counsel statunitense di FTX.

Modulo Capital, un cripto hedge fund meno noto, lo era disse aver ricevuto 400 milioni di dollari da Sam Bankman-Fried. Modulo è stata fondata nel marzo 2022 e aveva stretti legami con l'ex capo di FTX, con uffici vicino alla sua casa alle Bahamas e il suo co-fondatore aveva una presunta storia romantica con Sam.

Modulo Capital non aveva una presenza pubblica o un record di trading e ha iniziato a fare trading di criptovalute poco prima del crollo di FTX nel novembre 2022. Secondo il New York Times, la società è attualmente inattiva.

Con l'aumento del controllo, gli avvocati di FTX Mirato per informarsi sui guadagni finanziari della famiglia di Sam Bankman-Fried da FTX. Hanno rivelato l'intenzione di esaminare i genitori e il fratello di Bankman-Fried sull'origine e l'approvvigionamento della loro ricchezza e hanno chiesto di prestare giuramento. Il caso è pendente davanti al giudice fallimentare degli Stati Uniti John Dorsey.

Anche Changpeng Zhao, CEO di Binance livellato accuse contro Sam Bankman-Fried, sostenendo che FTX è dietro la maggior parte del FUD diretto a Binance. Durante una sessione di domande e risposte su Twitter, ha affermato che FTX ha dato a un notiziario di criptovaluta $ 43 milioni per produrre carburante FUD su Binance. Nonostante ciò, Zhao ha dichiarato che Binance non ne è turbato.

Mentre le cose continuano a svolgersi, rapporti ha suggerito che Sam Bankman-Fried potrebbe essere in difficoltà finanziarie dopo che le autorità federali statunitensi hanno sequestrato quasi 700 milioni di dollari a lui collegati, principalmente dalle sue azioni Robinhood. Si dice che abbia messo in vendita la sua residenza a Washington, DC a 3.28 milioni di dollari, sebbene possieda altri beni. 

Una rinascita di hack e truffe

Azuki, un progetto NFT a tema anime, lo era mirata da un attacco informatico in cui gli hacker si sono infiltrati nel suo account Twitter ufficiale nelle prime ore del 28 gennaio, con oltre $ 750,000 di fondi degli investitori rubati. Gli aggressori hanno pubblicato un collegamento ingannevole in una truffa di phishing che ha portato gli utenti a un sito di conio di terra contraffatto. 

Il Twitter di Robinhood lo era hacked mercoledì e utilizzato per promuovere RHB, un gettone truffa. I tweet sono stati cancellati dopo aver ottenuto oltre 10,000 visualizzazioni. La consapevolezza del pubblico ha impedito acquisti significativi, poiché sono stati acquistati solo circa $ 1,000 di RHB. 

Il 23 gennaio, l'account Twitter di Whalechart, con oltre 223,000 follower, è stato compromessa e utilizzato per promuovere un falso omaggio di Uniswap attraverso un collegamento dannoso che impersonava il sito di Uniswap. Gli utenti che hanno seguito il collegamento sono stati indotti a connettere i loro portafogli crittografici per una falsa ricompensa UNI da $ 500. Whalechart ha ripreso il controllo dell'account e ha rivelato che l'exploit si è verificato a causa di una funzione di tweet programmata su TweetDeck.

Lo stesso giorno del compromesso di Whalechart, l'account Twitter di GOLTV, un canale di calcio latinoamericano, era hacked per promuovere un falso omaggio di XRP. Gli hacker hanno finto di essere Brad Garlinghouse di Ripple e hanno fatto false previsioni XRP portando a una pagina dannosa che affermava: "La pompa più grande sta arrivando".

Reddit ha anche assistito alla sua quota di truffe, come utenti suonava l'allarme sul canale sub-reddit, "CryptoCurrency" "per quanto riguarda una truffa airdrop di Shiba Inu (SHIB) il 26 gennaio. La truffa prometteva monete Shiba Inu. Tuttavia, era uno stratagemma per svuotare i portafogli degli utenti. Il collegamento richiede una connessione al portafoglio, consentendo un rapido furto di fondi. I truffatori hanno preso di mira gli utenti con tag casuali per diffondere il collegamento. Reddit ha rimosso il post dopo più segnalazioni.

La scorsa settimana, Kevin Rose, CEO della società NFT Proof, rivelato il suo portafoglio Ethereum era stato violato e gli erano stati sottratti 40 preziosi NFT, per un valore di milioni. Gli NFT rubati includevano 25 Chromie Squiggles e 1 Autoglyph. Rose ha avvertito i suoi 1.6 milioni di follower su Twitter di non acquistare alcun Chromie Squiggles e ha dichiarato che il valore minimo degli NFT rubati è di $ 1 milione, con alcuni che potenzialmente valgono di più.

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