Una delle domande persistenti per l'industria delle criptovalute è come la Farmington State Bank, incredibilmente piccola e di proprietà straniera, ora Banca di pietra lunare, è stato in grado di acquisire una guida normativa sotto la Federal Reserve.
Come riportato in precedenza, Moonstone ha ricevuto un investimento di 11.5 milioni di dollari da Alameda Research, ora in bancarotta, di Sam Bankman-Fried a marzo. È di proprietà di una società chiamata FBH — il suo presidente, Jean Chalopin, presiede anche Deltec Bank and Trust. I principali clienti di Deltec includono Tether e Alameda. Chalopin siede nel consiglio di amministrazione di Moonstone.
In un comunicato stampa di martedì, Moonstone ha chiarito la sua relazione con Chalopin. Ha affermato che Chalopin ha cercato una banca statunitense nell'estate del 2018 "individualmente e senza alcun collegamento o senza alcun coinvolgimento con Deltec International Group e le sue controllate".
L'obiettivo di Chalopin era "sviluppare un nuovo modello di banca in cui crede fermamente, per capitalizzare la convergenza di tecnologie e normative per garantire ai clienti servizi bancari necessari e affidabili".
Alla domanda sul perché la Fed dovrebbe approvare una banca che serve una combinazione di risorse digitali e cannabis, Janvier Chalopin, chief digital officer di Moonstone e figlio di Jean Chalopin, ha dichiarato: "Il compito del regolatore è quello di promuovere la sicurezza e la solidità, stabilità finanziaria e protezione dei consumatori... È una questione di crescita di queste industrie, consumatori che consumano questi servizi: dobbiamo garantire che questo consumo avvenga in un modo che rispetti tali missioni ".
Protos ha parlato con Melissa Clark, Lead Financial Institution Policy Analyst della Fed, per saperne di più sui suoi processi.
La Fed dice che commette errori
Clark ha riconosciuto di non avere familiarità con Farmington State Bank o Moonstone. Per quanto riguarda il processo di accettazione di una nuova banca come membro del sistema normativo della Fed, ha detto a Protos: “Guardi a molti fattori diversi. Guardi tutti i fattori statutari ... finanziari, gestionali, proprietari, legali, ammissibilità, piani aziendali, prospettive future.
"Sulla base delle informazioni raccolte, andremmo avanti."
“Il fatto è”, ha detto, “che impari cose nuove sulle persone dopo aver agito. Si agisce in base alle informazioni disponibili in quel momento, e questo non vuol dire che qualcosa potrebbe non essere noto in seguito.
"Faccio questo lavoro da 38 anni", ha detto Clark. “Le cose brutte possono succedere, anche quando pensi che tutto sia in ordine.”
"Cerchiamo di gestire la situazione dopo", ha aggiunto.
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Alla domanda se i cittadini stranieri fossero comunemente in grado di acquisire banche regolamentate dalla Federal Reserve, Clark ha dichiarato: “Nel corso degli anni abbiamo avuto molti cittadini stranieri che acquistano banche e passano attraverso un processo di controllo come i cittadini statunitensi. Guardi le loro attività, guardi i loro affiliati e otteniamo impegni in relazione a una maggiore trasparenza.
"Controlliamo tutti coloro che acquistano banche", ha detto con enfasi. “Non sempre abbiamo informazioni perfette... a volte siamo perfetti e a volte potremmo perderci qualcosa. "
Quando è stato chiesto esattamente in cosa consisteva il processo di verifica, Clark ha detto: “Abbiamo un processo di controllo del nome. Non mandiamo fuori le persone, non ci piace un'indagine di tipo poliziesco.
"Le persone che sono considerate presidi devono fare le impronte digitali e ci sono informazioni personali che devono fornire - e questi sono moduli comuni a tutte le agenzie federali", ha detto. "L'OCC, la FDIC e la Federal Reserve".
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Fonte: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/