Unit21 lancia la DAO per le frodi fintech per combattere la criminalità finanziaria con Brex, Chime e PrimeTrust come primi clienti

DAO dovrebbe elaborare i dati del 20% di tutti i clienti fintech statunitensi come parte di uno sforzo per aiutare il settore a passare dal rilevamento delle frodi alla prevenzione delle frodi

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–L'unità 21 e altri membri della comunità fintech dei consumatori statunitensi si sono uniti per lanciare la Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organization (DAO), una rete decentralizzata che utilizza un approccio collaborativo di condivisione dei dati per identificare e combattere le frodi.

Le fintech partecipanti includono Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta e Airbase.

Il DAO consente alle organizzazioni partecipanti di accedere ai dati aggregati degli utenti attraverso una piattaforma open source, consentendo una maggiore trasparenza e un'identificazione più rapida di attività sospette e potenzialmente fraudolente. I tradizionali sistemi AML e KYC non hanno consentito la condivisione dei dati tra le organizzazioni nella scala richiesta, rendendo difficile la condivisione di informazioni vitali per la prevenzione delle frodi. Le perdite per frode hanno sempre fornito un contributo significativo ai costi per le istituzioni finanziarie, a maggior ragione nel settore fintech, dove i vettori di attacchi fraudolenti sono in continua evoluzione.

Per ogni partecipante, Fintech Fraud DAO collega l'infrastruttura di rischio e conformità ai dati degli utenti finali, consentendo ai partecipanti di contribuire in modo privato e sicuro a comportamenti transazionali anonimi. In cambio, ricevono l'accesso a dati aggregati multipiattaforma su quei clienti. Ogni fintech partecipante ha autorità di governo sulla DAO, attraverso la distribuzione di token di governance nella rete DAO. L'intero sistema funziona esclusivamente come un modello give-to-get, consentendo l'accesso a tutte le fintech statunitensi che sono disposte a fornire i dati degli utenti finali in un formato crittografato e sicuro.

Grazie alla collaborazione con le principali fintech, si prevede che il Fintech Fraud DAO elaborerà i dati di circa il 20% di tutti gli utenti di fintech consumer statunitensi entro la fine dell'anno. In particolare, il DAO elabora attualmente elevati volumi di dati relativi a:

• Oltre 20 milioni di clienti neobancari;
• Utenti finali al dettaglio di piattaforme di gestione della spesa con oltre $ 3 miliardi di volumi di transazioni annuali;
• Clienti di alcuni dei principali fornitori e scambi di servizi crittografici del mondo; e
• Più di un milione di clienti nello spazio dei prestiti al consumo.

"Mentre il settore fintech continua a crescere, crescono anche la miriade di rischi che le organizzazioni del settore devono affrontare", ha affermato Clarence Chio, Presidente, Fintech Fraud DAO. “Il Fintech Fraud DAO può aiutare a creare un ecosistema fintech più sicuro fornendo un datastore decentralizzato basato sulla rete che ingerisce non solo attività fraudolente, ma anche comportamenti legittimi degli utenti tra le piattaforme dei membri in tempo reale, risultando in un ecosistema più sicuro. Questo è un passo importante per aiutare il settore a passare dal rilevamento delle frodi alla prevenzione delle frodi".

“Brex è entusiasta di collaborare con Fintech Fraud DAO. Il motivo per cui siamo stati coinvolti è che possiamo continuare a supportare le nostre organizzazioni partner e far crescere la nostra presenza nel settore Fintech, mentre la mitigazione delle frodi è gestita in modo collaborativo dalla comunità più ampia", ha affermato Daniel Sankey, Head of Financial Crimes Compliance di Brex.

“I team antifrode sono rimasti bloccati nel confrontare le informazioni sui clienti con le risorse ufficiali. I team si basano esclusivamente sulle discrepanze tra queste fonti per fungere da suggerimento contro potenziali frodi. Il DAO fornisce una piattaforma per i team di rischio per confrontare le informazioni sui clienti con le frodi confermate e riduce la loro necessità di decisioni ad alta frequenza soggette a errori umani. Nel tempo, c'è un ROI dovuto al tempo operativo risparmiato, nonché alle perdite per frode", ha affermato Thomas Frantz, Senior Risk Manager di Airbase.

La veterana del settore bancario Lou Anne Alexander ricoprirà un ruolo di consulenza per la DAO. La signora Alexander ha più di 30 anni di esperienza nel settore bancario, conducendo progetti nell'ambito dell'e-commerce, dei pagamenti, dell'identità e dell'autenticazione. Di recente ha ricoperto il ruolo di Chief Product Officer presso Early Warning, sviluppando soluzioni che definiscono il settore per consentire i pagamenti e mitigare le frodi nel settore bancario e finanziario.

“In un settore in continua evoluzione, i prodotti standard per il rilevamento delle frodi non sono sempre sufficienti per rilevare le attività fraudolente. Fintech Fraud DAO sta contribuendo a plasmare la prossima generazione di innovazione fintech fornendo una rete di dati collettivi aperta ma sicura per aiutare le fintech a identificare e alleviare ulteriormente le frodi", ha affermato Lou Anne Alexander. "Non vedo l'ora di fornire ulteriori consigli e far crescere questa iniziativa".

Il DAO è un'entità indipendente governata dai suoi membri, che consente ai partecipanti di decidere collettivamente come viene gestita la rete. Tutti i dati forniti al Fintech Fraud DAO sono di proprietà del partecipante che contribuisce e non vengono mai condivisi o interrogati da alcun membro in forma non crittografata.

Per ulteriori informazioni, email [email protected].

Informazioni sulla frode Fintech DAO

Il Fintech Fraud DAO è di proprietà e gestito da Unit21, un'azienda di infrastrutture dati in prima linea nella rivoluzione dell'impresa senza codice. Oggi, l'azienda serve oltre cento organizzazioni fintech per ampi casi d'uso relativi all'antiriciclaggio (AML) e alle frodi in una piattaforma infrastrutturale integrata di rischio e conformità.

Fintech Fraud DAO mira a sfruttare la sua vasta rete di fintech partner, nonché la profonda esperienza nella creazione di soluzioni antiriciclaggio e frode per una varietà di fintech per portare sul mercato un approccio basato sulla rete per spostare l'ago della frode.

Contatti

Amanda Emmer

Rubenstein

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