Gli hedge fund statunitensi sotto lo sguardo dei pubblici ministeri sugli investimenti in Binance

L'industria delle criptovalute ha solo sfaldato da un disastroso 2022 ma lo spazio è ancora disordinato com'era. Questa affermazione è deliberata nel corso di un'indagine da parte delle autorità degli Stati Uniti sugli investimenti di hedge fund in Binance, il più grande scambio di criptovalute per volume di scambi giornalieri.

Secondo un articolo apparso per la prima volta sul Washington Post, i pubblici ministeri federali stanno attualmente scavando negli hedge fund americani e nei loro rapporti con l'exchange con sede a Malta.

Binance sotto i riflettori per le accuse di riciclaggio di denaro

Il CEO di Binance, Changpeng Zhao (CZ), ha trascorso la maggior parte di dicembre a difendere il suo exchange da ciò che ha definito FUD (Fear, Uncertainty and Doubt). Tuttavia, dicono che dove c'è fumo, è probabile che ci sia un incendio.

I pubblici ministeri degli Stati Uniti sembrano convinti che un "fuoco" stia bruciando nelle casse di Binance, incapaci di lasciar andare un'indagine di lunga data sulle potenziali linee guida sul riciclaggio di denaro.

Negli ultimi mesi, l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto occidentale di Seattle ha richiesto a specifiche aziende di consegnare i registri delle loro conversazioni con lo scambio di CZ. Il Washington Post, cita due persone a conoscenza della questione, anche se attualmente anonime, che hanno esaminato una delle citazioni in giudizio.

Gli esperti legali ritengono che le citazioni in giudizio, che non sono state notificate in precedenza, potrebbero non comportare azioni legali. Per ora, le discussioni sono incentrate sulla possibilità di un accordo con Binance, mentre si delibera se le accuse abbiano abbastanza peso da garantire accuse contro una delle aziende più influenti nel settore delle criptovalute.

Una recente intervista con Patrick Hillmann, Chief Strategy Officer di Binance, ha rivelato che l'exchange dialoga con "praticamente ogni regolatore in tutto il mondo su base giornaliera". Anche se la richiesta di commento sull'inchiesta Usa da parte di Joshua Stueve, portavoce del Dipartimento di Giustizia, non ha dato frutti.

L'indagine delle autorità statunitensi arriva nel mezzo del drammatico crollo dell'exchange FTX di Sam Bankman-Fried. In altre parole, questo sta accadendo quando l'industria delle criptovalute si sta delicatamente bilanciando su un filo sciolto. Esperti e figure chiave nel settore attendono con impazienza un maggiore controllo volto a garantire che gli investitori siano protetti dai rapporti di una manciata di persone in posizioni di potere.

Gli investigatori stanno osservando un modello preoccupante che sta causando il crollo di crypto giganti come Celsius, lo scorso luglio. Celsius è stato uno dei maggiori finanziatori di Alameda Research di FTX. Alameda Research, il braccio commerciale dell'exchange FTX di Fried, ha presentato istanza di fallimento a novembre.

Sebbene CZ sia stato uno dei primi sostenitori significativi di FTX, la sua decisione di togliere il tappeto, vendendo le sue partecipazioni in FTT, un token emesso dall'exchange con sede alle Bahamas, ha intensificato l'implosione a novembre. In seguito alla decisione di Binance, i clienti si sono affrettati a ritirare i propri fondi da FTX, provocando una crisi di liquidità, più simile a una situazione di corsa agli sportelli.

L'attenzione si rivolge alla borsa con sede a Malta

I regolatori sembrano concentrarsi su Binance, il più grande scambio di criptovalute, nonostante CZ si dipinga come un campione per la supervisione. Durante una conferenza in Indonesia alla fine dello scorso anno, il CEO di Binance ha dichiarato: "i regolatori giustamente esamineranno questo settore molto, molto più duramente, il che è probabilmente una buona cosa".

Binance, tuttavia, non è l'unità SI per la cooperazione con i regolatori finanziari. In effetti, continua a frustrare gli sforzi delle autorità di regolamentazione e delle forze dell'ordine, secondo il pensiero degli esperti legali. Binance non ha condotto KYC per molti anni, consentendo ai clienti di acquistare e vendere criptovalute senza identificarsi debitamente. Secondo John Ghose, un ex procuratore del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, questa situazione ha reso facile per le persone che riciclano denaro portare avanti le loro attività criminali senza essere notate.

Hillmann di Binance ammette che l'exchange con sede a Malta non è stato conforme agli standard normativi stabiliti durante i suoi primi anni di rapida crescita. Tuttavia, sottolinea che negli ultimi anni Binance si è concentrata sui programmi di conformità normativa e sta collaborando con le forze dell'ordine per scovare i criminali dalle sue piattaforme crittografiche.

“Negli ultimi due anni, l'azienda ha cambiato completamente atteggiamento. Ora che disponiamo di tali risorse, siamo facilmente una delle parti più proattive per identificare, congelare e recuperare i fondi", ha affermato Hillmann.

Chainalysis, uno dei dell'industria delle criptovalute principali fornitori di dati, hanno riferito nel 2022 che il crimine basato sulle criptovalute ha raggiunto il massimo storico di $ 14 miliardi nel 2021 da circa $ 4.6 miliardi nel 2017, l'anno in cui è stata fondata Binance. Tuttavia, durante questo periodo l'adozione delle criptovalute è cresciuta in modo esponenziale, mentre la percentuale di transazioni illecite complessive è diminuita.

A suo avviso e sulla base della sua vasta esperienza, Ghose ritiene che gli investigatori si stiano concentrando su Binance per la sua mano nella violazione del Bank Secrecy Act. La legge richiede a tutti gli istituti finanziari di verificare l'identità dei propri clienti e segnalare tutte le attività ritenute sospette, in particolare quelle che colpiscono come riciclaggio di denaro ed evasione fiscale tra gli altri parametri.

Ghose spiega che le citazioni in giudizio potrebbero esaminare le relazioni di Binance con i clienti con sede negli Stati Uniti. Tuttavia, l'ex procuratore non ha informazioni di prima mano sulle indagini sul più grande scambio di criptovalute del mondo.

 “La base di tali addebiti è se ci sono clienti statunitensi. Se ci sono clienti statunitensi, ci sono addebiti per evitare i requisiti di riciclaggio di denaro", ha spiegato Ghose al Washington Post.

Come sta rispondendo lo scambio di Zhao?

Binance si presenta come uno dei principali campioni per la conformità normativa. Lo scambio ha formato un comitato consultivo globale presieduto da Max Baucus, l'ex senatore democratico del Montana, che era l'ambasciatore degli Stati Uniti in Cina durante l'amministrazione Obama. Il consiglio ha il privilegio di avere David Plouffe, un ex alto consigliere dell'amministrazione Obama. A dicembre, il consiglio è entrato ufficialmente a far parte della Chamber of Digital Commerce, un'associazione di criptovalute con sede a Washington.

"Binance.US, una piattaforma di trading con sede a Palo Alto, in California, di proprietà di Zhao, ha assunto due nuove società di lobbying esterne e ha lanciato un comitato di azione politica, consentendole di raccogliere fondi dai propri ranghi e distribuire i proventi come contributi elettorali, federali i record mostrano. E ha assunto l'ex agente dell'FBI BJ Kang, che ha diretto indagini di alto profilo sull'insider trading a Wall Street, come primo capo delle indagini", riferisce il Washington Post.

Nonostante questi rapporti confermati, un portavoce di Binance.US ha ritenuto che l'azienda non abbia intenzione di effettuare donazioni a base politica. Secondo Carlos Gomez, chief investment officer di Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao sta solo "cercando di fare la cosa giusta" discutendo con i leader del governo al fine di promuovere la regolamentazione e aiutare a salvare le società crittografiche che affrontano l'instabilità finanziaria causata dal lungo -in esecuzione cripto invernale.

In altre parole, CZ si sta attualmente vendendo come una "persona affidabile" in tempi in cui le criptovalute potrebbero usare persone più oneste. Tuttavia, è evidente che Zhao sta perdendo rapidamente la fiducia dei suoi clienti.

Lo scambio ha visto oltre $ 3 miliardi di prelievi in ​​​​un breve arco di 24 ore a dicembre. Nansen, una società di analisi crittografica, ha riferito che i fondi che hanno lasciato l'exchange hanno superato i depositi netti, rendendolo il più grande prelievo registrato in un solo giorno dall'exchange.

Gli investitori sono preoccupati, secondo Carol Alexander, guru delle criptovalute e professoressa di finanza dell'Università del Sussex. I trader di grandi volumi, popolarmente noti come balene "stanno iniziando a uscire da Binance con l'aumentare della pressione normativa", ha aggiunto.

CZ ha trascorso la maggior parte dei primi giorni di dicembre a convincere il mondo che il suo scambio è finanziariamente in buona salute e che ha riserve sufficienti per sostenere i depositi dei clienti. Un portavoce della società ha affermato a dicembre che "ogni utente potrebbe ritirare i propri asset da Binance e la società continuerà a funzionare normalmente".

Le affermazioni sono rapidamente svanite nel nulla quando il revisore dei conti della società, Mazars, ha sospeso i rapporti con tutte le attività basate su criptovalute, inclusa Binance nello stesso dicembre. Apparentemente, la decisione è stata presa "a causa delle preoccupazioni riguardo al modo in cui questi rapporti vengono compresi dal pubblico".

Binance è stato ritenuto in conflitto con Mazars riguardo agli audit, dicendo che erano "terze parti", mentre il revisore ha ritenuto che il rapporto di valutazione non costituisse una garanzia o un'opinione legalmente vincolante.

Secondo Vivian Sang, professore di contabilità presso l'Università del Minnesota, Mazars si è ricusato perché "fornire un'opinione di audit o una garanzia sulla sua revisione delle riserve di Binance aumenterebbe significativamente il rischio di essere citata in giudizio se in seguito si scoprisse che Binance non ha abbastanza soldi per coprire le attività dei clienti.

Nel frattempo, l'indagine delle autorità statunitensi potrebbe sbattere contro un muro se venissero a sapere che Binance forse non è soggetta alle leggi americane. La società è nata in Cina, si è trasferita in Giappone e successivamente a Malta alla ricerca di una giurisdizione favorevole alle criptovalute. Inoltre, dal 2020 CZ ha sottolineato che la sua azienda non ha una sede ufficiale.

Secondo Reuters e riportato anche da The Washington Post, "Binance Holding Ltd., una società di comodo che gestisce diverse sussidiarie di Binance, ha sede nelle Isole Cayman, ma Zhao è anche collegata a dozzine di business unit in tutto il mondo, incluse le Isole Vergini Britanniche, Singapore, Irlanda, Liechtenstein e Seychelles”.

Gli esperti del settore hanno affermato che il successo di Binance è il risultato della promozione e della vendita di derivati ​​crittografici finanziari rischiosi che consentono agli utenti di impegnarsi in scommesse ad alta leva speculando su token digitali come Dogecoin, un progetto crittografico a tema cane.

I prodotti finanziari di questa natura sono vietati negli Stati Uniti, con Binance che blocca i clienti con sede negli Stati Uniti. Lo scambio, dal 2019, ha bloccato i clienti negli Stati Uniti dall'accesso allo scambio offshore, supportando i derivati.

Binance.US, una sussidiaria di Binance con sede negli Stati Uniti, ha un elenco selezionato di risorse nel suo menu. Si dice che l'azienda operi indipendentemente dalla sua piattaforma crittografica gemella più grande, Binance.com.

Gli Stati Uniti, Cuba, la regione della Crimea, l'Iran, la Siria e la Corea del Nord sono alcune delle regioni limitate sul sito web di Binance. Nonostante la restrizione, alcune persone con sede negli Stati Uniti affermano di essere in grado di aggirare il muro. Ci sono video su come accedere ai prodotti Binance.com su YouTube e Reddit dagli Stati Uniti.

Nonostante le accuse, Binance tramite il suo responsabile della strategia, Hillmann, afferma che le scappatoie sono state testate e non sembrano funzionare. "Oggi negli Stati Uniti non è possibile per nessun utente accedere a Binance.com", ha affermato.

Le interviste condotte dal Washington Post con gli hedge fund focalizzati sulle criptovalute hanno sottolineato che le aziende hanno conti con Binance.US nonostante il suo menu limitato di asset negoziabili. Alcuni hedge fund hanno affermato di non utilizzare nessuno dei prodotti Binance.com e di preferire Coinbase, una delle poche società crittografiche quotate in borsa.

D'altra parte, Binance sostiene di essere una società rispettosa della legge e sta collaborando con gli investigatori. Nonostante questa affermazione, Binance.com non è registrato con il Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro, o FinCEN, sebbene questo sia il requisito di base per la conformità con il Bank Secrecy Act.

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