Quali sono i protocolli DeFi più importanti?

DeFi è una scorciatoia per "finanza decentralizzata", un modo di condurre affari finanziari utilizzando reti peer-to-peer, blockchain e altre tecnologie in via di sviluppo per eliminare gli intermediari e la supervisione centrale. In un sistema finanziario tradizionale, le banche e varie terze parti come le società di carte di credito facilitano essenzialmente ogni fase del movimento di denaro da una persona all'altra.

DeFi mira a consentire che questi trasferimenti avvengano in modo sicuro ma senza il controllo, i costi, i problemi di privacy e i ritardi occasionali associati a queste terze parti.

Strumenti della DeFi

La DeFi è emersa come punto focale tra gli appassionati di criptovaluta man mano che la rete Ethereum e le sue potenti capacità di contratto intelligente si sono sviluppate. I sostenitori della DeFi utilizzano vari sistemi per prestare, prendere in prestito e scambiare criptovalute. Questi includono singoli token, e in particolare stablecoin, nonché scambi, reti e app decentralizzate.

Protocolli DeFi

Uno dei motivi per cui Ethereum e gli smart contract sono stati cruciali per lo sviluppo della DeFi è dovuto ai protocolli. I protocolli DeFi sono semplicemente codici, procedure e regole che governano i sistemi utilizzati in DeFi. Attraverso i protocolli DeFi, i partecipanti all'ecosistema sono in grado di scambiare, prestare, scommettere token e molto altro. Questi protocolli devono essere accessibili a tutti i portafogli in modo che chiunque partecipi al sistema DeFi possa seguire lo stesso insieme di regole.

In generale, i protocolli DeFi sono programmi autonomi codificati in contratti intelligenti su Ethereum o su un ecosistema blockchain simile. La maggior parte dei protocolli tenta di identificare e migliorare uno o più processi finanziari tradizionali. Ad esempio, un protocollo DeFi potrebbe aggregare dati da vari scambi di criptovalute decentralizzati nel tentativo di consolidare pool di trading e liquidità al fine di rendere le transazioni più semplici per gli utenti.

Comprensibilmente, molti protocolli DeFi utilizzano procedure molto complesse nel tentativo di semplificare e aumentare l'accessibilità. Quando si confrontano diversi protocolli, una metrica che può essere utile è il valore totale bloccato (TVL). TVL si riferisce alla fornitura sottostante totale di token che viene protetta da un'applicazione specifica. Il più grande protocollo DeFi a metà del 2022 di TVL è MakerDAO, con un TVL di oltre 7.5 miliardi di dollari a giugno dello stesso anno. Questo protocollo consente agli utenti di prendere in prestito e prestare token crittografici. Gli utenti bloccano le proprie risorse crittografiche in cambio di token di una stablecoin chiamata DAI. I partecipanti possono prestare e prendere in prestito, mentre il protocollo MakerDAO utilizza contratti intelligenti per liquidare prestiti e vendere garanzie per supportare la stabilità di DAI.

Una cosa sorprendente dei protocolli DeFi è quanto siano ampi. Esistono protocolli che consentono agli utenti di spostare asset da una rete blockchain a un'altra, di scambiare vari asset ancorati, di creare i propri pool di liquidità, di accettare e offrire prestiti e molto altro. I protocolli DeFi consentono persino agli utenti di mettere da parte denaro in alternative al conto di risparmio o di intraprendere investimenti più rischiosi e avanzati come i derivati.

Alcuni dei protocolli DeFi più popolari

Oltre a MakerDAO, alcuni degli altri protocolli DeFi più conosciuti e popolari includono:

• AVAVE: AAVE è un protocollo di prestito che ha il proprio token nativo, chiamato anche AAVE.
• Uni Swap: UniSwap è uno scambio decentralizzato che opera nello spazio DeFi. Gli utenti possono guadagnare token UNI nativi offrendo liquidità.
• Curva: Curve è un aggregatore di liquidità che riunisce asset che hanno lo stesso peg, come le stablecoin.
• Protocollo 0x: 0x consente agli utenti di spostare le risorse da Ethereum a Polygon, dove le commissioni tendono ad essere inferiori.
• Composto: Compound offre funzionalità di prestito e prestito che esistono al di fuori di un sistema finanziario centralizzato. È un mercato decentralizzato che offre agli utenti l'opportunità di bloccare le risorse crittografiche per partecipare al mercato dei prestiti.

Cheat Sheet

• DeFi, o finanza decentralizzata, mira a spostare i sistemi finanziari tradizionali su reti peer-to-peer per rimuovere il controllo di terze parti.
• La chiave per DeFi è un insieme sempre crescente di protocolli, che sono regole che governano sistemi specifici per i partecipanti DeFi.
• Il valore totale bloccato (TVL) è una metrica chiave utilizzata per valutare la salute e le dimensioni dei diversi protocolli DeFi.
• Il più grande protocollo DeFi a metà del 2022 era MakerDAO, con un TVL di oltre 7.5 miliardi di dollari.
• I protocolli DeFi consentono agli utenti di prendere in prestito e prestare, di risparmiare denaro in alternative ai conti di risparmio, di investire in prodotti derivati ​​e molto altro.