In che modo la prova di riserva promuove la trasparenza?

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Proof of Reserves è il modo in cui gli scambi di criptovalute centralizzati possono fornire ai clienti i dettagli delle loro riserve. Li aiuta a dimostrare di detenere i beni che rivendicano. 

La prova delle riserve mostra un quadro accurato delle riserve di uno scambio attraverso il metodo di verifica dell'albero di Merkle. Albero Merkle Prova di riserve è un database strutturato che contiene il saldo del conto di tutti gli indirizzi di portafoglio on-chain. Utilizzando questi dati, gli utenti possono verificare se gli scambi detengono risorse sufficienti. Pertanto, PoR promuove la trasparenza ma "parzialmente".

Gli scambi conducono una verifica della prova delle riserve una o due volte l'anno. Pertanto, lo scambio durante tutto l'anno non è garantito per mantenere le riserve. Le riserve potrebbero essere utilizzate in modo improprio una volta terminato l'audit. Una volta scattata l'istantanea, i fondi possono essere trasferiti su altri portafogli. Gli scambi fraudolenti potrebbero prendere in prestito fondi per superare l'audit e restituire i fondi una volta terminato l'audit. Il problema con questo metodo è la necessità di una prova di responsabilità. Anche se lo scambio ha un supporto 1:1 per tutti i cryptocurrencies o ancora di più, le passività dell'impresa non devono superare le attività. 

Problemi che sorgono quando le responsabilità superano Attività

Se le passività sono sotto forma di prestiti, i creditori avranno la priorità di accedere ai fondi se lo scambio presenta istanza di fallimento. Se le attività sono sufficienti solo per recuperare i fondi dei grandi creditori, i singoli utenti rischiano di perdere i propri fondi. Inoltre, se gli scambi utilizzano in modo improprio i fondi degli utenti per compensare le loro passività per qualsiasi motivo, rischiano l'insolvenza.

Vauld, BlockFi, Celsius, Gemini Earn, Genesis e FTX sono gli scambi con una storia di sospendere i prelievi, con conseguente blocco dei fondi degli utenti. Ci sono possibilità che lo scambio possa sospendere i prelievi per un certo periodo. Ciò può causare il caos tra gli utenti in quanto non esiste un lasso di tempo garantito per aumentare la liquidità.

La prova delle passività è essenziale quanto la prova delle riserve. Nella maggior parte degli scambi che sospendono i prelievi, gli utenti non possono ancora determinare se recupereranno i propri fondi. Pertanto, lo scambio deve avere più riserve che passività. 

Che cosa è essenziale per un audit Proof of Reserves?

Un rapporto ragionevole tra riserve e passività è essenziale per la sicurezza dei fondi dei clienti. Il rapporto riserve/passività è calcolato dividendo il totale delle attività possedute (on/off-chain) per il totale delle passività e delle contingenze. 

Jesse Powell, il CEO di Kraken, ha mostrato preoccupazione per lo stesso problema. Suggerisce inoltre che un audit Proof of Reserves deve avere quanto segue:

1. Somma delle passività del cliente.
2. Prova crittografica verificabile dall'utente che ogni account è stato incluso nella somma.
3. Firme che dimostrano che il custode ha il controllo dei portafogli.

Il PoR fornisce solo attestazioni in tempo reale, ma non mostra l'origine dei fondi. Gli scambi possono prendere in prestito i fondi per superare l'audit e, una volta condotto l'audit, trasferiranno i fondi. Pertanto, gli indirizzi del portafoglio dell'exchange sono necessari anche agli utenti per verificare l'origine di tutti i flussi di cassa.

Con quale frequenza vengono aggiornati i Proof of Reserves?

L'audit di una società ha luogo annualmente o semestralmente. Alcuni scambi forniscono la verifica in tempo reale sui loro siti Web affinché gli utenti possano controllare il prova del saldo delle riserve.

Pertanto, un audit PoR fornisce trasparenza sotto forma di Proof of Reserves; tuttavia, il problema di solvibilità persiste. Gli scambi devono anche fornire la prova delle passività e solo un rapporto ragionevole tra riserve e passività può garantire la solvibilità dello scambio. 

* Questo articolo è stato pagato. Il Cryptonomist non ha scritto l'articolo né ha testato la piattaforma.